欧美伦理片a在线观看 国泰中证医疗交易型怒放式指数证券投     资基金更新招募说明书     （2025 年第一号）    基金治理东谈主：国泰基金治理有限公司    基金托管东谈主：中原银行股份有限公司                                   国泰中证医疗交易型怒放式指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年第一号）                                                               目              录               国泰中证医疗交易型怒放式指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年第一号）                         遑急请示 中国证监会注册，但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的投 资价值、市集远景和收益作念出本色性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风 险。    （1）样本空间    同中证全指指数的样本空间    （2）选样方法 名后 20%的证券； 化等医疗主题的上市公司证券动作待选样本； 前 50 的证券动作指数样本，不及 50 只时一都纳入； 以使单个样本权重不逾越 10%，前五大样本权重共计不逾越 40%。    联系标的指数具体编制有计划及成份股信息详见中证指数有限公司网站，网 址：www.csindex.com.cn。 投资东谈主在投老本基金前，需全面意识本基金居品的风险收益特征和居品特性，充 分磋议自身的风险承受能力，感性判断市集，对投老本基金的意愿、时机、数目 等投资行动作念出零丁决策。投资东谈主根据所合手有的基金份额享受基金的收益，但同 时也需承担相应的投资风险。基金投资中的风险包括：市集风险、治理风险、流 动性风险、本基金独到风险、本基金法律文献中触及基金风险特征的表述与销售 机构对基金的风险评级可能不一致的风险和其他风险等。本基金独到风险包括：           国泰中证医疗交易型怒放式指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年第一号） 标的指数酬报与股票市集平均酬报偏离的风险、标的指数波动的风险、基金投资 组合酬报与标的指数酬报偏离的风险、标的指数变更的风险、基金份额二级市集 交易价钱折溢价的风险、参考 IOPV 决策和 IOPV 计算裂缝的风险、基金退市风险、 投资东谈主申购失败的风险、基金份额合手有东谈主赎回失败的风险、基金份额赎回对价的 变现风险、申购赎回清单差错风险、申购赎回清单象征成立风险、第三方机构服 务的风险、投资财富支合手证券的风险、投资股指期货的风险、参与融资和转融通 证券出借业务的风险、基金合同提前远隔的风险等。本基金可能出现追踪舛错控 制未达约定目的、指数编制机构住手服务、成份股停牌等风险。   本基金可根据投资策略需要或市集环境的变化，采用将部分基金财富投资于 科创板股票或采用不将基金财富投资于科创板股票，基金财富并非势必投资于科 创板股票。   本基金投资科创板股票时，会濒临因投资标的、市集轨制以及交易功令等差 异带来的独到风险，包括退市风险、市集风险、流动性风险、集合度风险、系统 性风险和政策风险等。   本基金可投资财富支合手证券，主要存在与基础财富联系的风险、与财富支合手 证券联系的风险、与专项计划治理联系的风险和其他风险。   本基金可投资股指期货，需承受投资股指期货带来的市集风险、信用风险、 操立场险和法律风险等。由于股指期货频频具有杠杆效应，价钱波动比标的用具 更为剧烈。而况由于股指期货订价复杂，不稳健的估值可能使基金财富濒临损失 风险。股指期货接纳保证金交易轨制，由于保证金交易具有杠杆性，当出现不利 行情时，股价指数渺小的变动就可能会使投资东谈主权益碰到较大损失。股指期货采 用逐日无欠债结算轨制，如果莫得在规定的时辰内补足保证金，按规定将被强制 平仓，可能给投资东谈主带来损失。   本基金可投资国内照章刊行上市的存托凭证，基金净值可能受到存托凭证的 境外基础证券价钱波动影响，与存托凭证的境外基础证券、境外基础证券的刊行 东谈主及境表里交易机制联系的风险可能顺利或转折成为本基金风险。   本基金可根据投资策略需要或市集环境的变化，采用将部分基金财富投资于 存托凭证或采用不将基金财富投资于存托凭证，基金财富并非势必投资存托凭 证。           国泰中证医疗交易型怒放式指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年第一号）   本基金在法律法则允许的前提下可进行融资、转融通证券出借业务，存在信 用风险、投资风险和合规风险等风险。基金份额合手有东谈主需承担由此带来的风险与 成本。   《基金合同》获胜后，贯串 50 个处事日出现基金份额合手有东谈主数目动怒 200 东谈主或者基金财富净值低于 5000 万元情形的，本基金将根据基金合同的约定进行 基金财产计帐并远隔，而无需召开基金份额合手有东谈主大会。基金份额合手有东谈主可能面 临基金合同提前远隔的风险。   本基金属于股票型基金，其预期收益及预期风险水平高于夹杂型基金、债券 型基金和货币市集基金。本基金为指数型基金，主要接纳完全复制策略，追踪中 证医疗指数，其风险收益特征与标的指数所表征的市集组合的风险收益特征相 似。   本基金可接纳两种申购赎回模式，分别是“什物申购赎回”模式和“深市股 票什物申赎、沪市股票现款替代”模式。其中，“什物申购赎回”通过中国证券 登记结算有限使命公司办理，“深市股票什物申赎、沪市股票现款替代”通过深 圳证券交易所办理。本基金当今仅灵通“深市股票什物申赎、沪市股票现款替代” 申赎模式，畴昔条件老到，本基金将灵通“什物申购赎回”模式，具体以基金管 理东谈主联系公告为准。频频情况下，“什物申购赎回”模式中投资者的申购、赎回 央求在 T+1 日阐述，申购所得 ETF 份额及赎回所得组合证券在 T+2 日可用。“深 市股票什物申赎、沪市股票现款替代”模式中投资者的申购、赎回央求在 T 日确 认，申购所得 ETF 份额 T 日不错卖出，T+1 日不错赎回；赎回所得组合证券 T 日 可卖出。如投资者需要通过申购赎回代理券商参与本基金的“深市股票什物申赎、 沪市股票现款替代”申购赎回（通过深圳证券交易所办理），则应开立深圳证券 交易所 A 股账户。如投资者需要通过申购赎回代理券商参与本基金的什物申购赎 回（通过中国证券登记结算有限使命公司办理），则应同期合手有并使用深圳 A 股 账户与上海 A 股账户，且该两个账户的证件号码及称呼属于褪色投资者统统，同 时用以申购、赎回的深圳证券交易所股票的托管证券公司和上海 A 股账户的指定 交易证券公司应合适中国证券登记结算有限使命公司的联系规定。   投资有风险，投资东谈主认购（或申购）本基金时应追究阅读基金合同、本招募 说明书、基金居品贵寓概要等信息表示文献，自主判断基金的投资价值，自主作念            国泰中证医疗交易型怒放式指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年第一号） 出投资决策，自行承担投资风险。基金治理东谈主提醒投资东谈主基金投资的“买者自诩” 原则，在投资东谈主作念出投资决策后，基金运营情状与基金净值变化导致的投资风险， 由投资东谈主自行包袱。   基金的过往功绩并不预示其畴昔推崇。基金治理东谈主治理的其他基金的功绩并 不组成对本基金功绩推崇的保证。   基金治理东谈主依照恪称职守、憨厚信用、严慎远程的原则治理和运用基金财产， 但不保证投资于本基金一定盈利，也不保证最低收益。   本招募说明书根据 2025 年 3 月 20 日表示的《对于国泰基金治理有限公司旗 下部分指数基金指数使用费调整为基金治理东谈主承担并纠正基金合同的公告》进行 更新，联系调整自 2025 年 3 月 21 日起获胜。本招募说明书所载投资组合敷陈为 截止日为 2025 年 3 月 20 日，除非另有说明，本招募说明书其他所载内容截止日 为 2024 年 10 月 31 日。（本敷陈中财务数据未经审计）                  第一部分      前言   本招募说明书依据《中华东谈主民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金 法》”）、     《公开召募证券投资基金运作治理办法》                      （以下简称“《运作办法》”）、 《公开召募证券投资基金销售机构监督治理办法》                      （以下简称“《销售办法》”）、 《公开召募证券投资基金信息表示治理办法》                    （以下简称“《信息表示办法》”）、 《公开召募怒放式证券投资基金流动性风险治理规定》（以下简称“《流动性风 险治理规定》”）和其他联系法律法则规定以及《国泰中证医疗交易型怒放式指 数证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编写。   基金治理东谈主承诺本招募说明书不存在职何伪善记录、误导性述说或者要紧遗 漏，并对其信得过性、准确性、完好性承担法律使命。本基金是根据本招募说明书 所载明的贵寓央求召募的。本基金治理东谈主莫得托福或授权任何其他东谈主提供未在本 招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。   本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同 是规定基金合同当事东谈主之间权利义务关系的基本法律文献，如本招募说明书内容 与基金合同有打破或不一致之处，均以基金合同为准。基金投资东谈主自依基金合同           国泰中证医疗交易型怒放式指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年第一号） 取得基金份额，即成为基金份额合手有东谈主和基金合同当事东谈主，其合手有基金份额的行 为自己即标明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同偏执他 联系规定享有权利、承担义务。基金投资东谈主欲了解基金份额合手有东谈主的权利和义务， 应详备查阅基金合同。                 第二部分      释义     在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 及对基金合同的任何有用纠正和补充 交易型怒放式指数证券投资基金托管条约》及对该托管条约的任何有用纠正和补 充 投资基金招募说明书》偏执更新 基金居品贵寓概要》偏执更新 基金份额发售公告》 市交易公告书》 司法解释、行政规章以偏执他对基金合同当事东谈主有遏抑力的决定、决议、通知等       《基金法》：指《中华东谈主民共和国证券投资基金法》及颁布机关对当时常 作念出的纠正       《销售办法》：指《公开召募证券投资基金销售机构监督治理办法》及颁 布机关对当时常作念出的纠正            国泰中证医疗交易型怒放式指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年第一号）       《信息表示办法》：指《公开召募证券投资基金信息表示治理办法》及颁 布机关对当时常作念出的纠正       《运作办法》：指《公开召募证券投资基金运作治理办法》及颁布机关对 当时常作念出的纠正       《流动性风险治理规定》：指《公开召募怒放式证券投资基金流动性风险 治理规定》及颁布机关对当时常作念出的纠正 义的“交易型怒放式基金” 标相似，接纳怒放式运作方式的基金 务的法律主体，包括基金治理东谈主、基金托管东谈主和基金份额合手有东谈主 正当登记并存续或经联系政府部门批准成立并存续的企业法东谈主、奇迹法东谈主、社会 团体或其他组织 投资者境内证券期货投资治理办法》及联系法律法则规定使用来自境外的资金进 行境内证券期货投资的境外机构投资者，包括及格境外机构投资者和东谈主民币及格 境外机构投资者 东谈主民币及格境外机构投资者以及法律法则或中国证监会允许购买证券投资基金 的其他投资东谈主的合称 东谈主 办理基金份额的申购、赎回等业务             国泰中证医疗交易型怒放式指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年第一号） 他条件，取得基金销售业务履历并与基金治理东谈主缔结了基金销售服务条约，办理 基金销售业务的机构 基金治理东谈主指定的、在召募期间代理本基金发售业务的机构 由基金治理东谈主指定的，在基金合同获胜后代为办理本基金申购、赎回业务的证券 公司 内容包括投资东谈主基金账户的建立和治理、基金份额注册登记、基金销售业务和基 金交易的阐述、计帐和结算、代理披发红利、建立并守护基金份额合手有东谈主名册和 办理非交易过户等 国证券登记结算有限使命公司，基金治理东谈主也不错自行或托福其他机构担任注册 登记机构 东谈主所治理的基金份额余额偏执变动情况的账户 基金治理东谈主向中国证监会办理基金备案手续收场，并赢得中国证监会书面阐述的 日历 产计帐收场，计帐结果报中国证监会备案并赐与公告的日历 不得逾越 3 个月 怒放日           国泰中证医疗交易型怒放式指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年第一号）     《业务功令》：指深圳证券交易所、中国证券登记结算有限使命公司、国 泰基金治理有限公司、基金销售机构的联系业务功令和规定（偏执时常纠正） 请购买基金份额的行动 行动 件，以基金合同规定的对价央求购买基金份额的行动 规定的条件，要求将基金份额兑换为基金合同所规定对价的行动 信息的文献 托福的组合证券、现款替代、现款差额偏执他对价 和招募说明书规定应托福给赎回东谈主的组合证券、现款替代、现款差额偏执他对价 能发生的变更 而况按照每种成份股在标的指数中的权重确定购买的比例以构建指数组合，达到 复制指数的目的 定，用于替代组合证券中部分证券的一定数目的现款 小申购、赎回单元中的组合证券市值和现款替代之差；投资东谈主申购、赎回时应支 付或应赢得的现款差额根据最小申购、赎回单元对应的现款差额和申购或赎回的           国泰中证医疗交易型怒放式指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年第一号） 最小申购、赎回单元数目计算 日现款差额的揣度值，预估现款部分由申购赎回代理券商预先冻结 东谈主申购、赎回的基金份额应为最小申购、赎回单元的整数倍 据申购赎回清单和组合证券内各只证券的实时成交数据计算，并通过深圳证券交 易所发布的基金份额参考净值，简称“IOPV” 变的前提下，按照一定比例调整基金份额总额及基金份额净值，并根据基金合同 的规定将基金份额合手有东谈主的基金份额数额进行变更登记的行动 卖证券价差、银行进款利息、已竣事的其他正当收入及因运用基金财产带来的成 本和用度的精炼 额之基准日 款项偏执他财富的价值总和 值和基金份额净值的过程 以合理价钱赐与变现的财富，包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购 与银行如期进款（含条约约定有条件提前支取的银行进款）、停牌股票、运动受 限的新股及非公开采行股票、财富支合手证券、因刊行东谈主债务走嘴无法进行转让或 交易的债券等               国泰中证医疗交易型怒放式指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年第一号） 刊及《信息表示办法》规定的互联网网站（包括基金治理东谈主网站、基金托管东谈主网 站、中国证监会基金电子表示网站）等媒介 件 台向中国证券金融股份有限公司出借证券，中国证券金融股份有限公司到期送还 所借证券及相应权益补偿并支付用度的业务                    第三部分      基金治理东谈主     一、基金治理东谈主概况     称呼：国泰基金治理有限公司     住所：中国（上海）解放贸易试验区浦东正途 1200 号 2 层 225 室     办公地址：上海市虹口区公路线 18 号 8 号楼嘉昱大厦 15-20 层     成立时辰：1998 年 3 月 5 日     法定代表东谈主：周向勇     注册老本：壹亿壹仟万元东谈主民币     磋商东谈主：辛怡     磋商电话：021-31089000，400-888-8688     股权结构：                 鼓吹称呼                 股权比例          中国建银投资有限使命公司                 60%              意大利忠利集团                  30%        国网英大国外控股集团有限公司                 10%     二、主要东谈主员情况     周向勇，董事长，硕士研究生，29 年金融从业经历。曾任职于中国成立银行 总行、中国建银投资有限使命公司。2011 年 1 月加入国泰基金治理有限公司， 历任公司总司理助理、副总司理、总司理等，现任公司党委布告、董事长。     王惠平，董事，研究生学历，博士学位，高等司帐师，中国非执业注册司帐                 国泰中证医疗交易型怒放式指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年第一号） 师。1996 年 9 月至 2004 年 7 月任职于财政部财政监督司、财政部监督检查局。 务院农村综合蜕变处事小组办公室）。历任财政部监督检查局检查一处副处长， 财政部国务院农村税费蜕变处事小组办公室（国务院农村综合蜕变处事小组办公 室）一处处长。2011 年 7 月至 2021 年 6 月任职于海南省财政厅，历任海南省财 政厅总司帐师、副厅长、财政厅党组布告、财政厅厅长。2021 年 7 月至 2023 年 学界联合会党组布告、主席兼海南省社会科学院院长。2023 年 4 月起任中央汇 金投资有限使命公司派往中国建投董事。2023 年 11 月起任中建投租出股份有限 公司董事。2023 年 9 月起任公司董事。    Santo Borsellino，董事，硕士研究生。1994-1995 年在 BANK OF ITALY 负 责经济研究；1995 年在 UNIVERSITY OF BOLOGNA 任金融部助理，1995-1997 年在 ROLOFINANCE UNICREDITO ITALIANO GROUP – SOFIPA SpA 任 金 融 分 析 师 ； 年任 URWICK CAPITAL LLP 合伙东谈主；2005-2006 年在 CREDIT SUISSE 任副总裁； 任 GENERALI INVESTMENTS EUROPE 权益部总监。2013 年 6 月-2019 年 3 月任 GENERALI INVESTMENTS EUROPE 和 GENERALI INSURANCE ASSET MANAGEMENT 总经 理。2019 年 4 月-2023 年 12 月任 Investments & Asset Management Corporate Governance Implementation & Institutional Relations 主 管 和 GENERALI INSURANCE ASSET MANAGEMENT 董 事 长 。 2024 年 1 月 1 日 起 任 GENERALI INVESTMENTS HOLDING S.p.A. 董事长和 GENERALI ASSET MANAGEMENT S.p.A. SGR (GENAM) 副董事长。2013 年 11 月起任公司董事。    游一冰，董事，大学本科，英国特准保障学会高等会员（FCII）及英国特准 保障师（Chartered Insurer）。1989 年至 1994 年任中国东谈主民保障公司总公司营 业部助理司理；1994 年至 1996 年任中国保障（欧洲）控股有限公司总裁助理； 年任忠利亚洲中国地区总司理；2002 年于今任满意东谈主寿保障有限公司董事；2007 年于今任满意财产保障有限公司董事；2007 年至 2017 年任满意财产保障有限公            国泰中证医疗交易型怒放式指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年第一号） 司总司理；2013 年于今任满意财富治理有限公司董事；2017 年于今任忠利集团 大中华区鼓吹代表。2010 年 6 月起任公司董事。   戴建元，董事，大学本科，高等司帐师。1994 年 7 月至 1998 年 4 月，任福 建省泉州电业局财务科司帐。1998 年 4 月至 2001 年 3 月，任福建省电力有限公 司财务部司帐。2001 年 3 月至 2005 年 8 月，任福建省厦门市电业局总司帐师。 主任（主合手处事、正处级）、直属营业部主任、办公室主任、审计部主任、副总 经济师、首席风险师、总风险师。2020 年 12 月起任公司董事。   李昇，董事，硕士研究生，29 年金融从业经历。曾任职于中国成立银行总行、 中国建银投资有限使命公司。2024 年 7 月加入国泰基金治理有限公司，现任公 司党委副布告、总司理、公司董事。   黄晓衡，零丁董事，硕士研究生，高等经济师。1975 年 7 月至 1991 年 6 月， 在中国成立银行江苏省分行处事，先后任职于计划处、信贷处、国外业务部，历 任副处长、处长。1991 年 6 月至 1993 年 9 月，任中国成立银行伦敦代表处首席 代表。1993 年 9 月至 1994 年 7 月，任中国成立银行纽约代表处首席代表。1994 年 7 月至 1999 年 3 月，在中国成立银行总行处事，历任国外部副总司理、资金 计划部总司理、司帐部总司理。1999 年 3 月至 2010 年 1 月，在中国国外金融有 限公司处事，历任财务总监、公司管委会成员、照看人。2010 年 4 月至 2012 年 3 月，任汉石投资治理有限公司（香港）董事总司理。2013 年 8 月至 2016 年 1 月， 任中金基金治理有限公司零丁董事。2017 年 3 月起任公司零丁董事。   吴群，零丁董事，博士研究生，高等司帐师。1986 年 6 月至 1999 年 1 月在 中国财政研究院研究生部（原财政部财政科研所研究生部）处事，历任讲师、副 研究员、副主任、主任。1991 年起聘任中国财政研究院研究生部硕士生导师。 理部高等司理、总监，治理参议部总监。2003 年 6 月至 2005 年 11 月，在中国 电子产业工程有限公司处事，担任财务部总司理。2005 年 11 月至 2016 年 7 月 在中国电子信息产业集团有限公司处事（简称“CEC”），历任审计部副主任、资 产部副主任（主合手处事）、主任。2014 年 9 月至 2016 年 7 月任中国上市公司协 会军工委员会副会长，2016 年 8 月至 2018 年 1 月任中国上市公司协会军工委员             国泰中证医疗交易型怒放式指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年第一号） 会照看人。2012 年 3 月至 2016 年 7 月，担任中国电子信息产业集团有限公司总经 济师。在 CEC 处事期间，至 2016 年 11 月，在中国电子信息产业集团有限公司所 投资的境表里多个公司担任董事、监事。2017 年 5 月至 2021 年 6 月任首约科技 （北京）有限公司零丁董事。2020 年 8 月起任中国船舶重工集团海洋防务与信 息顽抗股份有限公司零丁董事。2017 年 10 月起任公司零丁董事。   杨金强，零丁董事，博士研究生，教导。2011 年 7 月于今，历任上海财经大 学金融学院助理教导、副教导、教导、博导、系主任、副院长（主合手处事）。2024 年 12 月起任公司零丁董事。   冯一夫，监事，硕士研究生。2009 年 2 月至 2017 年 10 月，任安盛德国投资 分析师。2017 年 10 月至 2022 年 7 月，任安盛亚洲及香港投资主管。2022 年 7 月于今，任忠利亚洲首席投资官。2023 年 4 月起任公司监事。   李箐，监事，研究生。1997 年 7 月至 1997 年 8 月，中国电力信托投资有限 公司资金部职工。1997 年 8 月至 1999 年 7 月，中电信实业开采总公司财务部员 工。1999 年 7 月至 1999 年 12 月，中国电力信托投资有限公司财务部职工。2000 年 1 月起，在中国电力财务有限公司处事，历任财务部处长、主任助理、主任会 计师、副主任、主任，现任审计部主任。2020 年 12 月起任公司监事。   邓时锋，监事，硕士研究生。曾任职于天同证券。2001 年 9 月加友邦泰基金 治理有限公司，历任行业研究员、基金司理助理，2008 年 4 月至 2018 年 3 月任 国泰金鼎价值精选夹杂型证券投资基金的基金司理，2009 年 5 月至 2018 年 3 月 任国泰区位上风夹杂型证券投资基金（原国泰区位上风股票型证券投资基金）的 基金司理， 的基金司理，2015 年 9 月至 2018 年 3 月任国泰央企蜕变股票型证券投资基金的 基金司理，2019 年 7 月至 2020 年 7 月任国富民强养老目的日历 2040 三年合手有 期夹杂型基金中基金（FOF）的基金司理，2021 年 9 月起任国泰国策驱动活泼配 置夹杂型证券投资基金的基金司理。2017 年 7 月至 2019 年 3 月任投资总监（权 益），2019 年 4 月至 2020 年 7 月任投资总监（FOF），2020 年 8 月起任投资总监 （权益）。2015 年 8 月起任公司职工监事。   吴洪涛，监事，大学本科。曾任职于恒生电子股份有限公司。2003 年 7 月至           国泰中证医疗交易型怒放式指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年第一号） 基金治理有限公司，历任信息本领部工程师、运营治理部总监助理、运营治理部 副总监，现任运营治理部总监。2019 年 5 月起任公司职工监事。   宋凯，监事，大学本科。2008 年 9 月至 2012 年 11 月，任毕马威华振司帐师 事务所上海分所助理司理。2012 年 11 月加入国泰基金治理有限公司，历任审计 部总监助理、纪检监察室副主任、审计部总监，现任风险治理部总监。2017 年 3 月起任公司职工监事。   李昇，总司理，简历同上。   张玮，硕士研究生，25 年金融从业经历。曾任职于申银万国证券研究所、银 河基金治理有限公司、国泰基金治理有限公司、敦和财富治理有限公司。2019 年 2 月再次加入国泰基金治理有限公司，历任公司总司理助理，现任公司党委委 员、副总司理。   封雪梅，硕士研究生，27 年金融从业经历。曾任职于中国工商银行北京分行 营业部、大成基金治理有限公司、信达澳银基金治理有限公司、国寿安保基金管 理有限公司。2018 年 7 月加入国泰基金治理有限公司，现任公司副总司理。   倪蓥，硕士研究生，24 年金融从业经历。曾任职于新晨信息本领有限使命公 司。2001 年 3 月加入国泰基金治理有限公司，历任信息本领部总监、运营治理 部总监、公司总司理助理等，现任公司首席信息官。   刘国华，博士研究生，31 年金融从业经历。曾任职于山东省国外信托投资 公司、万家基金治理有限公司。2008 年 4 月加入国泰基金治理有限公司，历任 居品计划部总监、公司首席居品官、公司首席风险官等，现任公司督察长。   （1）现任基金司理   梁杏，学士，18 年证券基金从业经历。2007 年 7 月至 2011 年 6 月在华安基 金治理有限公司担任高等区域司理。2011 年 7 月加入国泰基金，历任居品品牌 司理、研究员、基金司理助理。2016 年 6 月至 2020 年 12 月任国泰国证医药卫 生行业指数分级证券投资基金和国泰国证食物饮料行业指数分级证券投资基金 的基金司理，2018 年 1 月至 2019 年 4 月任国泰宁益如期怒放活泼配置夹杂型证           国泰中证医疗交易型怒放式指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年第一号） 券投资基金的基金司理，2018 年 7 月起兼任国泰量化收益活泼配置夹杂型证券 投资基金的基金司理，2019 年 4 月起兼任国泰中证生物医药交易型怒放式指数 证券投资基金鸠合基金和国泰中证生物医药交易型怒放式指数证券投资基金的 基金司理，2019 年 11 月起兼任国泰 CES 半导体芯片行业交易型怒放式指数证券 投资基金发起式鸠合基金（由国泰 CES 半导体行业交易型怒放式指数证券投资基 金发起式鸠合基金改名而来）的基金司理，2020 年 1 月至 2021 年 1 月任国泰中 证煤炭交易型怒放式指数证券投资基金发起式鸠合基金、国泰中证钢铁交易型开 放式指数证券投资基金发起式鸠合基金、国泰中证煤炭交易型怒放式指数证券投 资基金和国泰中证钢铁交易型怒放式指数证券投资基金的基金司理，2020 年 8 月起兼任国泰上证综合交易型怒放式指数证券投资基金的基金司理，2020 年 12 月起兼任国泰中证医疗交易型怒放式指数证券投资基金的基金司理，2021 年 1 月起兼任国泰国证医药卫生行业指数证券投资基金（由国泰国证医药卫生行业指 数分级证券投资基金远隔分级运作变更而来）、国泰国证食物饮料行业指数证券 投资基金（由国泰国证食物饮料行业指数分级证券投资基金远隔分级运作变更而 来）的基金司理，2021 年 1 月至 2022 年 2 月任国泰上证综合交易型怒放式指数 证券投资基金发起式鸠合基金的基金司理，2021 年 2 月至 2022 年 2 月任国泰中 证全指软件交易型怒放式指数证券投资基金的基金司理，2021 年 3 月起兼任国 泰中证畜牧繁衍交易型怒放式指数证券投资基金的基金司理，2021 年 6 月起兼 任国泰中证医疗交易型怒放式指数证券投资基金发起式鸠合基金和国泰中证全 指软件交易型怒放式指数证券投资基金发起式鸠合基金的基金司理，2021 年 7 月起兼任国泰中证畜牧繁衍交易型怒放式指数证券投资基金发起式鸠合基金的 基金司理，2021 年 9 月起兼任国泰中证沪港深翻新药产业交易型怒放式指数证 券投资基金的基金司理，2021 年 11 月起兼任国泰中证沪港深翻新药产业交易型 怒放式指数证券投资基金发起式鸠合基金的基金司理，2021 年 12 月起兼任国泰 沪深 300 增强策略交易型怒放式指数证券投资基金和国泰富时中国国企怒放共 赢交易型怒放式指数证券投资基金的基金司理，2022 年 1 月起兼任国泰中证港 股通科技交易型怒放式指数证券投资基金的基金司理，2023 年 6 月起兼任国泰 中证有色金属矿业主题交易型怒放式指数证券投资基金的基金司理，2023 年 6 月至 2025 年 3 月任国泰中证有色金属交易型怒放式指数证券投资基金的基金经            国泰中证医疗交易型怒放式指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年第一号） 理。2016 年 6 月至 2018 年 7 月任量化投资部副总监，2018 年 7 月起任量化投资 部总监，2023 年 11 月起任总司理助理。   黄岳，硕士研究生，10 年证券基金从业经历。曾任职于北京中科江南信息 本领股份有限公司等。2015 年 2 月加入国泰基金，历任研究员、基金司理助理。 医药交易型怒放式指数证券投资基金的基金司理，2021 年 2 月至 2023 年 9 月任 国泰中证生物医药交易型怒放式指数证券投资基金鸠合基金的基金司理，2021 年 6 月起兼任国泰中证全指建筑材料交易型怒放式指数证券投资基金和国泰中 证科创创业 50 交易型怒放式指数证券投资基金的基金司理，2021 年 8 月至 2024 年 8 月任国泰中证全指建筑材料交易型怒放式指数证券投资基金发起式鸠合基 金和国泰中证科创创业 50 交易型怒放式指数证券投资基金发起式鸠合基金的基 金司理，2021 年 8 月起兼任国泰中证 500 交易型怒放式指数证券投资基金的基 金司理，2021 年 9 月至 2024 年 4 月任国泰中证智能汽车主题交易型怒放式指数 证券投资基金的基金司理，2021 年 10 月至 2024 年 10 月任国泰中证 500 交易型 怒放式指数证券投资基金发起式鸠合基金的基金司理，2021 年 11 月起兼任国泰 中证耗尽电子主题交易型怒放式指数证券投资基金的基金司理，2022 年 2 月至 接基金的基金司理，2022 年 3 月至 2023 年 11 月任国泰中证沪港深动漫游戏交 易型怒放式指数证券投资基金的基金司理，2023 年 4 月起兼任国泰中证动漫游 戏交易型怒放式指数证券投资基金、国泰中证港股通 50 交易型怒放式指数证券 投资基金和国泰富时中国国企怒放共赢交易型怒放式指数证券投资基金的基金 司理，2023 年 5 月至 2024 年 6 月任国泰中证港股通 50 交易型怒放式指数证券 投资基金发起式鸠合基金的基金司理，2023 年 5 月起兼任国泰中证新动力汽车 交易型怒放式指数证券投资基金、国泰中证 800 汽车与零部件交易型怒放式指数 证券投资基金和国泰中证光伏产业交易型怒放式指数证券投资基金的基金司理， 交易型怒放式指数证券投资基金的基金司理。    （2）历任基金司理   本基金自成立之日起至 2021 年 2 月 4 日由梁杏担任基金司理，自 2021 年 2           国泰中证医疗交易型怒放式指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年第一号） 月 5 日起于今由梁杏、黄岳共同担任基金司理。   本基金治理东谈主设有公司投资决策委员会，其成员在公司高等治理东谈主员、投研 部门负责东谈主及业务主干等联系东谈主员中产生。公司总司理不错推选上述东谈主员除外的 投资治理联系东谈主员担任成员，督察长和运营体系负责东谈主列席公司投资决策委员会 会议。公司投资决策委员会主要职责是根据联系法则和基金合同，审议并决策公 司投资研究部门提议的公司举座投资策略、基金大类财富配置原则，以及研究相 关投资部门提议的要紧投资建议等。   投资决策委员会成员组成如下：   主任委员：   李昇：简历同上   膨大委员：   张玮：简历同上   委员：   梁杏：总司理助理、量化投资部总监   胡松：投资总监（待业金）、待业金及专户投资部总监   索峰：投资总监（固收）、十足收益投资部总监   郑有为：研究部副总监   三、基金治理东谈主职责 金份额的发售、申购、赎回和注册登记事宜； 配收益；          国泰中证医疗交易型怒放式指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年第一号） 照章召集基金份额合手有东谈主大会； 他法律行动；   四、基金治理东谈主承诺 建立健全里面限定轨制，采用有用措施，忽闪违反《中华东谈主民共和国证券法》行 为的发生。 制轨制，采用有用措施，忽闪下列行动发生：   （1）将其固有财产或者他东谈主财产混同于基金财产从事证券投资；   （2）不公道地对待其治理的不同基金财产；   （3）利用基金财产为基金份额合手有东谈主除外的第三东谈主谋取利益；   （4）向基金份额合手有东谈主违纪承诺收益或者承担损失；   （5）法律法则或中国证监会退却的其他行动。 家联系法律、法则及行业范例，憨厚信用、远程尽责，不从事以下行动：   （1）越权或违纪计划；   （2）违反基金合同或托管条约；   （3）专诚挫伤基金份额合手有东谈主或其他基金联系机构的正当权益；   （4）在向中国证监会报送的贵寓中平心而论；   （5）拒却、骚扰、扼制或严重影响中国证监会照章监管；   （6）莽撞职守、浪掷权力，不按照规定履行职责；   （7）违反现行有用的联系法律、法则、规章、基金合同和中国证监会的有 关规定，泄漏在职职期间洞悉的联系证券、基金的营业玄妙，尚未照章公开的基 金投资内容、基金投资计划等信息，或利用该信息从事或者昭示、示意他东谈主从事            国泰中证医疗交易型怒放式指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年第一号） 联系的交易行动；   （8）违反证券交易场面业务功令，利用对敲、倒仓等技能把持市集价钱， 侵犯市集标准；   （9）贬损同行，以举高我方；   （10）以不正直技能谋求业务发展；   （11）有悖社会公德，挫伤证券投资基金东谈主员形象；   （12）在公开信息表示和告白中专诚含有伪善、误导、讹诈因素；   （13）其他法律、行政法则以及中国证监会退却的行动。 度，采用有用措施，忽闪违反基金合同行动的发生。   五、基金司理承诺 东谈主谋取最大利益； 基金投资内容、基金投资计划等信息，且不利用该信息从事或者昭示、示意他东谈主 从事联系的交易行动；   六、基金治理东谈主里面限定轨制   基金治理东谈主为防卫和化解计划运作中濒临的风险，保证计划行动的正当合规 和有用开展，制定了一系列组织机制、治理方法、操作标准与限定措施，形成了 公司完好的里面限定体系，并通过相应的具体业务限定进程来严格实施。   为保证里面限定的系统性和有用性，公司制定了合理、完备、有用、可膨大 的规章轨制体系并诱骗业务发展、法律法则及监管环境变化，对里面限定轨制进 行实时的更新和调整，以适当公司计划行动的变化，约束增强和优化公司轨制的 完备性、有用性和应时性。            国泰中证医疗交易型怒放式指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年第一号）   （1）保证公司计划运作正当合规，形成称职计划、范例运作的计划理念；   （2）防卫和化解风险，提升计划治理效益，确保公司计划的稳健运行和受 托财富的安全完好，竣事公司合手续、稳重、健康发展；   （3）确保受托财富、公司财务和其他信息的信得过、准确、完好、实时；   （4）调治公司考究的品牌形象。   （1）全面性原则。里面限定应隐敝公司的各项业务、统统部门和岗亭，渗 透到决策、膨大、监督、反馈等统统业务过程和业务才智。   （2）有用性原则。建立科学、合理、有用的里面限定轨制，公司全体职工 必须远程调治里面限定轨制的有用膨大。   （3）相互零丁和制约原则。公司根据业务的需要成立相对零丁的机构、部 门和岗亭，公司里面部门和岗亭的成立必须权责分明、相互制约。里面限定的检 查评价部门必须零丁于各业务膨大部门。公司受托财富、自有财富、其他财富的 运作必须分离。   （4）适当性原则。公司里面限定应根据公司计划业务发展、新址品的开采、 金融翻新、法律法则以及市集环境的变化等实时调整和完善，以保证里面限定的 有用性和适当性。   （5）防火墙原则。公司各个业务部门，相当是研究、投资、膨大、计帐等 部门和岗亭必须在物理上和轨制上阻滞，对遑急业务成立防火墙并实行门禁制 度。   （6）成本效益原则。公司运用科学化的计划治理方法镌汰运作成本，提升 经济效益，力图以合理的限定成本达到最好的内控成果。   （1）公司经过多年的治理实践，建立并完善了科学的治理结构，充分阐述 零丁董事和监事会的监督职能，并在职工中加强职业谈德栽培和风险不雅念，形成 了诚信为本和稳健计划的企业文化。公司董事会对里面限定原则进行率领，对公 司建立里面限定系统和撑合手其有用性承担最终使命；公司计划治理层对里面限定 进行治理、实施组织与决策；公司各部门之间有明确的授权单干和风险限定使命， 既相互零丁，又相互协作和制约，形成了合理的组织结构、决策授权和风险限定            国泰中证医疗交易型怒放式指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年第一号） 体系。   （2）公司依据自身计划特性建立了包括各岗亭以目的使命制自控、联系部 门和岗亭之间相互制衡、内控检查评价部门实施监督的、权责长入、严实有用的 内控防地。   （3）公司建立有用的东谈主力资源治理轨制，健全激勉遏抑机制，确保公司东谈主 员具备与岗亭要求相适当的职业操守和专科能力。   （4）公司建立科学严实的风险评估体系，从总体上明确风险治理的目的和 原则，并对公司濒临的表里部风险进行辨识和评估，约束优化风险限定标准和手 段。各部门根据各自业务特性，对业务行动中存在的风险点进行揭示和梳理，有 针对性地建立详备的风险限定进程，并在执行业务中加以限定。   （5）公司建立了完善的授权治理机制，明确了合理的授权圭臬和进程，确 保授权机制的贯彻膨大。   （6）公司建立了完善的里面司帐限定，公司司帐核算与基金司帐核算在业 务范例、东谈主员岗亭和办公区域上进行严格区分，确保基金财富与公司自有财富完 全分开，分账治理，零丁核算。   （7）公司建立了科学、严格的岗亭分离机制，明确分袂各岗亭职责，投资 和交易、交易和计帐、基金司帐和公司司帐等遑急岗亭不得有东谈主员的类似。遑急 业务部门和岗亭进行物理阻滞。   （8）公司建立要紧风险济急处置机制，制订切实有用的济急应变措施，按 照预案妥善处理。   （9）公司建立有用的信圮绝流渠谈和同样机制，明确敷陈机制旅途和业务 通知体系，保证业务信息在既定旅途高效、有序、准确、完好传递，竣事自下而 上的实时敷陈和从上至下的有用反馈。   （10）公司通过建立完好的研究治理、投资决策和交易治理等轨制体系，以 竣事投资治理业务限定。   （11）公司制定例范的信息表示治理办法，约束优化完善机制进程，确保公 开表示信息的信得过、准确、完好、实时。   （12）公司对里面限定建立与实施情况进行监督检查，评价里面限定的有用 性，发现里面限定颓势，实时加以改进，内控检查评价部门通过如期或不如期检            国泰中证医疗交易型怒放式指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年第一号） 查里面限定轨制的膨大情况，确保公司各项计划治理行动的有用运行。   基金治理东谈主保证以上对于里面限定轨制的表示信得过、准确，并承诺基金治理 东谈主将根据市集变化和业务发展约束完善里面限定轨制，切实调治基金份额合手有东谈主 的正当权益。                 第四部分       基金托管东谈主   一、基金托管情面况   （一）基本情况   称呼：中原银行股份有限公司   住所：北京市东城区开国门内大街 22 号   办公地址：北京市东城区开国门内大街 22 号   法定代表东谈主：李民吉   成立时辰：1992 年 10 月 14 日   组织体式：股份有限公司   注册老本：15914928468 元东谈主民币   批准成立机关和成立文号： 中国东谈主民银行银复（1992）391 号   基金托管履历批文及文号：中国证监会证监基金字200525 号   磋商东谈主：朱绍纲   电话：（010）85238309   传真：（010）85238680   （二）主要东谈主员情况   中原银行财富托管部内设市集一室、市集二室、市集三室、风险与合规治理 室、运营室、翻新与居品室 6 个职能处室。财富托管部共有职工 48 东谈主，高管东谈主 员领有硕士以上学位或高等职称。   （三）基金托管业务计划情况   中原银行于 2005 年 2 月 23 日经中国证券监督治理委员会和中国银行业监督 治理委员会核准，赢得证券投资基金托管履历，是《证券投资基金法》实施后取 得证券投资基金托管履历的第一家银行。自成立以来，中原银行财富托管部本着 “憨厚信用、远程尽责”的行业精神，耐久苦守“安全守护基金财富，提供优质           国泰中证医疗交易型怒放式指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年第一号） 托管服务”的原则，坚合手以客户为中心的服务理念，依托严格的内控治理、先进 的本领系统、优秀的业务团队、丰富的业务熏陶，严格履行法律和托管条约所规 定的各项义务，为宏大基金份额合手有东谈主和财富治理机构提供安全、高效、专科的 托管服务，取得了优异功绩。终局 2024 年 9 月末，托管证券投资基金、券商资 产治理计划、银行答理、保障资管计划、财富支合手专项计划、股权投资基金等各 类居品共计 10467 只，证券投资基金 161 只，全行财富托管范围达到 34854.53 亿元。   二、基金托管东谈主的里面风险限定轨制说明   （一）里面限定目的   严格遵从国度联系托管业务的法律法则、行业监管规章和行内联系治理规 定，称职计划、范例运作、严格监察，确保业务的稳健运行，保证基金财富的安 全完好，确保联系信息的信得过、准确、完好、实时，保护基金份额合手有东谈主的正当 权益。   （二）里面限定组织结构   风险治理委员会负责中原银行股份有限公司的风险治理与里面限定处事，总 行审计部对托管业务风险限定处事进行检查率领。财富托管部里面专门成立了风 险与合规治理室，配备了专职内控监督东谈主员负责托管业务的内控监监处事，具有 零丁把持监督稽核处事的权力和能力。   （三）里面风险限定的原则 托管业务计划治理行动的耐久； 督制约；监督制约必须浸透到托管业务的全过程和各个操作才智，隐敝到财富托 管部统统的部门、岗亭和东谈主员； “内控优先”原则，新设机构或新增业务品种时，必须作念到已建立联系的规章制 度； 整；         国泰中证医疗交易型怒放式指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年第一号） 进行应时纠正；必须保证轨制的全面落实膨大，不得有任何空间、时限及东谈主员的 例外； 职内控监督东谈主员负责托管业务的内控监监处事，具有零丁把持监督稽核处事的职 权和能力。   （四）里面限定轨制及措施   具备系统、完善的轨制限定体系，建立了治理办法、实施信赖、岗亭职责、 业务操作进程等，不错保证托管业务的范例操作和煦利进行；业务东谈主员具备从业 履历； 业务治理实行严格的复核、审核、检查轨制，授权处事实行集合限定， 业务钤记按规程守护、存放、使用，账户贵寓严格守护，制约机制严格有用；专 门成立业务操作区，禁闭治理，实施音像监控；指定专东谈主负责受托财富的信息披 露处事，忽闪泄密；业求竣事自动化操作，忽闪东谈主为事故的发生，本领系统完好、 零丁。   三、基金托管东谈主对本基金治理东谈主进行监督的方法和标准   托管东谈主根据《基金法》、             《运作办法》、其他联系法律法则及基金合同的规定， 对基金投资范围、投资对象、投资比例、融资比例、基金投资退却行动、基金资 产净值计算、基金治理东谈主酬报的计提和支付、基金托管东谈主酬报的计提和支付、基 金收益分派、联系信息表示等进行监督。                         《运作办法》、其他联系法 律法则及基金合同规定的行动，应实时通知基金治理东谈主限期纠正，基金治理东谈主收 到通知后应实时查对阐述。在限期内，基金托管东谈主有权随时对通知县项进行复查， 督促基金治理东谈主改正。基金治理东谈主对基金托管东谈主通知的违纪事项未能在限期内纠 正的，基金托管东谈主应敷陈中国证监会。 基金治理东谈主应积极配合提供联统共据贵寓和轨制等。 同期通知基金治理东谈主限期纠正，并将纠正结果敷陈中国证监会。            国泰中证医疗交易型怒放式指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年第一号）                第五部分    联系服务机构  一、申购赎回代理券商  本基金的申购赎回代理券商信息详见基金治理东谈主网站。基金治理东谈主可根据有 关法律法则规定，增减或变更销售机构，并在基金治理东谈主网站上公示。  二、注册登记机构  称呼：中国证券登记结算有限使命公司  地址：北京市西城区太平桥大街 17 号  法定代表东谈主：于文强  磋商东谈主：赵亦清  电话：010-50938600  传真：010-50938907  三、出具法律主张书的讼师事务所  称呼：上海市通力讼师事务所  住所：上海市银城中路 68 号期间金融中心 19 楼  办公地址：上海市银城中路 68 号期间金融中心 18 楼至 20 楼  负责东谈主：韩炯  磋商电话：021-31358666  传真：021-31358600  磋商东谈主：丁媛  承办讼师：朝晨、丁媛  四、审计基金财产的司帐师事务所  称呼：毕马威华振司帐师事务所（特等是非合伙）  住所：北京市东长安街 1 号东方广场东二办公楼八层  办公地址：上海市静安区南京西路 1266 号恒隆广场二期 25 楼  膨大事务合伙东谈主：邹俊  磋商电话：021-22122888  传真：021-62881889  磋商东谈主：王国蓓  承办注册司帐师：王国蓓、叶凯韵            国泰中证医疗交易型怒放式指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年第一号）                第六部分     基金的召募   一、基金召募的依据   本基金由基金治理东谈主依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同 偏执他联系规定，并经中国证监会证监许可【2020】3010 号文（《对于准予国泰 中证医疗交易型怒放式指数证券投资基金注册的批复》）准予注册召募。   二、基金类型、运作方式和存续期限              第七部分     基金合同的获胜   一、基金合同的获胜   本基金基金合同于 2020 年 12 月 24 日隆重获胜。自基金合同获胜日起，本 基金治理东谈主隆重起原治理本基金。   二、基金存续期内的基金份额合手有东谈主数目和财富范围   《基金合同》获胜后，贯串 20 个处事日出现基金份额合手有东谈主数目动怒 200 东谈主或者基金财富净值低于 5000 万元情形的，基金治理东谈主应当在如期敷陈中赐与 表示；贯串 50 个处事日出现前述情形的，本基金将根据基金合同的约定进行基 金财产计帐并远隔，而无需召开基金份额合手有东谈主大会。   法律法则或中国证监会另有规定时，从其规定。         第八部分      基金份额折算与变更登记   基金合同获胜后，本基金不错进行份额折算。   一、基金份额折算的时辰   基金治理东谈主应预先确定基金份额折算基准日，并依照《信息表示办法》的有 关规定进行公告。   二、基金份额折算的原则   基金份额折算由基金治理东谈主向注册登记机构央求办理，并由注册登记机构进 行基金份额的变更登记。          国泰中证医疗交易型怒放式指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年第一号）   基金份额折算后，本基金的基金份额总额与基金份额合手有东谈主合手有的基金份额 数额将发生调整，但调整后的基金份额合手有东谈主合手有的基金份额占基金份额总额的 比例不发生变化。基金份额折算对基金份额合手有东谈主的权益无本色性影响。基金份 额折算后，基金份额合手有东谈主将按照折算后的基金份额享有权利并承担义务。   如果基金份额折算过程中发生不可抗力或注册登记机构遇特等情况无法办 理，基金治理东谈主可蔓延办理基金份额折算。   三、基金份额折算的方法   基金份额折算的具体方法在份额折算公告中列示。           第九部分    基金份额的上市交易   一、基金份额上市   基金合同获胜后，具备下列条件的，基金治理东谈主可依据《深圳证券交易所证 券投资基金上市功令》向深圳证券交易所央求基金份额上市：   基金上市前，基金治理东谈主应与深圳证券交易所缔结上市条约书。基金获准在 深圳证券交易所上市的，基金治理东谈主应按照联系规定发布基金上市交易公告书。   二、基金份额的上市交易   本基金的基金份额在深圳证券交易所的上市交易须苦守《深圳证券交易所证 券投资基金上市功令》、《深圳证券交易所证券投资基金交易和申购赎回实施细 则》，以及《深圳证券交易所交易功令》等联系规定。   根据联系规定，本基金基金合同获胜后，具备上市条件，于 2021 年 1 月 12 日起在深圳证券交易所上市交易（二级市集交易代码：159828）。   三、上市交易的停复牌、暂停上市、规复上市和远隔上市   本基金的停复牌、暂停上市、规复上市和远隔上市等按照《基金法》和联系 法律法则以及《深圳证券交易所证券投资基金上市功令》等联系业务功令、通知、 指引、指南等联系规定膨大。   若本基金发生深圳证券交易所联系规定所规定的因不再具备上市条件而应 当远隔上市的情形时，本基金可由交易型怒放式基金变更为追踪标的指数的非上         国泰中证医疗交易型怒放式指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年第一号） 市的怒放式指数基金，而无需召开基金份额合手有东谈主大会审议。届时，基金治理东谈主 可变更本基金的登记机构并相应调整申购赎回业务功令，基金变更的具体安排见 基金治理东谈主届时发布的联系公告。若届时本基金治理东谈主已有以该指数动作标的指 数的指数基金，则基金治理东谈主将本着调治基金份额合手有东谈主正当权益的原则，选取 其他合适的指数动作标的指数，报中国证监会备案并实时公告。   四、基金份额参考净值的计算与公告   基金治理东谈主在每一交易日开市前向深圳证券交易所提供当日的申购赎回清 单。本基金基金份额参考净值（IOPV）由基金治理东谈主或基金治理东谈主托福的机构计 算并通过深圳证券交易所发布，仅供投资者交易、申购、赎回基金份额时参考。   基金份额参考净值＝（申购赎回清单中必须用现款替代的替代金额＋申购赎 回清单中不错用现款替代成份证券的数目与最新成交价相乘之和＋申购赎回清 单中退却用现款替代成份证券的数目与最新成交价相乘之和＋申购赎回清单中 的预估现款部分）/最小申购、赎回单元对应的基金份额   五、在不违反法律法则及对基金份额合手有东谈主利益无本色性不利影响的前提 下，本基金不错央求在包括境社交易所在内的其他交易场面上市交易，而无需召 开基金份额合手有东谈主大会审议。   六、联系法律法则、中国证监会、注册登记机构及深圳证券交易所对基金上 市交易的功令等联系规定进行调整的，基金合同相应赐与修改，并按照新规定执 行，且此项修改无需召开基金份额合手有东谈主大会审议。   七、若深圳证券交易所、中国证券登记结算有限使命公司加多了基金上市交 易的新功能，本基金不错加多相应功能，无需召开基金份额合手有东谈主大会审议。         第十部分    基金份额的申购与赎回   本基金可接纳两种申购赎回模式，分别是“什物申购赎回”模式和“深市股 票什物申赎、沪市股票现款替代”模式。其中，“什物申购赎回”通过中国证券 登记结算有限使命公司办理，“深市股票什物申赎、沪市股票现款替代”通过深 圳证券交易所办理。本基金当今仅灵通“深市股票什物申赎、沪市股票现款替代”            国泰中证医疗交易型怒放式指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年第一号） 申赎模式，畴昔条件老到，本基金将灵通“什物申购赎回”模式，具体以基金管 理东谈主联系公告为准。   一、什物申购赎回   （一）申购和赎回场面   投资东谈主应当在申购赎回代理券商的营业场面或按申购赎回代理券商提供的 其他方式办理基金份额的申购与赎回。具体的申购赎回代理券商将由基金治理东谈主 在基金治理东谈主网站或联系文献列示，基金治理东谈主可依据执行情况调整申购赎回代 理券商。   （二）申购和赎回的怒放日实时辰   投资东谈主在怒放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时辰为上海证券交易 所、深圳证券交易所的普通交易日的交易时辰，但基金治理东谈主根据法律法则、中 国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。   基金合同获胜后，若出现新的证券/期货交易市集、证券/期货交易所交易时 间变更或其他特等情况或根据业务需要，基金治理东谈主有权视情况对前述怒放日及 怒放时辰进行相应的调整，但应在实施日前依照《信息表示办法》的联系规定在 规定媒介上公告。   基金治理东谈主自基金合同获胜之日起不逾越 3 个月起原办理申购，具体业务办 理时辰在联系公告中规定。   基金治理东谈主自基金合同获胜之日起不逾越 3 个月起原办理赎回，具体业务办 理时辰在联系公告中规定。   本基金可在基金上市交易之前起原办理申购、赎回，但在基金央求上市期间， 可暂停办理申购、赎回。   在确定申购起原与赎回起原时辰后，基金治理东谈主应在申购、赎回怒放日前依 照《信息表示办法》的联系规定在规定媒介上公告申购与赎回的起原时辰。   （三）申购与赎回的原则          国泰中证医疗交易型怒放式指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年第一号） 他对价； 规定； 投资者的正当权益不受挫伤并得到公道对待。   基金治理东谈主可在不违反法律法则且对合手有东谈主利益无本色性不利影响的情况 下，或依据深圳证券交易所或注册登记机构联系功令偏执时常更新，对上述原则 进行调整。基金治理东谈主必须在新功令起原实施前依照《信息表示办法》的联系规 定在规定媒介上公告。   （四）申购与赎回的标准   基金投资者必须根据申购赎回代理券商或基金治理东谈主规定的标准，在怒放日 的具体业务办理时辰内提议申购或赎回的央求。   投资者在申购本基金时须按申购赎回清单的规定备足申购对价，投资者在提 交赎回央求时，必须有阔气的基金份额余额和现款。   基金投资者申购、赎回央求在 T+1 日进行阐述。   对于投资者提交的申购央求，申购赎回代理券商根据投资者提交的申购央求 以及 T 日基金治理东谈主公布的申购赎回清单，相应冻结投资者账户内的组合证券、 现款替代款和预估现款差额。T+1 日，基金治理东谈主对冻结情况合适要求的申购申 请赐与阐述。如冻结情况不合适要求，则申购央求失败。   对于投资者提交的赎回央求，申购赎回代理券商根据投资者提交的赎回央求 以及 T 日基金治理东谈主公布的申购赎回清单，相应冻结投资者账户内的基金份额、 预估现款差额。T+1 日，基金治理东谈主根据冻结情况对投资者的赎回央求赐与阐述。 如投资者合手有的合适要求的基金份额不及或未能根据要求准备足额的现款，或本 基金投资组合内不具备足额的合适要求的赎回对价，则赎回央求失败。   申购赎回代理券商对申购、赎回央求的受理并不代表该央求一定获胜，而仅 代表申购赎回代理券商照实接收到该央求。申购、赎回的阐述以注册登记机构的          国泰中证医疗交易型怒放式指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年第一号） 阐述结果为准。投资者可在 T+2 日通过其办理申购、赎回的销售网点查询联系 央求的阐述情况。投资者应实时查询联系央求的阐述情况。   本基金申购赎回过程中触及的基金份额、组合证券、现款替代、现款差额及 其他对价的计帐交收适用深圳证券交易所、登记机构的联系规定和参与各方联系 条约偏执时常纠正的联系规定。   T+1 日，注册登记机构根据基金治理东谈主对申购、赎回央求的阐述信息，为投 资者办理组合证券、基金份额的计帐交收，并将结果发送给联系证券交易所、申 购赎回代理券商、基金治理东谈主和基金托管东谈主。频频情况下，投资者 T 日申购所 得的基金份额、赎回所得的组合证券在 T+2 日可用。现款替代和现款差额由基 金治理东谈主与申购赎回代理券商于 T+1 日进行计帐，T+2 日进行交收，注册登记机 构不错依据联系功令对此提供代收代付服务并完成交收。对于阐述失败的央求， 注册登记机构将对冻结的组合证券和基金份额赐与解冻，申购赎回代理券商将对 冻结的资金赐与解冻。   如果注册登记机构和基金治理东谈主在计帐交收时发现不行普通践约的情形，则 依据联系业务功令和参与各方联系条约偏执时常纠正的联系规定进行处理。   投资者应按照基金合同的约定和申购赎回代理券商的规定按时足额支付应 付的现款差额、现款替代和现款替代退补款。因投资者原因导致现款差额、现款 替代和现款替代退补款未能按时足额交收的，基金治理东谈主有权为基金的利益向该 投资者追偿并要求其承担由此导致的其他基金份额合手有东谈主或基金财富的损失。   若投资者用以申购的部分或一都组合证券或者用以赎回的部分或一都基金 份额因被国度有权机关冻结或强制膨大导致不及额的，基金治理东谈主有权疏导申购 赎回代理券商及注册登记机构照章进行相应处置；如该情况导致其他基金份额合手 有东谈主或基金财富碰到损失的，基金治理东谈主有权代表其他基金份额合手有东谈主或基金资 产要求该投资者进行补偿。 内，对基金份额申购赎回的标准以及计帐交收和登记的办理时辰、方式、处理规 则等进行调整，不消召开基金份额合手有东谈主大会审议。   （五）申购和赎回的数目限定           国泰中证医疗交易型怒放式指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年第一号） 申购、赎回单元为 100 万份。 模或赎回总范围进行限定，并在申购赎回清单中公告。 允许的情况下，调整申购和赎回的数额限定。基金治理东谈主必须在调整前依照《信 息表示办法》的联系规定在规定媒介上公告。 基金治理东谈主应当采用设定单一投资者申购上限或基金单日净申购比例上限、拒却 大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额合手有东谈主的正当权益。基 金治理东谈主基于投资运作与风险限定的需要，可采用上述措施对基金范围赐与控 制。具体请参见联系公告。   （六）申购和赎回的对价和用度 入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。T 日的基金份额净值在今日收市后 计算，并在 T+1 日内公告。如遇特等情况，经履行稳健标准，不错稳健蔓延计算 或公告。 金差额偏执他对价。赎回对价是指基金份额合手有东谈主赎回基金份额时，基金治理东谈主 应托福的组合证券、现款替代、现款差额偏执他对价。 数额确定。   申购赎回清单由基金治理东谈主编制。T 日的申购赎回清单在当日深圳证券交易 所开市前公告。 的圭臬收取佣金，其中包含证券交易所、注册登记机构等收取的联系用度。 以在不违反联系法律法则的情况下对基金份额净值、申购赎回清单的计算和公告 时辰进行调整。            国泰中证医疗交易型怒放式指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年第一号）   （七）申购赎回清单的内容与形态   T 日申购赎回清单公告内容包括最小申购赎回单元所对应的组合证券、现款 替代、T 日预估现款差额、T-1 日现款差额、基金份额净值偏执他联系内容。如 深圳证券交易所修改或更新申购赎回清单的内容、参数计算方法并适用于本基金 的，则按照新的功令膨大。   组合证券是指基金标的指数所包含的一都或部分证券。申购赎回清单将公告 最小申购赎回单元所对应的各成份证券称呼、证券代码及数目。   现款替代是指申购、赎回过程中，投资者按基金合同和招募说明书的规定， 用于替代组合证券中部分证券的一定数目的现款。   接纳现款替代是为了在联系成份股停牌等情况下便利投资者的申购、提升基 金运作的效率，基金治理东谈主在制定具体的现款替代方法时苦守公道及公开的原 则，以保护基金份额合手有东谈主利益为起点，并进行实时充分的信息表示。   （1）现款替代分为 3 种类型：退却现款替代（标记为“退却”）、不错现款 替代（标记为“允许”）和必须现款替代（标记为“必须”）。   退却现款替代是指在申购、赎回基金份额时，该成份证券不允许使用现款作 为替代。   不错现款替代是指在申购基金份额时，允许使用现款动作一都或部分该成份 证券的替代，但在赎回基金份额时，该成份证券不允许使用现款动作替代。   必须现款替代是指在申购、赎回基金份额时，该成份证券必须使用现款动作 替代。   （2）不错现款替代 申购时买入的证券或基金治理东谈主以为不错适用的其他情形。  替代金额＝替代证券数目×该证券经除权调整的 T-1 日收盘价×（1＋现款 替代保证金率）            国泰中证医疗交易型怒放式指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年第一号）   对于使用现款替代的证券，基金治理东谈主需在证券规复交易后买入，而执行买 入价钱加上联系交易用度后与申购时的最新价钱可能有所各异。为便于操作，基 金治理东谈主在申购赎回清单中预先确定现款替代保证金率，并据此收取替代金额。 如果预先收取的金额高于基金购入该部分证券的执行成本，则基金治理东谈主将退还 多收取的差额；如果预先收取的金额低于基金购入该部分证券的执行成本，则基 金治理东谈主将向投资者收取欠缺的差额。   T 日，基金治理东谈主在申购赎回清单中公布现款替代保证金率，并据此在 T+2 日收取替代金额。   在 T+1 日后被替代的成份证券有普通交易的 2 个交易日（简称为 T＋3 日） 内，基金治理东谈主将以收到的替代金额买入被替代的部分证券。   T＋3 日日终，若已购入一都被替代的证券，则以替代金额与被替代证券的 执行购入成本（包括买入价钱与交易用度）的差额，确定基金应退还投资者或投 资者应补交的款项；若未能购入一都被替代的证券，则以替代金额与所购入的部 分被替代证券执行购入成本加上按照 T＋3 日收盘价计算的未购入的部分被替 代证券价值的差额，确定基金应退还投资者或投资者应补交的款项。   特例情况：若自 T+1 日起，联系证券交易所普通交易日已达到 20 日而该证 券普通交易日低于 2 日，则以替代金额与所购入的部分被替代证券执行购入成本 加上按照最近一次收盘价计算的未购入的部分被替代证券价值的差额，确定基金 应退还投资者或投资者应补交的款项。   T＋3 日后第 1 个处事日（若在特例情况下，则为 T+1 日起第 21 个交易日）， 基金治理东谈主将应退款和补款的明细数据发送给申购赎回代理券商和基金托管东谈主， 现款替代多退少补资金的计帐和交收在 T＋3 日后 2 个处事日（若在特例情况下， 则为 T+1 日起第 22 个交易日）内完成，注册登记机构对此提供代收代付服务。 定投资者使用不错现款替代的比例共计不得逾越申购基金份额财富净值的一定 比例。现款替代比例的计算公式为：          国泰中证医疗交易型怒放式指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年第一号）  说明：假定今日不错现款替代的股票只数为 n。  （3）必须现款替代 金治理东谈主出于保护合手有东谈主利益原则等原因以为有必要实行必须现款替代的成份 证券。 公告替代的一定数目的现款，即“固定替代金额”。固定替代金额的计算方法为 申购赎回清单中该证券的数目乘以其经除权调整的 T-1 日收盘价。  预估现款差额是指由基金治理东谈主揣度并在 T 日申购赎回清单中公布确当日 现款差额的揣度值，预估现款差额由申购赎回代理券商预先冻结。  预估现款差额的计算公式为：  T 日预估现款差额＝T-1 日最小申购赎回单元的基金财富净值-（申购赎回清 单中必须用现款替代的固定替代金额＋申购赎回清单中不错用现款替代成份证 券的数目与 T 日经除权调整后的开盘参考价乘积之和＋申购赎回清单中退却用 现款替代成份证券的数目与 T 日经除权调整后的开盘参考价乘积之和）   其中，T 日经除权调整后的开盘参考价主要根据中证指数公司所提供的标的 指数成份证券调整后开盘参考价确定。另外，若 T 日为基金分红除息日，则计算 公式中的“T-1 日最小申购、赎回单元的基金财富净值”需扣减相应的收益分派 数额。预估现款差额的数值可能为正、为负或为零。  T 日现款差额在 T＋1 日的申购赎回清单中公告，其计算公式为：   T 日现款差额＝T 日最小申购赎回单元的财富净值-（申购赎回清单中必须 用现款替代的固定替代金额＋申购赎回清单中不错用现款替代成份证券的数目 与 T 日收盘价乘积之和＋申购赎回清单中退却用现款替代成份证券的数目与 T 日收盘价乘积之和）  T 日投资者申购、赎回基金份额时，需按 T＋1 日公告的 T 日现款差额进 行资金的计帐交收。  现款差额的数值可能为正、为负或为零。在投资者申购时，如现款差额为正            国泰中证医疗交易型怒放式指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年第一号） 数，则投资者应根据其申购的基金份额支付相应的现款，如现款差额为负数，则 投资者将根据其申购的基金份额赢得相应的现款；在投资者赎回时，如现款差额 为正数，则投资者将根据其赎回的基金份额赢得相应的现款，如现款差额为负数， 则投资者应根据其赎回的基金份额支付相应的现款。   基金治理东谈主有权根据业务需要对申购赎回清单的形态进行修改。   申购赎回清单的形态例如如下：   基本信息： 最新公告日历         XXXX-XX-XX 基金称呼           国泰中证医疗交易型怒放式指数证券投资基金 基金治理公司称呼       国泰基金治理有限公司 基金代码           XXX 标的指数代码         XXX   T-1 日信息内容： 现款差额（单元：元）                       XXX 最小申购赎回单元财富净值（单元：元） XXX 基金份额净值（单元：元）                     XXX   T 日信息内容： 预估现款部分（单元：元）                           XXX 不错现款替代比例上限                             XXX 是否需要公布 IOPV                            是 最小申购赎回单元（单元：份）                         XXX 最小申购赎回单元现款红利（单元：元）                     XXX 申购赎回组合证券只数                             XXX 是否怒放申购                                 是 是否怒放赎回                                 是 今日累计可申购的基金份额上限（份）                      XXX 今日累计可赎回的基金份额上限（份）                      XXX   成份股信息内容：            国泰中证医疗交易型怒放式指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年第一号）                  股票数目    现款替代   现款替代溢    固定替代  股票代码    股票简称                   (股)     标记     价比例     金额 (元)    XXX     XXX    XXX     XXX     XXX      XXX   说明：此处为示例。   申购赎回清单的形态可根据深圳证券交易所的执行情况相应调整，具体内容 以基金治理东谈主届时在网站上公布的执行内容为准。   二、“深市股票什物申赎，沪市股票现款替代”申购赎回   （一）申购和赎回场面   投资东谈主应当在申购赎回代理券商的营业场面或按申购赎回代理券商提供的 其他方式办理基金份额的申购与赎回。具体的申购赎回代理券商将由基金治理东谈主 在基金治理东谈主网站或联系文献列示，基金治理东谈主可依据执行情况调整申购赎回代 理券商。   （二）申购和赎回的怒放日实时辰   投资东谈主在怒放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时辰为上海证券交易 所、深圳证券交易所的普通交易日的交易时辰，但基金治理东谈主根据法律法则、中 国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。   基金合同获胜后，若出现新的证券/期货交易市集、证券/期货交易所交易时 间变更或其他特等情况或根据业务需要，基金治理东谈主有权视情况对前述怒放日及 怒放时辰进行相应的调整，但应在实施日前依照《信息表示办法》的联系规定在 规定媒介上公告。   本基金已于 2021 年 1 月 12 日起怒放日常申购与赎回业务，具体可查阅本基 金治理东谈主于 2021 年 1 月 7 日表示的《国泰中证医疗交易型怒放式指数证券投资 基金怒放日常申购与赎回业务的公告》。   （三）申购与赎回的原则 他对价；          国泰中证医疗交易型怒放式指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年第一号） 规定； 投资者的正当权益不受挫伤并得到公道对待。   基金治理东谈主可在不违反法律法则且对合手有东谈主利益无本色性不利影响的情况 下，或依据深圳证券交易所或注册登记机构联系功令偏执时常更新，对上述原则 进行调整。基金治理东谈主必须在新功令起原实施前依照《信息表示办法》的联系规 定在规定媒介上公告。   （四）申购与赎回的标准   投资东谈主必须根据申购赎回代理券商或基金治理东谈主规定的标准，在怒放日的具 体业务办理时辰内提议申购或赎回的央求。   投资东谈主在提交申购央求时，须根据申购赎回清单备足申购对价，不然所提交 的申购央求无效。基金份额合手有东谈主提交赎回央求时，必须合手有阔气的基金份额余 额和现款，不然所提交的赎回央求无效。投资东谈主理理申购、赎回等业务时应提交 的文献和办理手续、办理时辰、处理功令等在遵从基金合同和招募说明书规定的 前提下，以各申购赎回代理券商的具体规定为准。   普通情况下，投资东谈主申购、赎回央求在受理应日进行阐述。如投资东谈主未能提 供合适要求的申购对价，则申购央求失败。如基金份额合手有东谈主合手有的合适要求的 基金份额不及或未能根据要求准备足额的现款，或本基金投资组合内不具备足额 的合适要求的赎回对价，则赎回央求失败。   基金销售机构受理的申购、赎回央求并不代表该申购、赎回央求一定获胜。 申购、赎回的阐述以注册登记机构的阐述结果为准。投资东谈主可通过其办理申购、 赎回的申购赎回代理券商或以申购赎回代理券商规定的其他方式查询联系央求 的阐述情况。   投资者申购的基金份额当日可卖出；投资者赎回赢得的股票当日可卖出。   本基金申购赎回的阐述功令适用深圳证券交易所、登记机构的联系规定和参 与各方联系条约的联系规定。如深圳证券交易所、中国证券登记结算有限使命公           国泰中证医疗交易型怒放式指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年第一号） 司修改或更新上述功令并适用于本基金的，则按照新的功令膨大，届时基金治理 东谈主将发布公告赐与表示，不消召开基金份额合手有东谈主大会审议。   本基金申购赎回过程中触及的基金份额、组合证券、现款替代、现款差额及 其他对价的计帐交收适用深圳证券交易所、登记机构的联系规定和参与各方联系 条约偏执时常纠正的联系规定。   投资者 T 日申购获胜后，注册登记机构在 T 日收市后为投资者办理基金份额 与深交所上市的成份股的交收以及现款替代的计帐；在 T+1 日办理现款替代的交 收以及现款差额的计帐，在 T+2 日办理现款差额的交收，并将结果发送给申购赎 回代理券商、基金治理东谈主和基金托管东谈主。   投资者 T 日赎回获胜后，注册登记机构在 T 日收市后为投资者办理基金份额 的刊出与深交所上市的成份股的交收以及现款替代的计帐；在 T+1 日办理现款替 代的交收以及现款差额的计帐，在 T+2 日办理现款差额的交收，并将结果发送给 申购赎回代理券商、基金治理东谈主和基金托管东谈主。   如果注册登记机构和基金治理东谈主在计帐交收时发现不行普通践约的情形，则 依据联系业务功令和参与各方联系条约偏执时常纠正的联系规定进行处理。   基金治理东谈主、深圳证券交易所、注册登记机构可在法律法则允许的范围内， 对基金份额申购赎回的标准以及计帐交收和登记的办理时辰、方式、处理功令等 进行调整，不消召开基金份额合手有东谈主大会审议。   （五）申购和赎回的数目限定 申购、赎回单元为 100 万份。 模或赎回总范围进行限定，并在申购赎回清单中公告。 允许的情况下，调整申购和赎回的数额限定。基金治理东谈主必须在调整前依照《信 息表示办法》的联系规定在规定媒介上公告。 基金治理东谈主应当采用设定单一投资者申购上限或基金单日净申购比例上限、拒却            国泰中证医疗交易型怒放式指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年第一号） 大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额合手有东谈主的正当权益。基 金治理东谈主基于投资运作与风险限定的需要，可采用上述措施对基金范围赐与控 制。具体请参见联系公告。   （六）申购和赎回的对价和用度 入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。T 日的基金份额净值在今日收市后 计算，并在 T+1 日内公告。如遇特等情况，经履行稳健标准，不错稳健蔓延计算 或公告。 金差额偏执他对价。赎回对价是指基金份额合手有东谈主赎回基金份额时，基金治理东谈主 应托福的组合证券、现款替代、现款差额偏执他对价。 数额确定。   申购赎回清单由基金治理东谈主编制。T 日的申购赎回清单在当日深圳证券交易 所开市前公告。 的圭臬收取佣金，其中包含证券交易所、注册登记机构等收取的联系用度。 以在不违反联系法律法则的情况下对基金份额净值、申购赎回清单的计算和公告 时辰进行调整。   （七）申购赎回清单的内容与形态   T 日申购赎回清单公告内容包括最小申购赎回单元所对应的申赎现款、组合 证券内各成份证券数据、现款替代、T 日预估现款差额、T-1 日现款差额、基金 份额净值偏执他联系内容。如深圳证券交易所修改或更新申购赎回清单的内容、 参数计算方法并适用于本基金的，则按照新的功令膨大。   “申赎现款”不属于组合成份证券，是为了便于注册登记机构的计帐交收安 排，在申购赎回清单中加多的臆造证券。                  “申赎现款”的现款替代标记为“必须”，         国泰中证医疗交易型怒放式指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年第一号） 但含义与组合成份证券的必须现款替代不同，“申赎现款”的申购替代金额为最 小申购单元所对应的现款替代标记为“必须”的非深市成份证券的必须现款替代 与现款替代标记为“允许”的非深市成份证券的申购替代金额之和，赎回替代金 额为最小赎回单元所对应的现款替代标记为“必须”的非深市成份证券的必须现 金替代与现款替代标记为“允许”的非深市成份证券的赎回替代金额之和。   组合证券是指基金标的指数所包含的一都或部分证券。申购赎回清单将公告 最小申购赎回单元所对应的各成份证券称呼、证券代码及数目。   现款替代是指申购、赎回过程中，投资者按基金合同和招募说明书的规定， 用于替代组合证券中部分证券的一定数目的现款。   （1）现款替代分为 3 种类型：退却现款替代（标记为“退却”）、不错现款 替代（标记为“允许”）和必须现款替代（标记为“必须”）。   对于深市成份证券，现款替代的类型不错设为：                       “退却”、                           “允许”和“必须”。   对于沪市成份证券，不错设为：“允许”和“必须”。   退却现款替代适用于深交所上市的成份股，是指在申购赎回基金份额时，该 成份证券不允许使用现款动作替代。  不错现款替代适用于统统成份股。  当不错现款替代适用于深交所上市的成份股时，不错现款替代是指在申购基 金份额时，允许使用现款动作一都或部分该成份证券的替代，但在赎回基金份额 时，该成份证券不允许使用现款动作替代。  当不错现款替代适用于上交所上市的成份股，是指在申购赎回基金份额时， 该成份证券必须使用现款动作替代，根据基金治理东谈主买卖情况，与投资者进行退 款或补款。   必须现款替代适用于统统成份股，是指在申购赎回基金份额时，该成份证券 必须使用固定现款动作替代。  （2）不错现款替代  不错现款替代的组合证券分为：深市成份证券和沪市成份证券。          国泰中证医疗交易型怒放式指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年第一号）  ①适用情形：投资者申购时合手仓不及的深市成份证券。注册登记机构先用深 市成份证券，不实时差额部分用现款替代。  ②替代金额：对于不错现款替代的证券，替代金额的计算公式为：  替代金额＝替代证券数目×该证券参考价钱×（1＋现款替代溢价比例）  其中，“该证券参考价钱”为该证券经除权调整的 T-1 日收盘价。如果深圳 证券交易所参考价钱确定原则发生变化，以深圳证券交易所通知规定的参考价钱 为准。   收取现款替代溢价的原因是，对于使用现款替代的证券，基金治理东谈主需在证 券普通交易后买入，而执行买入价钱加上联系交易用度后与申购时的参考价钱可 能有所各异。为便于操作，基金治理东谈主在申购赎回清单中预先确定现款替代溢价 比例，并据此收取替代金额。如果预先收取的金额高于基金购入该部分证券的实 际成本，则基金治理东谈主将退还多收取的差额；如果预先收取的金额低于基金购入 该部分证券的执行成本，则基金治理东谈主将向投资者收取欠缺的差额。   ③替代金额的处理标准   T 日，基金治理东谈主在申购赎回清单中公布现款替代溢价比例，并据此收取替 代金额。   在 T 日后被替代的成份证券有普通交易的 2 个交易日（简称为 T+2 日）内， 基金治理东谈主将以收到的替代金额买入被替代的部分证券。T＋2 日日终，若已购 入一都被替代的证券，则以替代金额与被替代证券的执行购入成本（包括买入价 格与交易用度）的差额，确定基金应退还投资者或投资者应补交的款项；若未能 购入一都被替代的证券，则以替代金额与所购入的部分被替代证券执行购入成本 加上按照 T+2 日收盘价计算的未购入的部分被替代证券价值的差额，确定基金应 退还投资者或投资者应补交的款项。   特例情况：若自 T 日起，深圳证券交易所普通交易日已达到 20 日而该证券 普通交易日低于 2 日，则以替代金额与所购入的部分被替代证券执行购入成本加 上按照最近一次收盘价计算的未购入的部分被替代证券价值的差额，确定基金应 退还投资者或投资者应补交的款项。   若现款替代日（T 日）后至 T+2 日（若在特例情况下，则为 T 日起第 20 个 交易日）期间发生除息、送股（转增）、配股等权益变动，则进行相应调整。           国泰中证医疗交易型怒放式指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年第一号）   T+2 日后第 1 个处事日（若在特例情况下，则为 T 日起第 21 个交易日），基 金治理东谈主将应退款和补款的明细及汇总额据发送给联系申购赎回代理机构和基 金托管东谈主，联系款项的计帐交收将于尔后 3 个处事日内完成。   ④替代限定：为有用限定基金的追踪偏离度和追踪舛错，基金治理东谈主可规定 投资者使用不错现款替代的比例共计不得逾越申购基金份额财富净值的一定比 例。现款替代比例的计算公式为：   如果深圳证券交易所现款替代比例计算公式发生变化，以深圳证券交易所通 知规定的为准。   ①适用情形：投资者申购和赎回时的沪市成份证券。注册登记机构对成立可 以现款替代的沪市成份证券一都用现款替代。   ②替代金额：对于不错现款替代的沪市成份证券，替代金额的计算公式为：   申购替代金额＝替代证券数目×该证券参考价钱×（1+现款替代溢价比例）   赎回替代金额＝替代证券数目×该证券参考价钱×（1-现款替代折价比例）   其中，“该证券参考价钱”为该证券经除权调整的 T-1 日收盘价。如果上海 证券交易所参考价钱确定原则发生变化，以上海证券交易所通知规定的参考价钱 为准。   申购时收取现款替代溢价的原因是，对于使用现款替代的证券，基金治理东谈主 将买入该证券，执行买入价钱加上联系交易用度后与申购时的参考价钱可能有所 各异。为便于操作，基金治理东谈主在申购赎回清单中预先确定现款替代溢价比例， 并据此收取申购替代金额。如果预先收取的金额高于基金购入该部分证券的执行 成本，则基金治理东谈主将退还多收取的差额；如果预先收取的金额低于基金购入该 部分证券的执行成本，则基金治理东谈主将向投资者收取欠缺的差额。   赎回时扣除现款替代折价的原因是，对于使用现款替代的证券，基金治理东谈主 将卖出该证券，执行卖出价钱扣除联系交易用度后与赎回时的参考价钱可能有所 各异。为便于操作，基金治理东谈主在申购赎回清单中预先确定现款替代折价比例， 并据此支付赎回替代金额。如果预先支付的金额低于基金卖出该部分证券的执行          国泰中证医疗交易型怒放式指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年第一号） 收入，则基金治理东谈主将退还少支付的差额；如果预先支付的金额高于基金卖出该 部分证券的执行收入，则基金治理东谈主将向投资者收取多支付的差额。   ③替代金额的处理标准   T 日，基金治理东谈主在申购赎回清单中公布现款替代溢价比例和现款替代折价 比例，并据此收取申购替代金额和支付赎回替代金额。   基金治理东谈主将自 T 日起在收到申购交易阐述后按照“时辰优先、实时申报” 的原则循序买入申购被替代的部分证券，在收到赎回交易阐述后按照“时辰优先、 实时申报”的原则循序卖出赎回被替代的部分证券。T 日未完成的交易，基金管 理东谈主在 T 日后被替代的成份证券有普通交易的 2 个交易日（简称为 T+2 日）内完 成上述交易。   时辰优先的原则为：申购赎回标的同样的，先阐述成交者优先于后阐述成交 者。先后规矩按照深交所阐述申购赎回的时辰确定。   实时申报的原则为：基金治理东谈主在上交所贯串竞价期间，根据收到的深交所 申购赎回阐述记录，在本领系统允许的情况下实时朝上交所申报被替代证券的交 易指示。   基金治理东谈主按照“时辰优先”的原则循序与申购投资者确定基金应退还投资 者或投资者应补交的款项，即按照申购阐述时辰规矩，以替代金额与被替代证券 的循序执行购入成本（包括买入价钱与交易用度）的差额，确定基金应退还申购 投资者或申购投资者应补交的款项；按照“时辰优先”的原则循序与赎回投资者 确定基金应退还投资者或投资者应补交的款项，即按照赎回阐述时辰规矩，以替 代金额与被替代证券的循序执行卖出收入（卖出价钱扣除交易用度）的差额，确 定基金应退还赎回投资者或赎回投资者应补交的款项。   对于 T 日因停牌或流动性不及等原因未购入和未卖出的被替代部分证券，T 日后基金治理东谈主不错连接进行被替代证券的买入和卖出，按照前述原则确定基金 应退还投资者或投资者应补交的款项。   T+2 日日终，若已购入一都被替代的证券，则以替代金额与被替代证券的实 际购入成本（包括买入价钱与交易用度）的差额，确定基金应退还申购投资者或 申购投资者应补交的款项；若未能购入一都被替代的证券，则以替代金额与所购 入的部分被替代证券执行购入成本（包括买入价钱与交易用度）加上按照 T+2          国泰中证医疗交易型怒放式指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年第一号） 日收盘价计算的未购入的部分被替代证券价值的差额，确定基金应退还申购投资 者或申购投资者应补交的款项。   T+2 日日终，若已卖出一都被替代的证券，则以替代金额与被替代证券的实 际卖出收入（卖出价钱扣除交易用度）的差额，确定基金应退还赎回投资者或赎 回投资者应补交的款项；若未能卖出一都被替代的证券，以替代金额与所卖出的 部分被替代证券执行卖出收入（卖出价钱扣除交易用度）加上按照 T+2 日收盘价 计算的未卖出的部分被替代证券价值的差额，确定基金应退还赎回投资者或赎回 投资者应补交的款项。   特例情况：若自 T 日起，上海证券交易所普通交易日已达到 20 日而该证券 普通交易日低于 2 日，则以替代金额与所购入的部分被替代证券执行购入成本 （包括买入价钱与交易用度）加上按照最近一次收盘价计算的未购入的部分被替 代证券价值的差额，确定基金应退还申购投资者或申购投资者应补交的款项，以 替代金额与所卖出的部分被替代证券执行卖出收入（卖出价钱扣除交易用度）加 上按照最近一次收盘价计算的未卖出的部分被替代证券价值的差额，确定基金应 退还赎回投资者或赎回投资者应补交的款项。   若现款替代日（T 日）后至 T+2 日（若在特例情况下，则为 T 日起第 20 个 交易日）期间发生除息、送股（转增）、配股等权益变动，则进行相应调整。   T+2 日后第 1 个处事日（若在特例情况下，则为 T 日起第 21 个交易日），基 金治理东谈主将应退款和补款的明细及汇总额据发送给联系申购赎回代理机构和基 金托管东谈主，联系款项的计帐交收将于尔后 3 个处事日内完成。  （3）必须现款替代   ①适用情形：必须现款替代的证券一般是由于标的指数调整，行将被剔除的 成份证券；或处于停牌的成份证券；或因法律法则限定投资的成份证券；或基金 治理东谈主出于保护合手有东谈主利益等原因以为有必要成立必须现款替代的成份证券。   ②替代金额：对于必须现款替代的证券，基金治理东谈主将在申购赎回清单中公 告替代的一定数目的现款，即“固定替代金额”。固定替代金额的计算方法为申 购赎回清单中该证券的数目乘以该证券参考价钱。   预估现款差额是指为便于计算基金份额参考净值及申购赎回代理机构预先           国泰中证医疗交易型怒放式指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年第一号） 冻结央求申购赎回的投资者的相应资金，由基金治理东谈主计算的现款数额。   T 日申购赎回清单中公告 T 日预估现款差额。其计算公式为：   T 日预估现款差额＝T-1 日最小申购赎回单元的基金财富净值－（申购赎回 清单中必须现款替代的固定替代金额之和＋申购赎回清单中不错现款替代成份 证券的数目与相应证券调整后 T 日开盘参考价相乘之和+申购赎回清单中退却现 金替代成份证券的数目与相应证券调整后 T 日开盘参考价相乘之和）   其中，该证券调整后 T 日开盘参考价主要根据中证指数有限公司提供的标的 指数成份证券的调整后开盘参考价确定。另外，若 T 日为基金分红除息日，则计 算公式中的“T-1 日最小申购赎回单元的基金财富净值”需扣减相应的收益分派 数额。预估现款差额的数值可能为正、为负或为零。  T 日现款差额在 T+1 日的申购赎回清单中公告，其计算公式为：  T 日现款差额＝T 日最小申购赎回单元的基金财富净值－（申购赎回清单中 必须现款替代的固定替代金额之和＋申购赎回清单中不错现款替代成份证券的 数目与相应证券 T 日收盘价相乘之和+申购赎回清单中退却现款替代成份证券的 数目与相应证券 T 日收盘价相乘之和）   T 日投资者申购赎回基金份额时，需按 T+1 日公告的 T 日现款差额进行资金 的计帐交收。   现款差额的数值可能为正、为负或为零。在投资者申购时，如现款差额为正 数，则投资者应根据其申购的基金份额支付相应的现款，如现款差额为负数，则 投资者将根据其申购的基金份额赢得相应的现款；在投资者赎回时，如现款差额 为正数，则投资者将根据其赎回的基金份额赢得相应的现款，如现款差额为负数， 则投资者应根据其赎回的基金份额支付相应的现款。   基金治理东谈主有权根据业务需要对申购赎回清单的形态进行修改。   申购赎回清单的形态例如如下：   基本信息： 最新公告日历      XXXX-XX-XX 基金称呼        国泰中证医疗交易型怒放式指数证券投资基金                    国泰中证医疗交易型怒放式指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年第一号）       基金治理公司称呼       国泰基金治理有限公司       基金代码           XXX       标的指数代码         XXX       基金类型           XXX         T-1 日信息内容：       现款差额（单元：元）                       XXX       最小申购赎回单元财富净值（单元：元） XXX       基金份额净值（单元：元）                     XXX         T 日信息内容：       预估现款部分（单元：元）                            XXX       不错现款替代比例上限                              XXX       是否需要公布 IOPV                             是       最小申购赎回单元（单元：份）                          XXX       最小申购赎回单元现款红利（单元：元）                      XXX       一都申购赎回组合证券只数                            XXX       是否怒放申购                                  是       是否怒放赎回                                  是       今日净申购的基金份额上限                            XXX       今日净赎回的基金份额上限                            XXX       单个证券账户今日净申购的基金份额上限                      XXX       单个证券账户今日净赎回的基金份额上限                      XXX       今日累计可申购的基金份额上限                          XXX       今日累计可赎回的基金份额上限                          XXX       单个证券账户今日累计可申购的基金份额上限                    XXX       单个证券账户今日累计可赎回的基金份额上限                    XXX         成份股信息内容： 证券     证券    股份    现款替     现款替代        现款替代    申购替代   赎回替    挂牌市 代码     简称    数目    代标记     溢价比例        折价比例     金额    代金额      场 XXX    XXX   XXX    XXX     XXX         XXX     XXX    XXX    XXX         说明：此处为示例。          国泰中证医疗交易型怒放式指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年第一号）   申购赎回清单的形态可根据深圳证券交易所的执行情况相应调整，具体内容 以基金治理东谈主届时在网站上公布的执行内容为准。   三、拒却或暂停申购的情形   发生下列情况时，基金治理东谈主可拒却或暂停接受投资东谈主的申购央求： 投资东谈主的申购央求。当前一估值日基金财富净值 50%以上的财富出现无可参考的 活跃市集价钱且接纳估值本领仍导致公允价值存在要紧不确定性时，经与基金托 管东谈主协商阐述后，基金治理东谈主应当暂停接受基金申购央求。 金财富净值或无法进行证券交易。 场价钱发生大幅波动，或其他可能对基金功绩产生负面影响，或出现其他挫伤现 有基金份额合手有东谈主利益的情形。 份额参考净值计算裂缝。 登记机构的格外情况无法办理申购，或者指数编制单元、联系证券交易所等因异 常情况使申购赎回清单无法编制或编制欠妥。上述格外情况指基金治理东谈主无法预 见并不可限定的情形，包括但不限于系统故障、网罗故障、通信故障、电力故障、 数据裂缝等。   发生除上述第 4、7 项除外的暂停申购情形且基金治理东谈主决定暂停申购时， 基金治理东谈主应当根据联系规定在规定媒介上刊登暂停申购公告。如果投资东谈主的申 购央求被拒却，被拒却的申购对价将退还给投资东谈主。在暂停申购的情况排斥时， 基金治理东谈主应实时规复申购业务的办理。   四、暂停赎回或减速支付赎回对价的情形          国泰中证医疗交易型怒放式指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年第一号）   发生下列情形时，基金治理东谈主可暂停接受投资东谈主的赎回央求或减速支付赎回 对价： 投资东谈主的赎回央求或减速支付赎回对价。当前一估值日基金财富净值 50%以上的 财富出现无可参考的活跃市集价钱且接纳估值本领仍导致公允价值存在要紧不 确定性时，经与基金托管东谈主协商阐述后，基金治理东谈主应当暂停接受基金赎回央求 或减速支付赎回对价。 金财富净值或者无法办理赎回业务。 份额参考净值计算裂缝。 登记机构的格外情况无法办理赎回，或者指数编制单元、联系证券交易所等因异 常情况使申购赎回清单无法编制或编制欠妥。上述格外情况指基金治理东谈主无法预 见并不可限定的情形，包括但不限于系统故障、网罗故障、通信故障、电力故障、 数据裂缝等。   发生上述第 6 项除外的情形且基金治理东谈主决定暂停赎回或减速支付赎回对 价时，基金治理东谈主应报中国证监会备案，已阐述的赎回央求，基金治理东谈主应足额 支付。如暂时不行足额支付，未支付部分可宽限支付。在暂停赎回的情况排斥时， 基金治理东谈主应实时规复赎回业务的办理并公告。   五、基金的非交易过户   基金的非交易过户是指基金注册登记机构受理袭取、捐赠和司法强制膨大等 情形而产生的非交易过户以及注册登记机构招供、合适法律法则的其它非交易过 户。不论在上述何种情况下，接受划转的主体必须是照章不错合手有本基金基金份 额的投资东谈主。           国泰中证医疗交易型怒放式指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年第一号）   袭取是指基金份额合手有东谈主逝世，其合手有的基金份额由其正当的袭取东谈主袭取； 捐赠指基金份额合手有东谈主将其正当合手有的基金份额捐馈遗福利性质的基金会或社 会团体；司法强制膨大是指司法机构依据获胜司法文书将基金份额合手有东谈主合手有的 基金份额强制划转给其他当然东谈主、法东谈主或其他组织。办理非交易过户必须提供基 金注册登记机构要求提供的联系贵寓，对于合适条件的非交易过户央求按基金注 册登记机构的规定办理，并按基金注册登记机构规定的圭臬收费。   六、基金的转托管、质押   基金份额合手有东谈主可办理已合手有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金 销售机构不错按照规定的圭臬收取转托管费。   在条件许可的情况下，注册登记机构可依据联系法律法则偏执业务功令，办 理基金份额质押业务，并可收取一定的手续费。   七、基金的冻结息争冻   基金注册登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻， 以及注册登记机构招供、合适法律法则的其他情况下的冻结与解冻。   基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益一并冻结，被冻结部分份额仍然 参与收益分派。法律法则或监管机构另有规定的除外。   八、采集申购和其他服务 合手有的组合证券，共同组成最小申购、赎回单元或其整数倍，进行申购。在对基 金份额合手有东谈主利益无本色性不利影响的前提下，基金治理东谈主有权制定采集申购业 务的联系功令。 利影响的前提下，基金治理东谈主可怒放投资东谈主接纳单一证券或多只证券组成最小申 购、赎回单元或其整数倍，进行申购。 利影响的前提下，调整基金申购赎回方式或申购赎回对价组成，并提前公告。 基金治理东谈主不错根据市集情况对上述申购和赎回的安排进行补充和调整，也可采 取其他合理的申购赎回方式，并在实施日前依照《信息表示办法》的联系规定在            国泰中证医疗交易型怒放式指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年第一号） 规定媒介公告。 书面托福代理条约。   九、基金计帐交收与登记模式的调整或新增   若深圳证券交易所和中国证券登记结算有限使命公司推出新的计帐交收与 登记模式并引入新的申购、赎回方式，本基金治理东谈主有权调整本基金的计帐交收 与登记模式及申购、赎回方式，或新增本基金的计帐交收与登记模式并引入新的 申购、赎回方式，无需召开基金份额合手有东谈主大会审议。               第十一部分         基金的投资   一、投资目的   精细追踪标的指数，追求追踪偏离度和追踪舛错的最小化。   二、投资范围   本基金主要投资于标的指数成份股、备选成份股。为更好地竣事投资目的， 本基金可少量投资于非标的指数成份股（包括中小板、创业板偏执他中国证监会 允许基金投资的股票、存托凭证）、债券（包括国债、央行单据、金融债、企业 债、公司债、公开采行的次级债、地点政府债券、政府支合手机构债券、中期单据、 可颐养债券（含分离交易可转债）、可交换债券、短期融资券、超短期融资券等）、 债券回购、财富支合手证券、同行存单、银行进款、股指期货、货币市集用具以及 法律法则或中国证监会允许基金投资的其他金融用具（但须合适中国证监会联系 规定）。   本基金将根据法律法则的规定参与融资和转融通证券出借业务。   基金的投资组合比例为：本基金投资于标的指数成份股和备选成份股的财富 比例不低于非现款基金财富的 80%且不低于基金财富净值的 90%，因法律法则的 规定而受限定的情形除外。   如法律法则或监管机构以后允许基金投资其他品种或变更投资比例限定，基 金治理东谈主在履行稳健标准后，不错相应调整本基金的投资范围和投资比例规定。   三、投资策略   本基金主要接纳完全复制法，即按照标的指数成份股偏执权重构建基金股票           国泰中证医疗交易型怒放式指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年第一号） 投资组合，并根据标的指数成份股偏执权重的变动而进行相应的调整。但因特等 情况（如成份股耐久停牌、成份股发生变更、成份股权重由于解放运动量发生变 化、成份股公司行动、市集流动性不及等）导致本基金治理东谈主无法按照标的指数 组成及权重进行同要领整时，基金治理东谈主将对投资组合进行优化，尽量镌汰追踪 舛错。在普通市集情况下，本基金的风险限定目的是追求日均追踪偏离度的十足 值不逾越 0.2%，年追踪舛错不逾越 2%。如因标的指数编制功令调整或其他因素 导致追踪偏离度和追踪舛错逾越上述范围，基金治理东谈主应采用合理措施幸免追踪 偏离度、追踪舛错进一步扩大。   本基金将根据投资目的，基于对基础证券投资价值的潜入研究判断，进行存 托凭证的投资。   本基金将密切存眷国表里宏不雅经济走势与我国财政、货币政盘算向，揣度未 来利率变动走势，基于本基金流动性治理的需要投资于政府债券、央行单据和金 融债等固定收益类品种，以保证基金财富流动性，并镌汰组合追踪舛错。   本基金将要点对市集利率、刊行要求、支合手财富的组成及质料、提前偿还率、 风险补偿收益和市集流动性等影响财富支合手证券价值的因素进行分析，并援手采 用蒙特卡洛方法等数目化订价模子，评估财富支合手证券的相对投资价值并作念出相 应的投资决策。   本基金在股指期货投资中将根据风险治理的原则，以套期保值为目的，在风 险可控的前提下，参与股指期货的投资。此外，本基金还将运用股指期货来治理 特等情况下的流动性风险。   本基金在参与融资业务时，将通过对市集环境、利率水平、基金范围以及基 金申购赎回情况等因素的研究和判断，决定融资范围。本基金治理东谈主将充分磋议 融资业务的收益性、流动性及风险性特征，严慎进行投资，提升基金的投资收益。   为更好竣事投资目的，在加强风险防卫并遵从审慎原则的前提下，本基金可             国泰中证医疗交易型怒放式指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年第一号） 根据投资治理的需要参与转融通证券出借业务。本基金将在分析市集情况、投资 者类型与结构、基金历史申赎情况、出借证券流动性等因素的基础上，合理确定 出借证券的范围、期限和比例。    四、投资限定    基金的投资组合应苦守以下限定：    （1）基金投资于标的指数成份股和备选成份股的财富比例不低于非现款基 金财富的 80%且不低于基金财富净值的 90%；    （2）本基金投资于褪色原始权益东谈主的种种财富支合手证券的比例，不得逾越 基金财富净值的 10%；    （3）本基金合手有的一都财富支合手证券，其市值不得逾越基金财富净值的    （4）本基金合手有的褪色（指褪色信用级别）财富支合手证券的比例，不得超 过该财富支合手证券范围的 10%；    （5）本基金治理东谈主治理的一都基金投资于褪色原始权益东谈主的种种财富支合手 证券，不得逾越其种种财富支合手证券共计范围的 10%；    （6）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上（含 BBB）的财富支合手证券。 基金合手有财富支合手证券期间，如果其信用品级下降、不再合适投资圭臬，应在评 级敷陈发布之日起 3 个月内赐与一都卖出；    （7）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不逾越本基金的总 财富，本基金所申报的股票数目不逾越拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；    （8）本基金参预寰宇银行间同行市集进行债券回购的资金余额不得逾越基 金财富净值的 40%；债券回购最耐久限为 1 年，债券回购到期后不得延期；    （9）本基金参与股指期货交易，遵从以下投资限定： 金财富净值的 10%；在职何交易日日终，合手有的买入股指期货合约价值与有价证 券市值之和，不得逾越基金财富净值的 100%，其中，有价证券指股票、债券（不 含到期日在一年以内的政府债券）、财富支合手证券、买入返售金融财富（不含质 押式回购）等；          国泰中证医疗交易型怒放式指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年第一号） 合手有的股票总市值的 20%； 计算）应当合适基金合同对于股票投资比例的联系约定； 不得逾越上一交易日基金财富净值的 20%； 不低于交易保证金一倍的现款；   （10）本基金财富总值不逾越基金财富净值的 140%；   （11）本基金参与融资的，每个交易日日终，本基金合手有的融资买入股票与 其他有价证券市值之和，不得逾越基金财富净值的 95%；   （12）本基金参与转融通证券出借业务的，遵从以下投资限定： 上的出借证券应纳入《流动性风险治理规定》所述流动性受限证券的范围； 均计算； 素甚而基金投资不合适上述比例限定的，基金治理东谈主不得新增出借业务；   （13）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为交易对 手开展逆回购交易的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资范围 保合手一致；   （14）本基金主动投资于流动性受限财富的市值共计不得逾越基金财富净值 的 15%；因证券市集波动、上市公司股票停牌、基金范围变动等基金治理东谈主之外 的因素甚而基金不合适该比例限定的，基金治理东谈主不得主动新增流动性受限财富 的投资；   （15）本基金投资存托凭证的比例限定依照境内上市交易的股票膨大，与境 内上市交易的股票合并计算；            国泰中证医疗交易型怒放式指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年第一号）   （16）法律法则及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资比例限 制。   除上述第（6）、（12）、（13）、（14）项另有约定外，因证券/期货市集波动、 证券刊行东谈主合并、基金范围变动、标的指数成份股调整、标的指数成份股流动性 限定等基金治理东谈主之外的因素甚而基金投资比例不合适上述规定投资比例的，基 金治理东谈主应当在联系证券可交易的 10 个交易日内进行调整，但中国证监会规定 的特等情形除外。法律法则另有规定时，从其规定。   基金治理东谈主应当自基金合同获胜之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的联系约定。期间，基金的投资范围、投资策略应当合适基金合同的 约定。基金托管东谈主对基金投资的监督与检查自基金合同获胜之日起起原。   法律法则或监管部门取消或变更上述限定，如适用于本基金，基金治理东谈主在 履行稳健标准后，则本基金投资不再受联系限定或按变更后的规定膨大。   为调治基金份额合手有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行动：   （1）承销证券；   （2）违反规定向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽使命的投资；   （4）买卖其他基金份额，关联词中国证监会另有规定的除外；   （5）向其基金治理东谈主、基金托管东谈主出资；   （6）从事内幕交易、把持证券交易价钱偏执他不正直的证券交易行动；   （7）法律、行政法则和中国证监会规定退却的其他行动。   法律、行政法则或监管部门取消或变更上述限定，如适用于本基金，基金管 理东谈主在履行稳健标准后，则本基金投资不再受联系限定或以变更后的限定为准。   基金治理东谈主运用基金财产买卖基金治理东谈主、基金托管东谈主偏执控股鼓吹、执行 限定东谈主或者与其有要紧利害关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他要紧关联交易的，应当合适基金的投资目的和投资策略，苦守基金份 额合手有东谈主利益优先原则，防卫利益打破，建立健全里面审批机制和评估机制，按 照市集公道合理价钱膨大。联系交易必须预先得到基金托管东谈主的同意，并按法律             国泰中证医疗交易型怒放式指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年第一号） 法则赐与表示。要紧关联交易应提交基金治理东谈主董事会审议，并经过三分之二以 上的零丁董事通过。基金治理东谈主董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。      五、功绩相比基准      本基金的功绩相比基准为标的指数收益率，即中证医疗指数收益率。      若本基金标的指数发生变更，基金功绩相比基准随之变更，由基金治理东谈主根 据标的指数变更情形履行稳健标准并进行公告。法律法则或监管机构另有规定 的，从其规定。      六、风险收益特征      本基金属于股票型基金，其预期收益及预期风险水平高于夹杂型基金、债券 型基金和货币市集基金。      本基金为指数型基金，主要接纳完全复制策略，追踪中证医疗指数，其风险 收益特征与标的指数所表征的市集组合的风险收益特征相似。      七、基金治理东谈主代表基金把持鼓吹或债权东谈主权利的处理原则及方法 护基金份额合手有东谈主的利益； 东谈主牟取任何欠妥利益。      八、基金投资组合敷陈      本基金治理东谈主的董事会及董事保证本敷陈所载贵寓不存在伪善记录、误导性 述说或要紧遗漏，并对其内容的信得过性、准确性和完好性承担个别及连带使命。      基金托管东谈主中原银行股份有限公司根据本基金合同约定，于 2024 年 10 月 内容不存在伪善记录、误导性述说或者要紧遗漏。      本投资组合敷陈所载数据终局 2024 年 9 月 30 日，本敷陈所列财务数据未经 审计。 序号          样式               金额(元)       占基金总财富              国泰中证医疗交易型怒放式指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年第一号）                                                      的比例(%)      其中：股票                    2，449，150，833.03           99.34      其中：债券                                   -                -      财富支合手证券                                  -                -      其中：买断式回购的买入返售                                              -                -      金融财富      注：（1）上述股票投资包括可退替代款估值升值。      （2）敷陈期内，本基金参与转融通证券出借业务苦守合手有东谈主利益优先原则， 基金治理东谈主根据法律法则以及公司联系风险治理轨制对要紧关联交易进行治理， 交易按照市集公道合理价钱膨大，不存在从事利益输送偏执他不正直交易行动的 情况。敷陈期末，本基金无参与转融通证券出借业务借出的股票。      （1）积极投资按行业分类的股票投资组合                                                      占基金财富净 代码           行业类别             公允价值（元）                                                      值比例（％） A 农、林、牧、渔业                                       -            - B 采矿业                                            -            - C 制造业                                168，540.64           0.01 D 电力、热力、燃气及水坐褥和供应业                               -            - E 建筑业                                            -            - F 批发和零卖业                                         -            -            国泰中证医疗交易型怒放式指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年第一号） G 交通输送、仓储和邮政业                              -          - H 住宿和餐饮业                                   -          - I 信息传输、软件和信息本领服务业                 835，949.54       0.03 J 金融业                                      -          - K 房地产业                                     -          - L 租出和商务服务业                                 -          - M 科学研究和本领服务业                               -          - N 水利、环境和寰球设施治理业                            -          - O 住户服务、修理和其他服务业                            -          - P 栽培                                       -          - Q 卫生和社会处事                                  -          - R 文化、体育和文娱业                                -          - S 综合                                       -          -      共计                         1，004，490.18       0.04      （2）指数投资按行业分类的股票投资组合                                                占基金财富净 代码         行业类别             公允价值（元）                                                值比例（％） A 农、林、牧、渔业                                 -          - B 采矿业                                      -          - C 制造业                       1，471，364，407.30      59.78 D 电力、热力、燃气及水坐褥和供应业                         -          - E 建筑业                                      -          - F 批发和零卖业                                   -          - G 交通输送、仓储和邮政业                              -          - H 住宿和餐饮业                                   -          - I 信息传输、软件和信息本领服务业              38，277，923.88       1.56 J 金融业                                      -          - K 房地产业                                     -          - L 租出和商务服务业                                 -          - M 科学研究和本领服务业                  518，564，117.69      21.07 N 水利、环境和寰球设施治理业                            -          - O 住户服务、修理和其他服务业                            -          -                   国泰中证医疗交易型怒放式指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年第一号） P 栽培                                                         -              - Q 卫生和社会处事                                     419，935，715.98         17.06 R 文化、体育和文娱业                                                  -              - S 综合                                                         -              -     共计                                      2，448，142，164.85         99.47      （1）期末指数投资按公允价值占基金财富净值比例大小排序的前十名股票 投资明细                                                                  占基金财富净 序号       股票代码      股票称呼    数目(股)             公允价值(元)                                                                  值比例(％)      （2）期末积极投资按公允价值占基金财富净值比例大小排序的前五名股票 投资明细                                                                  占基金财富净 序号       股票代码       股票称呼     数目(股)           公允价值(元)                                                                  值比例(％)      本基金本敷陈期末未合手有债券。 细      本基金本敷陈期末未合手有债券。                  国泰中证医疗交易型怒放式指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年第一号） 券投资明细         本基金本敷陈期末未合手有财富支合手证券。 明细         本基金本敷陈期末未合手有贵金属。 细         本基金本敷陈期末未合手有权证。         本基金本敷陈期内未投资股指期货。         本基金本敷陈期内未投资国债期货。         （1）本敷陈期内基金投资的前十名证券的刊行主体莫得被监管部门立案调 查或在敷陈编制日前一年受到公开诽谤、处罚的情况。         （2）基金投资的前十名股票中，莫得投资于超出基金合同规定备选股票库 之外的情况。         （3）其他财富组成 序号               称呼                   金额(元)                     国泰中证医疗交易型怒放式指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年第一号）          （4）敷陈期末合手有的处于转股期的可颐养债券明细          本基金本敷陈期末未合手有可颐养债券。          （5）敷陈期末前十名股票中存在运动受限情况的说明          ①期末指数投资前十名股票中存在运动受限情况的说明          本基金本敷陈期末指数投资前十名股票中不存在运动受限情况。          ②期末积极投资前五名股票中存在运动受限情况的说明                                运动受限部分的                占基金财富        运动受限情况 序号         股票代码     股票称呼                                公允价值(元)                净值比例(%)          说明                        第十二部分                基金的功绩          基金功绩截止日为 2024 年 6 月 30 日，并经基金托管东谈主复核。          基金治理东谈主依照坚守职守、憨厚信用、远程尽责的原则治理和运用基金财富， 但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往功绩并不代表其畴昔表 现。投资有风险，投资者在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。                           净值增长 功绩相比 功绩相比基                      净值增长           阶段              率圭臬差 基准收益 准收益率标 ①-③                            ②-④                       率①                             ②   率③   准差④                   -0.02%       0.02%         3.32%      1.02%     -3.34% -1.00%                 国泰中证医疗交易型怒放式指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年第一号）                   -63.35%   1.77%        -62.30%   1.81%   -1.05% -0.04%     注：本基金的基金合同获胜日为 2020 年 12 月 24 日。                     第十三部分                基金的财产     一、基金财富总值     基金财富总值是指基金领有的种种证券及单据价值、银行进款本息和基金应 收款项以偏执他投资所形成的价值总和。     二、基金财富净值     基金财富净值是指基金财富总值减去基金欠债后的价值。     三、基金财产的账户     基金托管东谈主根据联系法律法则、范例性文献为本基金开立资金账户、证券账 户和期货结算账户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管 理东谈主、基金托管东谈主、基金销售机构和基金注册登记机构自有的财产账户以偏执他 基金财产账户相零丁。     四、基金财产的守护和责罚     本基金财产零丁于基金治理东谈主、基金托管东谈主和基金销售机构的财产，并由基 金托管东谈主守护。基金治理东谈主、基金托管东谈主、基金注册登记机构和基金销售机构以 其自有的财产承担其自身的法律使命，其债权东谈主不得对本基金财产把持请求冻 结、扣押或其他权利。除照章律法则和《基金合同》的规定责罚外，基金财产不 得被责罚。     基金治理东谈主、基金托管东谈主因照章驱散、被照章取销或者被照章宣告收歇等原 因进行计帐的，基金财产不属于其计帐财产。基金治理东谈主治理运作基金财产所产 生的债权，不得与其固有财富产生的债务相互抵销；基金治理东谈主治理运作不同基 金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。非因基金财产自己承担的债务， 不得对基金财产强制膨大。                    第十四部分            基金财富估值     一、估值日            国泰中证医疗交易型怒放式指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年第一号）   本基金的估值日为本基金联系的证券交易场面的交易日以及国度法律法则 规定需要对外皮露基金净值的非交易日。   二、估值对象   基金所领有的股票、债券、股指期货合约和银行进款本息、应收款项、其它 投资等财富及欠债。   三、估值原则   基金治理东谈主在确定联系金融财富和金融欠债的公允价值时，应合适《企业会 计准则》、监管部门联系规定。   （一）对存在活跃市集且不祥获取同样财富或欠债报价的投资品种，在估值 日有报价的，除司帐准则规定的例外情况外，应将该报价不加调整地应用于该资 产或欠债的公允价值计量。估值日无报价且最近交易日后未发生影响公允价值计 量的要紧事件的，应接纳最近交易日的报价确定公允价值。有充足凭据标明估值 日或最近交易日的报价不行信得过响应公允价值的，草率报价进行调整，确定公允 价值。   与上述投资品种形同，但具有不同特征的，应以同样财富或欠债的公允价值 为基础，并在估值本领中磋议不同特征因素的影响。特征是指对财富出售或使用 的限定等，如果该限定是针对财富合手有者的，那么在估值本领中不应将该限定作 为特征磋议。此外，基金治理东谈主不应试虑因其多数合手有联系财富或欠债所产生的 溢价或折价。   （二）对不存在活跃市集的投资品种，应接纳在当前情况下适用而况有阔气 可利用数据和其他信息支合手的估值本领确定公允价值。接纳估值本领确定公允价 值时，应优先使用可不雅察输入值，只消在无法取得联系财富或欠债可不雅察输入值 或取得不切实可行的情况下，才不错使用不可不雅察输入值。   （三）如经济环境发生要紧变化或证券刊行东谈主发生影响证券价钱的要紧事 件，使潜在估值调整对前一估值日的基金财富净值的影响在 0.25%以上的，草率 估值进行调整并确定公允价值。   四、估值方法   本基金所合手有的投资品种，按如下原则进行估值：         国泰中证医疗交易型怒放式指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年第一号）   （1）交易所上市的有价证券（包括股票等），以其估值日在证券交易所挂牌 的市价（收盘价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生要紧 变化或证券刊行机构未发生影响证券价钱的要紧事件的，以最近交易日的市价 （收盘价）估值；如最近交易日后经济环境发生了要紧变化或证券刊行机构发生 影响证券价钱的要紧事件的，可参考类似投资品种的现行市价及要紧变化因素， 调整最近交易市价，确定公允价钱。   （2）在交易所市集上市交易或挂牌转让的固定收益品种（另有规定的除外）， 选取第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价估值。   （3）对在交易所市集上市交易的可颐养债券，按照逐日收盘价动作估值全 价；交易所上市实行全价交易的债券（可转债除外），选取第三方估值机构提供 的估值全价减去估值全价中所含的债券（税后）应收利息得到的净价进行估值。   （4）对在交易所市集挂牌转让的财富支合手证券和私募证券，估值日不存在 活跃市集时接纳估值本领确定其公允价值进行估值。如成本不祥近似体现公允价 值，应合手续评估上述作念法的稳健性，并在情况发生改变时作念出稳健调整。   （1）送股、转增股、配股和公开增发的股票，按估值日在证券交易所挂牌 的褪色股票的估值方法估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘价）估值。   （2）初次公开采行未上市的股票、债券，接纳估值本领确定公允价值，在 估值本领难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。   （3）对在交易所市集刊行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃市集的 情况下，应以活跃市集上未经调整的报价动作估值日的公允价值进行估值；对于 活跃市集报价未能代表估值日公允价值的情况下，按成本草率市集报价进行调 整，阐述估值日的公允价值；对于不存在市集行动或市集行动很少的情况下，则 接纳估值本领确定公允价值。   （4）非公开采行有明确锁如期的股票、初次公开采行有明确锁如期的股票、 通过巨额交易取得的带限售期的股票等刊行时明确一如期限限售期的股票，按监 管机构或行业协会联系规定确定公允价值。 的相应品种当日的估值净价估值。对银行间市集上含权的固定收益品种，按照第            国泰中证医疗交易型怒放式指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年第一号） 三方估值机构提供的相应品种当日的惟一估值净价或推选估值净价估值。对于含 投资东谈主回售权的固定收益品种，回售登记截止日（含当日）后未把持回售权的按 照长待偿期所对应的价钱进行估值。对银行间市集未上市，且第三方估值机构未 提供估值价钱的债券，在刊行利率与二级市集利率不存在彰着各异，未上市期间 市集利率莫得发生大的变动的情况下，按成本估值。 值。   合手有的银行如期进款或通知进款以本金列示，按条约或合同利率逐日阐述利 息收入。 难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 无结算价的，且最近交易日后经济环境未发生要紧变化的，接纳最近交易日结算 价估值。国度有最新规定的，按其规定进行估值。 关规定进行估值。 金治理东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能响应公允价值的价钱估 值。 最新规定的，按其规定进行估值。 按国度最新规定估值。   如基金治理东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程 序及联系法律法则的规定或者未能充分调治基金份额合手有东谈主利益时，应立即通知 对方，共同查明原因，两边协商惩处。   根据联系法律法则，基金财富净值计算和基金司帐核算的义务由基金治理东谈主 承担。本基金的基金司帐使命方由基金治理东谈主担任，因此，就与本基金联系的会            国泰中证医疗交易型怒放式指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年第一号） 计问题，如经联系各方在对等基础上充分筹商后，仍无法达成一致的主张，按照 基金治理东谈主对基金净值信息的计算结果对外赐与公布。   五、估值标准 额的余额数目计算，精准到 0.0001 元，少许点后第五位四舍五入。基金治理东谈主 不错成立大额赎回情形下的净值精度济急调整机制。国度另有规定的，从其规定。   基金治理东谈主于每个处事日计算基金财富净值及基金份额净值，并按规定公 告。 或基金合同的规定暂停估值时除外。基金治理东谈主每个处事日对基金财富估值后， 将基金份额净值结果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金治理东谈主 按约定对外公布。   六、估值裂缝的处理   基金治理东谈主和基金托管东谈主将采用必要、稳健、合理的措施确保基金财富估值 的准确性、实时性。当基金份额净值少许点后 4 位以内（含第 4 位）发生估值错 误时，视为基金份额净值裂缝。   基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金治理东谈主或基金托管东谈主、或注册登记机构、 或销售机构、或投资东谈主自身的过错形成估值裂缝，导致其他当事东谈主碰到损失的， 过错的使命东谈主应当对由于该估值裂缝碰到损不当事东谈主（“受损方”）的顺利损失 按下述“估值裂缝处理原则”给予补偿，承担补偿使命。   上述估值裂缝的主要类型包括但不限于：贵寓申报差错、数据传输差错、数 据计算差错、系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值裂缝已发生，但尚未给当事东谈主形成损失机，估值裂缝使命方应及 时融合各方，实时进行更正，因更正估值裂缝发生的用度由估值裂缝使命方承担； 由于估值裂缝使命方未实时更正已产生的估值裂缝，给当事东谈主形成损失的，由估 值裂缝使命方对顺利损失承担补偿使命；若估值裂缝使命方也曾积极融合，而况            国泰中证医疗交易型怒放式指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年第一号） 有协助义务确当事东谈主有阔气的时辰进行更正而未更正，则其应当承担相应补偿责 任。估值裂缝使命方草率更正的情况向联系当事东谈主进行阐述，确保估值裂缝已得 到更正。   （2）估值裂缝的使命方对子系当事东谈主的顺利损失负责，不合转折损失负责， 而况仅对估值裂缝的联系顺利当事东谈主负责，不合第三方负责。   （3）因估值裂缝而赢得欠妥得利确当事东谈主负有实时返还欠妥得利的义务。 但估值裂缝使命方仍草率估值裂缝负责。如果由于赢得欠妥得利确当事东谈主不返还 或不一都返还欠妥得利形成其他当事东谈主的利益损失（“受损方”），则估值裂缝 使命方应补偿受损方的损失，并在其支付的补偿金额的范围内对赢得欠妥得利的 当事东谈主享有要求托福欠妥得利的权利；如果赢得欠妥得利确当事东谈主也曾将此部分 欠妥得利返还给受损方，则受损方应当将其也曾赢得的补偿额加上也曾赢得的不 当得利返还的总和逾越其执行损失的差额部分支付给估值裂缝使命方。   （4）估值裂缝调整接纳尽量规复至假定未发生估值裂缝的正确情形的方式。   估值裂缝被发现后，联系确当事东谈主应当实时进行处理，处理的标准如下：   （1）查明估值裂缝发生的原因，列明统统确当事东谈主，并根据估值裂缝发生 的原因确定估值裂缝的使命方。   （2）根据估值裂缝处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值裂缝形成的损失 进行评估。   （3）根据估值裂缝处理原则或当事东谈主协商的方法由估值裂缝的使命方进行 更正和补偿损失。   （4）根据估值裂缝处理的方法，需要修改基金注册登记机构交易数据的， 由基金注册登记机构进行更正，并就估值裂缝的更正向联系当事东谈主进行阐述。   （1）基金份额净值计算出现裂缝时，基金治理东谈主应当立即赐与纠正，通报 基金托管东谈主，并采用合理的措施忽闪损失进一步扩大。   （2）裂缝偏差达到基金份额净值的 0.25%时，基金治理东谈主应当通报基金托 管东谈主并报中国证监会备案；裂缝偏差达到基金份额净值的 0.5%时，基金治理东谈主 应当公告，并报中国证监会备案。          国泰中证医疗交易型怒放式指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年第一号）   （3）前述内容如法律法则或监管机构另有规定的，从其规定处理。   七、暂停估值的情形 业时； 财富价值时； 格且接纳估值本领仍导致公允价值存在要紧不确定性时，经与基金托管东谈主协商一 致的，基金治理东谈主应当暂停估值；   八、基金净值的阐述   基金财富净值和基金份额净值由基金治理东谈主负责计算，基金托管东谈主负责进行 复核。基金治理东谈主应于每个怒放日交易终局后计算当日的基金财富净值和基金份 额净值并发送给基金托管东谈主。基金托管东谈主对净值计算结果复核阐述后发送给基金 治理东谈主，由基金治理东谈主对基金净值赐与公布。   九、特等情况的处理 时，所形成的舛错不动作基金财富估值裂缝处理。 其他不可抗力原因，基金治理东谈主和基金托管东谈主固然也曾采用必要、稳健、合理的 措施进行检查，关联词未能发现该裂缝而形成的基金财富估值裂缝，基金治理东谈主、 基金托管东谈主解任补偿使命。但基金治理东谈主、基金托管东谈主应当积极采用必要的措施 削弱或排斥由此形成的影响。          第十五部分      基金的收益与分派   一、基金收益分派原则 行收益分派，每年收益分派次数最多为 12 次，具体分派有计划以公告为准。若《基 金合同》获胜动怒 3 个月可不进行收益分派；            国泰中证医疗交易型怒放式指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年第一号） 以上，可进行收益分派。在收益评价日，基金治理东谈主对基金净值增长率和标的指 数同期增长率进行计算； 尽可能逼近标的指数同期增长率。基于本基金的性质和特性，本基金收益分派无 需以弥补赔本为前提，收益分派后基金份额净值有可能低于面值；   在不影响基金份额合手有东谈主利益的情况下，基金治理东谈主可在法律法则允许的前 提下酌情调整以上基金收益分派原则，此项调整不需要召开基金份额合手有东谈主大 会，但应于变更实施日前在规定媒介上公告。   二、基金收益分派数额的确定原则   基金净值增长率为收益评价日基金份额净值与基金上市前一处事日基金份 额净值之比减去 1 乘以 100%；标的指数同期增长率为收益评价日标的指数收盘 值与基金上市前一处事日标的指数收盘值之比减去 1 乘以 100%。   基金治理东谈主将以此计算终局收益评价日基金净值增长率逾越标的指数同期 增长率的差额，当差额逾越 1%时，基金不错进行收益分派。   期间如发生基金份额折算或拆分，则以基金份额折算或拆分日为开动日再行 计算上述计划。   三、收益分派有计划   基金收益分派有计划中应载明基金收益分派对象、分派时辰、分派数额及比例、 分派方式等内容。   四、收益分派有计划的确定、公告与实施   本基金收益分派有计划由基金治理东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核，在 2 日内在 规定媒介公告。   五、基金收益分派中发生的用度   基金收益分派时所发生的银行转账或其他手续用度由投资东谈主自行承担。           国泰中证医疗交易型怒放式指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年第一号）            第十六部分      基金用度与税收   一、基金用度的种类    《基金合同》获胜后与基金联系的司帐师费、审计费、讼师费、诉讼费和 仲裁费； 用度。   二、基金用度计提方法、计提圭臬和支付方式   本基金的治理费按前一日基金财富净值的 0.50%年费率计提。治理费的计算 方法如下：   H＝E×0.50%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金治理费   E 为前一日的基金财富净值   基金治理费逐日计提，按月支付。由基金治理东谈主向基金托管东谈主发送基金治理 费划付指示，经基金托管东谈主复核后于次月首日起 3 个处事日内从基金财产中一次 性支付给基金治理东谈主。若遇法定节沐日、休息日或不可抗力等甚而无法按时支付 的，顺延至最近可支付日支付。   本基金的托管费按前一日基金财富净值的 0.10%的年费率计提。托管费的计 算方法如下：   H＝E×0.10%÷当年天数            国泰中证医疗交易型怒放式指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年第一号）   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金财富净值   基金托管费逐日计提，按月支付。由基金治理东谈主向基金托管东谈主发送基金托管 费划付指示，经基金托管东谈主复核后于次月首日起 3 个处事日内从基金财产中一次 性支付给基金托管东谈主。若遇法定节沐日、休息日或不可抗力等甚而无法按时支付 的，顺延至最近可支付日支付。   上述“一、基金用度的种类”中第 3－10 项用度，根据联系法则及相应条约 规定，按用度执行支拨金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支付。   三、不列入基金用度的样式   下列用度不列入基金用度： 基金财产的损失； 基金财产中列支； 目。   四、基金税收   本基金运作过程中触及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法则执 行。   基金财产投资的联系税收，由基金份额合手有东谈主承担，基金治理东谈主或者其他扣 缴义务东谈主按照国度联系税收征收的规定代扣代缴。            第十七部分      基金的司帐与审计   一、基金司帐政策 司帐年度按如下原则：如果《基金合同》获胜少于 2 个月，不错并入下一个司帐 年度表示；         国泰中证医疗交易型怒放式指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年第一号） 司帐核算，按照联系规定编制基金司帐报表； 并以书面方式阐述。   二、基金的年度审计 共和国证券法》规定的司帐师事务所偏执注册司帐师对本基金的年度财务报表进 行审计。 换司帐师事务所需在 2 日内在规定媒介公告。             第十八部分   基金的信息表示   一、本基金的信息表示应合适《基金法》、《运作办法》、《信息表示办法》、 《流动性风险治理规定》、《基金合同》偏执他联系规定。   二、信息表示义务东谈主   本基金信息表示义务东谈主包括基金治理东谈主、基金托管东谈主、召集基金份额合手有东谈主 大会的基金份额合手有东谈主等法律法则和中国证监会规定的当然东谈主、法东谈主和不法东谈主组 织。   本基金信息表示义务东谈主以保护基金份额合手有东谈主利益为根底起点，按照法律 法则和中国证监会的规定表示基金信息，并保证所表示信息的信得过性、准确性、 完好性、实时性、简明性和易得性。   本基金信息表示义务东谈主应当在中国证监会规定时辰内，将应予表示的基金信 息通过合适中国证监会规定条件的寰宇性报刊（以下简称“规定报刊”）和《信 息表示办法》规定的互联网网站（以下简称“规定网站”）等媒介表示，并保证 基金投资东谈主不祥按照《基金合同》约定的时辰和方式查阅或者复制公开表示的信 息贵寓。         国泰中证医疗交易型怒放式指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年第一号）   三、本基金信息表示义务东谈主承诺公开表示的基金信息，不得有下列行动：   四、本基金公开表示的信息应接纳汉文文本。同期接纳外文文本的，基金信 息表示义务东谈主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以汉文文 本为准。   本基金公开表示的信息接纳阿拉伯数字；除相当说明外，货币单元为东谈主民币 元。   五、公开表示的基金信息   公开表示的基金信息包括：   （一）基金招募说明书、《基金合同》、基金托管条约、基金居品贵寓概要    《基金合同》是界定《基金合同》当事东谈主的各项权利、义务关系，明确基 金份额合手有东谈主大会召开的功令及具体标准，说明基金居品的特性等触及基金投资 东谈主要紧利益的事项的法律文献。 说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金居品特性、风险揭示、信息披 露及基金份额合手有东谈主服务等内容。《基金合同》获胜后，基金招募说明书的信息 发生要紧变更的，基金治理东谈主应当在三个处事日内，更新基金招募说明书并登载 在规定网站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金治理东谈主至少每年更新 一次。基金远隔运作的，基金治理东谈主不再更新基金招募说明书。 作监督等行动中的权利、义务关系的法律文献。 明的基金概要信息。《基金合同》获胜后，基金居品贵寓概要的信息发生要紧变 更的，基金治理东谈主应当在三个处事日内，更新基金居品贵寓概要，并登载在规定            国泰中证医疗交易型怒放式指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年第一号） 网站及基金销售机构网站或营业网点；基金居品贵寓概要其他信息发生变更的， 基金治理东谈主至少每年更新一次。基金远隔运作的，基金治理东谈主不再更新基金居品 贵寓概要。   基金召募央求经中国证监会注册后，基金治理东谈主在基金份额发售的三日前， 将基金份额发售公告、基金招募说明书请示性公告和《基金合同》请示性公告登 载在规定报刊上，将基金份额发售公告、基金招募说明书、基金居品贵寓概要、 《基金合同》和基金托管条约登载在规定网站上，并将基金居品贵寓概要登载在 基金销售机构网站或营业网点；基金托管东谈主应当同期将《基金合同》、基金托管 条约登载在网站上。   （二）基金份额发售公告   基金治理东谈主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在披 露招募说明书确当日登载于规定媒介上。   （三）《基金合同》获胜公告   基金治理东谈主应当在收到中国证监会阐述文献的次日在规定媒介上登载《基金 合同》获胜公告。   （四）基金净值信息   《基金合同》获胜后，在起原办理基金份额申购或者赎回前，基金治理东谈主应 当至少每周在规定网站表示一次基金份额净值和基金份额累计净值。   在起原办理基金份额申购或者赎回后，基金治理东谈主应当在不晚于每个怒放日 的次日，通过规定网站、基金销售机构网站或者营业网点，表示怒放日的基金份 额净值和基金份额累计净值。   基金治理东谈主应当在不晚于半年度和年度终末一日的次日，在规定网站表示半 年度和年度终末一日的基金份额净值和基金份额累计净值。   （五）基金份额折算日公告、基金份额折算结果公告   基金治理东谈主确定基金份额折算日，并提前将公告登载于规定媒介上。   基金份额进行折算并由注册登记机构完成基金份额的变更登记后，基金治理 东谈主将基金份额折算结果公告登载于规定媒介上。   （六）基金份额上市交易公告书   基金份额获准在证券交易所上市交易的，基金治理东谈主应当在基金份额上市交          国泰中证医疗交易型怒放式指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年第一号） 易 3 个处事日前，将基金份额上市交易公告书登载在规定网站上，并将上市交易 公告书请示性公告登载在规定报刊上。   （七）申购赎回清单   在起原办理基金份额申购或者赎回之后，基金治理东谈主应当在每个怒放日，通 过规定网站、申购赎回代理券商网站或者营业网点公告当日的申购赎回清单。   （八）基金份额申购、赎回对价   基金治理东谈主应当在本基金的《基金合同》、招募说明书等信息表示文献上载 明基金份额申购、赎回对价的计算方式及联系申购、赎回费率，并保证投资东谈主能 够在申购赎回代理券商网站或者营业网点查阅或者复制前述信息贵寓。   （九）基金如期敷陈，包括基金年度敷陈、基金中期敷陈和基金季度敷陈   基金治理东谈主应当在每年终局之日起三个月内，编制完成基金年度敷陈，将年 度敷陈登载在规定网站上，并将年度敷陈请示性公告登载在规定报刊上。基金年 度敷陈中的财务司帐敷陈应当经过合适《中华东谈主民共和国证券法》规定的司帐师 事务所审计。   基金治理东谈主应当在上半年终局之日起两个月内，编制完成基金中期敷陈，将 中期敷陈登载在规定网站上，并将中期敷陈请示性公告登载在规定报刊上。   基金治理东谈主应当在季度终局之日起 15 个处事日内，编制完成基金季度敷陈， 将季度敷陈登载在规定网站上，并将季度敷陈请示性公告登载在规定报刊上。   《基金合同》获胜不及 2 个月的，基金治理东谈主不错不编制当期季度敷陈、中 期敷陈或者年度敷陈。   如敷陈期内出现单一投资者合手有基金份额达到或逾越基金总份额 20%的情 形，为保障其他投资者的权益，基金治理东谈主至少应当在如期敷陈“影响投资者决 策的其他遑急信息”项下表示该投资者的类别、敷陈期末合手有份额及占比、敷陈 期内合手有份额变化情况及本基金的独到风险，中国证监会认定的特等情形除外。   基金治理东谈主应当在基金年度敷陈和中期敷陈中表示基金组结伴产情况偏执 流动性风险分析等。   （十）临时敷陈   本基金发生要紧事件，联系信息表示义务东谈主应当在 2 日内编制临时敷陈书， 并登载在规定报刊和规定网站上。            国泰中证医疗交易型怒放式指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年第一号）   前款所称要紧事件，是指可能对基金份额合手有东谈主权益或者基金份额的价钱产 生要紧影响的下列事件： 务所； 事项，基金托管东谈主托福基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 东谈主变更； 负责东谈主发生变动； 基金托管东谈主专门基金托管部门的主要业务东谈主员在最近 12 个月内变动逾越百分之 三十； 要紧行政处罚、刑事处罚，基金托管东谈主或其专门基金托管部门负责东谈主因基金托管 业务联系行动受到要紧行政处罚、刑事处罚； 执行限定东谈主或者与其有要紧利害关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证 券，或者从事其他要紧关联交易事项，中国证监会另有规定的情形除外； 生变更；          国泰中证医疗交易型怒放式指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年第一号） 现基金份额合手有东谈主数目动怒 200 东谈主或者基金财富净值低于 5000 万元情形的； 格产生要紧影响的其他事项或中国证监会规定的其他事项。   （十一）清楚公告   在《基金合同》存续期限内，任何寰球媒介中出现的或者在市集崇高传的消 息可能对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能挫伤基金份 额合手有东谈主权益的，联系信息表示义务东谈主洞悉后应当立即对该音书进行公开清楚， 并将联系情况立即敷陈中国证监会、基金上市交易的证券交易所。   （十二）计帐敷陈   《基金合同》远隔的，基金治理东谈主应当照章组织基金财产计帐小组对基金财 产进行计帐并作出计帐敷陈。基金财产计帐小组应当将计帐敷陈登载在规定网站 上，并将计帐敷陈请示性公告登载在规定报刊上。   （十三）基金份额合手有东谈主大会决议   基金份额合手有东谈主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并赐与公告。   （十四）投资财富支合手证券的联系公告   基金治理东谈主应在本基金中期敷陈及年度敷陈中表示其合手有的财富支合手证券 总额、财富支合手证券市值占基金净财富的比例和敷陈期内统统的财富支合手证券明 细。   基金治理东谈主应在本基金季度敷陈中表示其合手有的财富支合手证券总额、财富支 合手证券市值占基金净财富的比例和敷陈期末按市值占基金净财富比例大小排序 的前 10 名财富支合手证券明细。         国泰中证医疗交易型怒放式指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年第一号）   （十五）投资股指期货的联系公告   本基金投资股指期货，需按照法则要求在季度敷陈、中期敷陈、年度敷陈等 如期敷陈和招募说明书（更新）等文献中表示股指期货交易情况，包括投资政策、 合手仓情况、损益情况、风险计划等，并充分揭示股指期货交易对基金总体风险的 影响以及是否合适既定的投资政策和投资目的等。   （十六）基金参与融资和转融通证券出借交易的联系公告   基金治理东谈主应当在季度敷陈、中期敷陈、年度敷陈等如期敷陈和招募说明书 （更新）等文献中表示参与融资情况，包括投资策略、业务开展情况、损益情况、 风险偏执治理情况等。   基金治理东谈主应当在季度敷陈、中期敷陈、年度敷陈等如期敷陈等文献中表示 基金参与转融通证券出借交易的情况，并就敷陈期内发生的要紧关联交易事项作念 详备说明。   （十七）中国证监会规定的其他信息。   六、信息表示事务治理   基金治理东谈主、基金托管东谈主应当建立健全信息表示治理轨制，指定专门部门及 高等治理东谈主员负责治理信息表示事务。   基金信息表示义务东谈主公开表示基金信息，应当合适中国证监会联系基金信息 表示内容与形态准则等法律法则的规定。   基金托管东谈主应当按照联系法律法则、中国证监会的规定和《基金合同》的约 定，对基金治理东谈主编制的基金财富净值、基金份额净值、基金如期敷陈、更新的 招募说明书、基金居品贵寓概要、基金计帐敷陈等联系基金信息进行复核、审查， 并向基金治理东谈主进行书面或电子阐述。   基金治理东谈主、基金托管东谈主应当在规定报刊中采用一家报刊表示本基金信息。 基金治理东谈主、基金托管东谈主应当向中国证监会基金电子表示网站报送拟表示的基金 信息，并保证联系报送信息的信得过、准确、完好、实时。   基金治理东谈主、基金托管东谈主除照章在规定媒介上表示信息外，还不错根据需要 在其他寰球媒介表示信息，关联词其他寰球媒介不得早于规定媒介、基金上市交易 的证券交易所网站表示信息，而况在不同媒介上表示褪色信息的内容应当一致。   为基金信息表示义务东谈主公开表示的基金信息出具审计敷陈、法律主张书的专            国泰中证医疗交易型怒放式指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年第一号） 业机构，应当制作处事底稿，并将联系档案至少保存到《基金合同》远隔后 10 年，法律法则另有规定的从其规定。   七、信息表示文献的存放与查阅   照章必须表示的信息发布后，基金治理东谈主、基金托管东谈主应当按照联系法律法 规规定将信息置备于各自住所、基金上市交易的证券交易所，供社会公众查阅、 复制。   八、暂停或蔓延信息表示的情形   当出现下述情况时，基金治理东谈主和基金托管东谈主可暂停或蔓延表示基金联系信 息： 业时；                第十九部分        风险揭示   一、市集风险   证券市集价钱受到经济因素、政事因素、投资激情和交易轨制等种种因素的 影响，导致基金收益水平变化，产生风险，主要包括： 期性变化。基金投资于上市公司的股票，收益水平也会随之变化，从而产生风险。 企业的融资成本和利润，基金收益水平会受到利率变化的影响。 财务情状、市集远景、行业竞争、东谈主员素养等，这些都会导致企业的盈利发生变 化。如果基金所投资的上市公司计划不善，其股票价钱可能着落，或者不祥用于 分派的利润减少，使基金投资收益下降。固然基金不错通过投资种种化来漫步这 种非系统风险，但不行完全藏匿。 的执行收益下降。            国泰中证医疗交易型怒放式指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年第一号）   二、治理风险 会影响其对信息的占有以及对经济形式、证券价钱走势的判断，从而影响基金收 益水平。 基金收益水平。   三、流动性风险   （一）本基金的申购、赎回安排   本基金为交易型怒放式基金，投资东谈主可在本基金的怒放日办理基金份额的申 购和赎回业务。为切实保护存量基金份额合手有东谈主的正当权益，苦守基金份额合手有 东谈主利益优先原则，审慎阐述申购、赎回业务央求，包括但不限于： 模或赎回总范围进行限定，并在申购赎回清单中公告。 基金治理东谈主应当采用设定单一投资者申购上限或基金单日净申购比例上限、拒却 大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额合手有东谈主的正当权益。基 金治理东谈主基于投资运作与风险限定的需要，可采用上述措施对基金范围赐与控 制。具体请参见联系公告。 格且接纳估值本领仍导致公允价值存在要紧不确定性时，经与基金托管东谈主协商确 认后，基金治理东谈主应当暂停接受基金申购央求、赎回央求或减速支付赎回对价。   请示投资东谈主提神本基金的申购赎回安排和相应的流动性风险，合理安排投资 计划。   （二）本基金拟投资市集、行业及财富的流动性风险评估 资于标的指数成份股、备选成份股。频频情况下，标的指数成份股流动性较好， 但不打消在特定市集环境下标的指数成份股出现流动性较差的情况，基金治理东谈主 将根据市集情况，基于对个股的基本面研究和投资熏陶，对投资组合进行优化， 保合手投资组合的流动性，镌汰投资组合的流动性风险。          国泰中证医疗交易型怒放式指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年第一号） 导致的流动性风险。 格卖出证券；或因投资标的被调出融资业务标的范围或折算比例调整导致基金管 理东谈主无法以公允价钱处置证券；或因出借证券量过大无法草率基金大额赎回；或 无法实时筹措资金或有价证券补足保证金比例及撑合手担保比例的流动性风险。   基金治理东谈主将密切存眷种种财富及投资标的的交易活跃程度与价钱的贯串 脾性况，限定组合的流动性风险。   （三）备用的流动性风险治理用具的实施情形、标准及对投资者的潜在影响   本基金备用流动性风险治理用具包括但不限于暂停赎回、减速支付赎回对 价、暂停基金估值以及证监会认定的其他措施。   实施备用流动性风险治理用具的决策标准依照基金治理东谈主流动性风险治理 轨制的规定办理。基金治理东谈主应时刻防卫可能产生的流动性风险，对流动性风险 进行日常监控，切实保护合手有东谈主的正当权益。   采用备用流动性风险治理用具，可能对投资东谈主形成无法赎回、赎回对价宽限 支付等影响。   （四）对 ETF 基金份额合手有东谈主而言，ETF 可在二级市集进行买卖，因此也可 能濒临因市集交易量不及而形成的流动性问题，带来基金在二级市集的流动性风 险。   四、本基金独到风险   标的指数并不行完全代表统统这个词股票市集。标的指数成份股的平均酬报率与整 个股票市集的平均酬报率可能存在偏离。   标的指数成份股的价钱可能受到政事因素、经济因素、上市公司计划情状、 投资东谈主激情和交易轨制等种种因素的影响而波动，导致指数波动，从而使基金收 益水平发生变化，产生风险。          国泰中证医疗交易型怒放式指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年第一号） 目的的风险   动作完全追踪标的指数推崇的指数化投资，ETF 的投资风险主如果基金份额 净值（NAV）增长率与标的指数增长率偏离的风险，以下因素可能使基金投资组 合的收益率与标的指数的收益率发生偏离，也可能使基金的追踪舛错限定未达约 定目的。   （1）由于标的指数调整成份股或变更编制方法，使 ETF 在相应的组合调整 中产生追踪偏离度与追踪舛错；   （2）由于标的指数成份股发生配股、增发等行动导致成份股在标的指数中 的权重发生变化，使 ETF 在相应的组合调整中产生追踪偏离度和追踪舛错；   （3）由于成份股停牌、摘牌或流动性差等原因使 ETF 无法实时调整投资组 合或承担冲击成本而产生追踪偏离度和追踪舛错；   （4）由于基金投资过程中的证券交易成本，以及基金治理费和托管费的存 在，使基金投资组合与标的指数产生追踪偏离度和追踪舛错；   （5）在 ETF 指数化投资过程中，基金治理东谈主的治理能力，例如追踪指数的 水平、本领技能、买入卖出的时机采用等，都会对 ETF 的收益产生影响，从而影 响 ETF 对标的指数的追踪程度；   （6）其他因素产生的偏离。如因受到最低买入股数的限定，基金投资组合 中个别股票的合手有比例与标的指数中该股票的权重可能不完全同样；因枯竭卖 空、对冲机制偏执他用具形成的指数追踪成本较大；因基金申购与赎回带来的现 金变动；因指数发布机构指数编制裂缝等，由此产生追踪偏离度与追踪舛错。   如因标的指数编制功令调整或其他因素导致本基金的追踪舛错限定未达约 定目的，本基金净值推崇与指数价钱走势可能发生较大偏离。   尽管可能性很小，但根据基金合同规定，如出现变更标的指数的情形，本基 金将变更标的指数。基于原标的指数的投资政策将会改变，投资组合将随之调整， 基金的收益风险特征将与新的标的指数保合手一致，投资东谈主须承担此项调整带来的 风险与成本。   本基金的标的指数由指数编制机构发布并治理和调治，畴昔指数编制机构可          国泰中证医疗交易型怒放式指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年第一号） 能由于种种原因住手对指数的治理和调治，本基金将根据基金合同的约定自该情 形发生之日起十个处事日内向中国证监会敷陈并提议惩处有计划，如更换基金标的 指数、颐养运作方式，与其他基金合并、或者远隔基金合同等，并在 6 个月内召 集基金份额合手有东谈主大会进行表决。   自指数编制机构住手标的指数的编制及发布至惩处有计划确如期间，基金治理 东谈主应按照指数编制机构提供的最近一个交易日的指数信息苦守基金份额合手有东谈主 利益优先原则撑合手基金投资运作。该期间由于标的指数不再更新等原因可能导致 指数推崇与联系市集推崇有在各异，影响投资收益。   尽管本基金将通过有用的套利机制使基金份额二级市集交易价钱的折溢价 限定在一定范围内，但基金份额在证券交易所的交易价钱受诸多因素影响，存在 不同于基金份额净值的情形，即存在价钱折溢价的风险。   标的指数成份股可能因种种原因临时或耐久停牌，发生成份股停牌时可能面 临如下风险：   （1）基金可能因无法实时调整投资组合而导致追踪偏离度和追踪舛错扩大。   （2）停牌成份股可能因其权重占比、市集复牌预期、现款替代象征等因素 影响本基金二级市集价钱的折溢价水平。   （3）若成份股停牌时辰较长，在约定时辰内仍未能实时买入或卖出的，则 该部分款项将按照本招募说明书的约定方式进行结算，由此可能影响投资者的投 资损益并使基金产生追踪偏离度和追踪舛错。   （4）在极点情况下，标的指数成份股可能大面积停牌，基金可能无法实时 卖出成份股以获取足额的合适要求的赎回对价，由此基金治理东谈主可能在申购赎回 清单中成立较低的赎回份额上限或者采用暂停赎回的措施，投资者将濒临无法赎 回一都或部分 ETF 份额的风险。   本基金运作过程中，当标的指数成份股发生彰着负面事件濒临退市，且指数 编制机构暂未作出调整的，基金治理东谈主应当按照合手有东谈主利益优先的原则，履行内 部决策标准后实时对子系成份股进行调整，可能影响投资者的投资损益并使基金 产生追踪偏离度和追踪舛错。           国泰中证医疗交易型怒放式指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年第一号）   基金治理东谈主在每一交易日开市前向深圳证券交易所提供当日的申购赎回清 单。本基金基金份额参考净值（IOPV）由基金治理东谈主或基金治理东谈主托福的机构计 算并通过深圳证券交易所发布，仅供投资者交易、申购、赎回基金份额时参考。 IOPV 与实时的基金份额净值可能存在各异，IOPV 计算也可能出现裂缝。投资东谈主 若参考 IOPV 进行投资决策可能导致损失，需投资东谈主自行承担。   因本基金不再合适证券交易所上市条件被远隔上市，或被基金份额合手有东谈主大 会决议提前远隔上市，导致基金份额不行连接进行二级市集交易的风险。   本基金的申购赎回清单中，可能仅允许对部分红份股使用现款替代，且成立 现款替代比例上限，因此，投资东谈主在进行申购时，可能存在因个别成份股涨停， 临时停牌等原因而无法买入申购所需的阔气的成份股，导致申购失败的风险。   另外，本基金的申购赎回清单中，基金治理东谈主可设定申购份额上限，以对当 日的申购总范围进行限定，可能存在因达到当日申购范围上限而导致后续申购失 败的风险。   基金份额合手有东谈主在提议赎回央求时，如基金组合中不具备足额的合适条件的 赎回对价，可能导致赎回失败的情形。   基金治理东谈主可能根据成份股市值范围变化等因素调整最小申购、赎回单元， 由此可能导致投资东谈主按原最小申购、赎回单元申购并合手有的基金份额，可能无法 按照新的最小申购、赎回单元一都赎回。   另外，本基金的申购赎回清单中，基金治理东谈主可设定赎回份额上限，以对当 日的赎回总范围进行限定，可能存在因达到当日赎回范围上限而导致后续赎回失 败的风险。   如投资者提交什物赎回央求，由于本基金赎回对价主要为组合证券，在组合 证券变现过程中，由于市集变化、部分红份股流动性差等因素，导致投资者变现 后的价值与赎回时赎回对价的价值有各异，存在变现风险。         国泰中证医疗交易型怒放式指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年第一号）   如投资者提交场内赎回央求，本基金赎回对价包括组合证券、现款替代、现 金差额偏执他对价。在组合证券变现过程中，由于市集变化、部分红份股流动性 差等因素，导致投资东谈主变现后的价值与赎回时赎回对价的价值有各异，存在变现 风险。   如果基金治理东谈主提供确当日申购赎回清单内容出现差错，包括组合证券名 单、数目、现款替代标记、现款替代比率、替代金额等出错，投资东谈主利益将受损， 申购赎回的普通进行将受影响。   基金治理东谈主在进行申购赎回清单的现款替代象征成立时，将充分磋议由此引 发的市集套利等行动对基金份额合手有东谈主可能形成的利益挫伤。但基金治理东谈主不行 保证极点情况下申购赎回清单象征成立的完全合感性。   本基金的多项服务托福第三方机构办理，存在以下风险：   （1）申购赎回代理券商因多种原因，导致代理申购、赎回业务受到限定、 暂停或远隔，由此影响对投资东谈主申购赎回服务的风险。   （2）注册登记机构可能调整结算轨制，如实施货银凑合轨制，对投资东谈主基 金份额、组合证券及资金的结算方式发生变化，轨制调整可能给投资东谈主带来风险。 同样的风险还可能来自于证券交易所偏执他代理机构。   （3）证券交易所、注册登记机构、基金托管东谈主偏执他服务机构可能走嘴， 导致基金或投资东谈主利益受损的风险。   本基金可投资财富支合手证券，主要存在以下风险：1）特定原始权益东谈主收歇 风险、现款流揣度风险等与基础财富联系的风险；2）财富支合手证券信用增级措 施联系风险、财富支合手证券的利率风险、评级风险等与财富支合手证券联系的风险； 服务机构违纪风险等与专项计划治理联系的风险；4）政策风险、税收风险、发 生不可抗力事件的风险、本领风险和操立场险等其他风险。          国泰中证医疗交易型怒放式指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年第一号）   本基金可投资股指期货，需承受投资股指期货带来的市集风险、信用风险、 操立场险和法律风险等。由于股指期货频频具有杠杆效应，价钱波动比标的用具 更为剧烈。而况由于股指期货订价复杂，不稳健的估值可能使基金财富濒临损失 风险。股指期货接纳保证金交易轨制，由于保证金交易具有杠杆性，当出现不利 行情时，股价指数渺小的变动就可能会使投资东谈主权益碰到较大损失。股指期货采 用逐日无欠债结算轨制，如果莫得在规定的时辰内补足保证金，按规定将被强制 平仓，可能给投资东谈主带来损失。   本基金可投资国内上市的科创板股票，会濒临因投资标的、市集轨制以及交 易功令等各异带来的独到风险，包括不限于如下特等风险：   （1）退市风险   科创板退市轨制较主板更为严格，退市时辰更短，退市速率更快；退市情形 更多，新增市值低于规定圭臬、上市公司信息表示或者范例运作存在要紧颓势导 致退市的情形；膨大圭臬更严，彰着丧失合手续计划能力，仅依赖与主业无关的贸 易或者不具备营业本色的关联交易撑合手收入的上市公司可能会被退市；且不设暂 停上市、规复上市和再行上市轨制，科创板上市公司股票退市风险更大。   （2）市集风险   科创板股票集合来悛改一代信息本领、高端装备、新材料、新动力、节能环 保及生物医药等高新本领和计策新兴产业范围。大多数公司为初创型公司，公司 畴昔盈利、现款流、估值均存在不确定性，与传统二级市集投资存在各异，举座 投资难度加大，科创板股票市集风险加大。   科创板股票竞价交易成立较宽的价钱涨跌幅限定，初次公开采行上市的股 票，上市后前 5 个交易日不设价钱涨跌幅限定，后来涨跌幅比例为 20%，可能产 生股票价钱大幅波动的风险。   （3）流动性风险   科创板举座投资门槛较高，科创板的投资者可能以机构投资者为主，科创板 股票流动性可能弱于其他市集板块，基金组合存在无法实时变现偏执他联系流动 性风险。   （4）集合度风险          国泰中证医疗交易型怒放式指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年第一号）   科创板为新设板块，初期可投标的较少，投资者容易集合投资于少量股票， 市集可能存在高集合度情状，举座存在集合度风险。   （5）系统性风险   科创板上市公司均为市集招供度较高的科技翻新公司，在公司计划及盈利模 式上存在趋同，是以科创板股票联系性较高，市集推崇欠安时，系统性风险将更 为权臣。   （6）政策风险   国度对高新本领产业扶合手力度及可爱程度的变化会对科创板上市公司带来 较大影响，国外经济形式变化对计策新兴产业及科创板企业也会带来政策影响。   本基金可投资国内照章刊行上市的存托凭证，基金净值可能受到存托凭证的 境外基础证券价钱波动影响，与存托凭证的境外基础证券、境外基础证券的刊行 东谈主及境表里交易机制联系的风险可能顺利或转折成为本基金风险。   本基金在法律法则允许的前提下可进行融资、转融通证券出借业务，存在信 用风险、投资风险和合规风险等风险。基金份额合手有东谈主需承担由此带来的风险与 成本。   具体而言，信用风险是指基金在融资、转融通证券出借业务中，因交易敌手 方走嘴无法按期偿付本金、利息等证券联系权益，返还证券，导致基金财富损失 的风险。投资风险是指基金在融资或转融通证券出借业务中，因投资策略失败、 对投资标的预判伪善等导致基金财富损失的风险。合规风险是指由于违反联系监 管法则，从而受到监管部门处罚的风险，主要包括业务超出监管机关规定范围、 风险限定计划逾越监管部门规定阀值等。   基金合同获胜后，贯串 50 个处事日出现基金份额合手有东谈主数目动怒 200 东谈主或 者基金财富净值低于 5000 万元情形的，本基金将根据基金合同的约定进行基金 财产计帐并远隔，而无需召开基金份额合手有东谈主大会。基金份额合手有东谈主可能濒临基 金合同提前远隔的风险。   五、本基金法律文献中触及基金风险特征的表述与销售机构对基金的风险评            国泰中证医疗交易型怒放式指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年第一号） 级可能不一致的风险   本基金基金合同、招募说明书等法律文献中触及基金风险收益特征或风险状 况的表述仅为主要基于基金投资标的与策略特性的详尽性表述；而本基金各销售 机构依据中国证券投资基金业协会发布的《基金召募机构投资者稳健性治理实施 指引（试行）》及里面评级圭臬，将基金居品按照风险由低到高规矩进行风险级 别评定分袂，其风险评级结果所依据的评价要素可能更多、范围更广，与本基金 法律文献中的风险收益特征或风险情状表述并不势必一致或存在对应关系。同 时，不同销售机构因其采用的具体评价圭臬和方法的各异，对褪色居品风险级别 的评定也可能各有不同；销售机构还可能根据监管要求、市集变化及基金执走运 作情况等应时调整对本基金的风险评级。敬请投资东谈主洞悉，在购买本基金时按照 销售机构的要求完成风险承受能力与居品风险之间的匹配检会，并须实时存眷销 售机构对于本基金风险评级的调整情况，严慎作出投资决策。   六、其他风险   如因本领因素、东谈主为因素，来去、当然灾害等不可抗力而产生的风险等。            第二十部分      基金的远隔与计帐   一、《基金合同》的变更 会决议通过的事项的，应召开基金份额合手有东谈主大会决议通过。对于法律法则规定 和基金合同约定可不经基金份额合手有东谈主大会决议通过的事项，由基金治理东谈主和基 金托管东谈主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 自决议获胜后 2 日内在规定媒介公告。   二、《基金合同》的远隔事由   有下列情形之一的，经履行联系标准后，《基金合同》应当远隔： 基金托管东谈主连结的；            国泰中证医疗交易型怒放式指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年第一号）   三、基金财产的计帐 成立基金财产计帐小组，基金治理东谈主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监 督下进行基金计帐。 管东谈主、合适《中华东谈主民共和国证券法》规定的注册司帐师、讼师以及中国证监会 指定的东谈主员组成。基金财产计帐小组不错聘用必要的办当事人谈主员。 估价、变现和分派。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行动。   （1）《基金合同》远隔情形出刻下，由基金财产计帐小组长入袭取基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐述；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐敷陈；   （5）礼聘司帐师事务所对计帐敷陈进行外部审计，礼聘讼师事务所对计帐 敷陈出具法律主张书；   （6）将计帐敷陈报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分派。 而不行实时变现的，计帐期限相应顺延。   四、计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的统统合理费 用，计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金财产中支付。   五、基金财产计帐剩余财富的分派   依据基金财产计帐的分派有计划，将基金财产计帐后的一都剩余财富扣除基金 财产计帐用度、缴纳所欠税款并送还基金债务后，按基金份额合手有东谈主合手有的基金 份额比例进行分派。   六、基金财产计帐的公告   计帐过程中的联系要紧事项须实时公告；基金财产计帐敷陈经合适《中华东谈主            国泰中证医疗交易型怒放式指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年第一号） 民共和国证券法》规定的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律主张书后报 中国证监会备案并公告。基金财产计帐公告于基金财产计帐敷陈报中国证监会备 案后 5 个处事日内由基金财产计帐小组进行公告，基金财产计帐小组应当将计帐 敷陈登载在规定网站上，并将计帐敷陈请示性公告登载在规定报刊上。   七、基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及联系文献由基金托管东谈主保存 15 年以上，法律法则另有 规定的从其规定。           第二十一部分       基金合同内容纲要   一、基金治理东谈主、基金托管东谈主、基金份额合手有东谈主的权利、义务   根据《基金法》、          《运作办法》偏执他联系规定，基金治理东谈主的权利包括但不 限于：   （1）照章召募资金；   （2）自《基金合同》获胜之日起，根据法律法则和《基金合同》零丁运用 并治理基金财产；   （3）依照《基金合同》收取基金治理费以及法律法则规定或中国证监会批 准的其他用度；   （4）销售基金份额；   （5）按照规定召集基金份额合手有东谈主大会；   （6）依据《基金合同》及联系法律规定监督基金托管东谈主，如以为基金托管 东谈主违反了《基金合同》及国度联系法律规定，应申诉中国证监会和其他监管部门， 并采用必要措施保护基金投资东谈主的利益；   （7）在基金托管东谈主更换时，提名新的基金托管东谈主；   （8）采用、更换基金销售机构，对基金销售机构的联系行动进行监督和处 理；   （9）自行担任注册登记机构和/或托福其他合适条件的机构担任基金注册登 记机构，办理基金注册登记业务并赢得《基金合同》规定的用度；   （10）依据《基金合同》及联系法律规定决定基金收益的分派有计划；          国泰中证医疗交易型怒放式指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年第一号）   （11）在《基金合同》约定的范围内，拒却或暂停受理申购与赎回央求；   （12）依照法律法则为基金的利益对被投资公司把持鼓吹权利，为基金的利 益把持因基金财产投资于证券所产生的权利；   （13）在法律法则允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资、转融 通证券出借；   （14）以基金治理东谈主的口头，代表基金份额合手有东谈主的利益把持诉讼权利或者 实施其他法律行动；   （15）采用、更换讼师事务所、司帐师事务所、证券/期货经纪商或其他为 基金提供服务的外部机构；   （16）在合适联系法律法则和联系证券交易所及注册登记机构联系业务功令 的规定以及本基金合同的前提下，制订和调整联系基金认购、申购、赎回和非交 易过户等业务的功令；   （17）法律法则及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。   根据《基金法》、          《运作办法》偏执他联系规定，基金治理东谈主的义务包括但不 限于：   （1）照章召募资金，办理或者托福经中国证监会认定的其他机构代为办理 基金份额的发售、申购、赎回和注册登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自《基金合同》获胜之日起，以憨厚信用、严慎远程的原则治理和运 用基金财产；   （4）配备阔气的具有专科履历的东谈主员进行基金投资分析、决策，以专科化 的计划方式治理和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险限定、监察与稽核、财务治理及东谈主事治理等轨制， 保证所治理的基金财产和基金治理东谈主的财产相互零丁，对所治理的不同基金分别 治理，分别记账，进行证券投资；   （6）除依据《基金法》、《基金合同》偏执他联系规定外，不得利用基金财 产为我方及任何第三东谈主谋取利益，不得托福第三东谈主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东谈主的监督；            国泰中证医疗交易型怒放式指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年第一号）   （8）采用稳健合理的措施使计算基金份额认购、申购和赎回对价的方法符 合《基金合同》等法律文献的规定，按联系规定计算并公告基金净值信息，确定 基金份额申购、赎回对价，编制申购赎回清单；   （9）进行基金司帐核算并编制基金财务司帐敷陈；   （10）编制季度敷陈、中期敷陈和年度敷陈；   （11）严格按照《基金法》、                《基金合同》偏执他联系规定，履行信息表示及 敷陈义务；   （12）保守基金营业玄妙，不清楚基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、 《基金合同》偏执他联系规定另有规定外，在基金信息公开表示前应予秘密，不 向他东谈主清楚；   （13）按《基金合同》的约定确定基金收益分派有计划，实时向基金份额合手有 东谈主分派基金收益；   （14）按规定受理申购与赎回央求，实时、足额支付赎回对价；   （15）依据《基金法》、              《基金合同》偏执他联系规定召集基金份额合手有东谈主大 会或配合基金托管东谈主、基金份额合手有东谈主照章召集基金份额合手有东谈主大会；   （16）按规定保存基金财产治理业务行动的司帐账册、报表、记录和其他相 关贵寓 15 年以上，法律法则另有规定的从其规定；   （17）确保需要向基金投资东谈主提供的各项文献或贵寓在规定时辰发出，而况 保证投资东谈主不祥按照《基金合同》规定的时辰和方式，随时查阅到与基金联系的 公开贵寓，并在支付合理成本的条件下得到联系贵寓的复印件；   （18）组织并参加基金财产计帐小组，参与基金财产的守护、清理、估价、 变现和分派；   （19）濒临驱散、照章被取销或者被照章宣告收歇时，实时敷陈中国证监会 并通知基金托管东谈主；   （20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或挫伤基金份额合手有东谈主正当 权益时，应当承担补偿使命，其补偿使命不因其退任而解任；   （21）监督基金托管东谈主按法律法则和《基金合同》规定履行我方的义务，基 金托管东谈主违反《基金合同》形成基金财产损失机，基金治理东谈主应为基金份额合手有 东谈主利益向基金托管东谈主追偿；           国泰中证医疗交易型怒放式指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年第一号）   （22）当基金治理东谈主将其义务托福第三方处理时，应当对第三方处理联系基 金事务的行动承担使命；   （23）以基金治理东谈主口头，代表基金份额合手有东谈主利益把持诉讼权利或实施其 他法律行动；   （24）基金治理东谈主在召募期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不行 获胜，基金治理东谈主承担一都召募用度，将已召募资金并加计银行同期进款利息在 基金召募期终局后 30 日内退还基金认购东谈主；投资者以股票认购的，联系股票的 解冻按照《业务功令》的规定处理；   （25）膨大获胜的基金份额合手有东谈主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额合手有东谈主名册；   （27）法律法则及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。   根据《基金法》、          《运作办法》偏执他联系规定，基金托管东谈主的权利包括但不 限于：   （1）自《基金合同》获胜之日起，照章律法则和《基金合同》的规定安全 守护基金财产；   （2）依《基金合同》约定赢得基金托管费以及法律法则规定或监管部门批 准的其他用度；   （3）监督基金治理东谈主对本基金的投资运作，如发现基金治理东谈主有违反《基 金合同》及国度法律法则行动，对基金财产、其他当事东谈主的利益形成要紧损失的 情形，应申诉中国证监会，并采用必要措施保护基金投资东谈主的利益；   （4）根据联系市集功令，为基金开设证券账户、资金账户和期货结算账户 等投资所需账户，为基金办理证券、期货交易资金计帐；   （5）提议召开或召集基金份额合手有东谈主大会；   （6）在基金治理东谈主更换时，提名新的基金治理东谈主；   （7）法律法则及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。   根据《基金法》、          《运作办法》偏执他联系规定，基金托管东谈主的义务包括但不 限于：           国泰中证医疗交易型怒放式指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年第一号）   （1）以憨厚信用、远程尽责的原则合手有并安全守护基金财产；   （2）成立专门的基金托管部门，具有合适要求的营业场面，配备阔气的、 及格的熟悉基金托管业务的专职东谈主员，负责基金财产托作事宜；   （3）建立健全里面风险限定、监察与稽核、财务治理及东谈主事治理等轨制， 确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东谈主自有财产以及不同的 基金财产相互零丁；对所托管的不同的基金分别成立账户，零丁核算，分账治理， 保证不同基金之间在账户成立、资金划拨、账册记录等方面相互零丁；   （4）除依据《基金法》、《基金合同》偏执他联系规定外，不得利用基金财 产为我方及任何第三东谈主谋取利益，不得托福第三东谈主托管基金财产；   （5）守护由基金治理东谈主代表基金缔结的与基金联系的要紧合同及联系凭证；   （6）按规定开设基金财产的资金账户、证券账户和期货结算账户等投资所 需账户，按照《基金合同》的约定，根据基金治理东谈主的投资指示，实时办理计帐、 交割事宜；   （7）保守基金营业玄妙，除《基金法》、《基金合同》偏执他联系规定另有 规定外，在基金信息公开表示前赐与秘密，不得向他东谈主清楚；   （8）复核、审查基金治理东谈主计算的基金财富净值、基金份额净值及法律法 规规定的联系内容；   （9）办理与基金托管业务行动联系的信息表示事项；   （10）对基金财务司帐敷陈、季度敷陈、中期敷陈和年度敷陈出具主张，说 明基金治理东谈主在各遑急方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行；如果 基金治理东谈主有未膨大《基金合同》规定的行动，还应当说明基金托管东谈主是否采用 了稳健的措施；   （11）保存基金托管业务行动的记录、账册、报表和其他联系贵寓 15 年以 上，法律法则另有规定的从其规定；   （12）保存基金份额合手有东谈主名册；   （13）按规定制作联系账册并与基金治理东谈主查对；   （14）依据基金治理东谈主的指示或联系规定向基金份额合手有东谈主支付基金收益和 赎回对价；   （15）依据《基金法》、              《基金合同》偏执他联系规定，召集基金份额合手有东谈主         国泰中证医疗交易型怒放式指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年第一号） 大会或配合基金治理东谈主、基金份额合手有东谈主照章召集基金份额合手有东谈主大会；   （16）按照法律法则和《基金合同》的规定监督基金治理东谈主的投资运作；   （17）参加基金财产计帐小组，参与基金财产的守护、清理、估价、变现和 分派；   （18）濒临驱散、照章被取销或者被照章宣告收歇时，实时敷陈中国证监会 和银行业监督治理机构，并通知基金治理东谈主；   （19）因违反《基金合同》导致基金财产损失机，同意担补偿使命，其补偿 使命不因其退任而解任；   （20）按规定监督基金治理东谈主按法律法则和《基金合同》规定履行我方的义 务，基金治理东谈主因违反《基金合同》形成基金财产损失机，应为基金份额合手有东谈主 利益向基金治理东谈主追偿；   （21）膨大获胜的基金份额合手有东谈主大会的决议；   （22）法律法则及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。   根据《基金法》、          《运作办法》偏执他联系规定，基金份额合手有东谈主的权利包括 但不限于：   （1）共享基金财产收益；   （2）参与分派计帐后的剩余基金财产；   （3）照章央求赎回或转让其合手有的基金份额；   （4）按照规定要求召开基金份额合手有东谈主大会或者召集基金份额合手有东谈主大会；   （5）出席或者委派代表出席基金份额合手有东谈主大会，对基金份额合手有东谈主大会 审议事项把持表决权；   （6）查阅或者复制公开表示的基金信息贵寓；   （7）监督基金治理东谈主的投资运作；   （8）对基金治理东谈主、基金托管东谈主、基金服务机构挫伤其正当权益的行动依 法拿告状讼或仲裁；   （9）法律法则及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。   根据《基金法》、          《运作办法》偏执他联系规定，基金份额合手有东谈主的义务包括           国泰中证医疗交易型怒放式指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年第一号） 但不限于：   （1）追究阅读并遵从《基金合同》、招募说明书等信息表示文献；   （2）了解所投资基金居品，了解自身风险承受能力，自主判断基金的投资 价值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险；   （3）存眷基金信息表示，实时把持权利和履行义务；   （4）缴纳基金认购款项或股票、申购和赎回对价及法律法则和《基金合同》 所规定的用度；   （5）在其合手有的基金份额范围内，承担基金赔本或者《基金合同》远隔的 有限使命；   （6）不从事任何有损基金偏执他《基金合同》当事东谈主正当权益的行动；   （7）膨大获胜的基金份额合手有东谈主大会的决议；   （8）返还在基金交易过程中因任何原因赢得的欠妥得利；   （9）法律法则及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。   二、基金份额合手有东谈主大会召集、议事及表决的标准和功令   （一）基金份额合手有东谈主大会由基金份额合手有东谈主组成，基金份额合手有东谈主的正当 授权代表有权代表基金份额合手有东谈主出席会议并表决。基金份额合手有东谈主合手有的每一 基金份额领有对等的投票权。   本基金份额合手有东谈主大会不设日常机构。   （二）在本基金获胜召募并运作之后，如基金治理东谈主治理本基金的鸠合基金 的：   鉴于本基金和本基金的鸠合基金的联系性，鸠合基金的基金份额合手有东谈主不错 凭所合手有的鸠合基金份额出席或者委派代表出席本基金的基金份额合手有东谈主大会 并参与表决。在计算参会份额和计票时，鸠合基金份额合手有东谈主合手有的享有表决权 的基金份额数和表决票数为：在本基金基金份额合手有东谈主大会的权益登记日，鸠合 基金合手有本基金份额的总额乘以该基金份额合手有东谈主所合手有的鸠合基金份额占联 接基金总份额的比例，计算结果按照四舍五入的方法，保留到整数位。   鸠合基金的基金治理东谈主不应以鸠合基金的口头代表鸠合基金的全体基金份 额合手有东谈主以本基金的基金份额合手有东谈主的身份把持表决权，但可接受鸠合基金的特 定基金份额合手有东谈主的托福以鸠合基金的基金份额合手有东谈主代理东谈主的身份出席本基            国泰中证医疗交易型怒放式指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年第一号） 金的基金份额合手有东谈主大会并参与表决。   鸠合基金的基金治理东谈主代表鸠合基金的基金份额合手有东谈主提议召开或召集本 基金份额合手有东谈主大会的，须先苦守鸠合基金基金合同的约定召开鸠合基金的基金 份额合手有东谈主大会，鸠合基金的基金份额合手有东谈主大会决定提议召开或召集本基金份 额合手有东谈主大会的，由鸠合基金的基金治理东谈主代表鸠合基金的基金份额合手有东谈主提议 召开或召集本基金份额合手有东谈主大会。   （三）召开事由 律法则、《基金合同》或中国证监会另有规定的除外）：   （1）远隔《基金合同》；   （2）更换基金治理东谈主；   （3）更换基金托管东谈主；   （4）颐养基金运作方式；   （5）调整基金治理东谈主、基金托管东谈主的酬报圭臬；   （6）变更基金类别；   （7）本基金与其他基金的合并；   （8）变更基金投资目的、范围或策略；   （9）变更基金份额合手有东谈主大会标准；   （10）基金治理东谈主或基金托管东谈主要求召开基金份额合手有东谈主大会；   （11）单独或共计合手有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金份 额合手有东谈主（以基金治理东谈主收到提议当日的基金份额计算，下同）就褪色事项书面 要求召开基金份额合手有东谈主大会；   （12）对基金合同当事东谈主权利和义务产生要紧影响的其他事项；   （13）远隔基金上市，但因基金不再具备上市条件而被深圳证券交易所远隔 上市的情形除外；   （14）法律法则、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份额 合手有东谈主大会的事项。 无本色性不利影响的情况下，以下情况可由基金治理东谈主和基金托管东谈主协商后修           国泰中证医疗交易型怒放式指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年第一号） 改，不需召开基金份额合手有东谈主大会：   （1）法律法则要求加多的基金用度的收取；   （2）在法律法则和《基金合同》规定的范围内调整本基金的申购费率、调 低赎回费率或在对现有基金份额合手有东谈主利益无本色性不利影响的前提下变更收 费方式；   （3）因相应的法律法则、深圳证券交易所或中国证券登记结算有限使命公 司的联系业务功令发生变动而应当对《基金合同》进行修改；   （4）在对基金份额合手有东谈主利益无本色性不利影响的情况下，加多或减少份 额类别，或调整基金份额分类办法及功令；   （5）在对基金份额合手有东谈主利益无本色性不利影响的情况下，基金治理东谈主经 与基金托管东谈主协商一致，调整基金收益的分派原则和支付方式；   （6）对《基金合同》的修改对基金份额合手有东谈主利益无本色性不利影响或修 改不触及《基金合同》当事东谈主权利义务关系发生要紧变化；   （7）在不违反法律法则及对基金份额合手有东谈主利益无本色性不利影响的前提 下，基金治理东谈主、联系证券交易所、注册登记机构、销售机构调整联系基金认购、 申购、赎回、交易、转托管、非交易过户等业务的功令；   （8）按照基金合同的约定，变更本基金的标的指数，调整功绩相比基准；   （9）在法律法则规定或中国证监会许可的范围内且对基金份额合手有东谈主利益 无本色性不利影响的前提下基金推出新业务或服务；   （10）按照法律法则和《基金合同》规定不需召开基金份额合手有东谈主大会的其 他情形。   （四）会议召集东谈主及召集方式 金治理东谈主召集。 提议书面提议。基金治理东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集， 并书面奉告基金托管东谈主。基金治理东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起          国泰中证医疗交易型怒放式指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年第一号） 由基金托管东谈主自行召集，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并奉告基金治理 东谈主，基金治理东谈主应当配合。 召开基金份额合手有东谈主大会，应当向基金治理东谈主提议书面提议。基金治理东谈主应当自 收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面奉告提议提议的基金份额合手 有东谈主代表和基金托管东谈主。基金治理东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 份额合手有东谈主仍以为有必要召开的，应当向基金托管东谈主提议书面提议。基金托管东谈主 应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面奉告提议提议的基金 份额合手有东谈主代表和基金治理东谈主；基金托管东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之 日起 60 日内召开并奉告基金治理东谈主，基金治理东谈主应当配合。 基金份额合手有东谈主大会，而基金治理东谈主、基金托管东谈主都不召集的，单独或共计代表 基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额合手有东谈主有权自行召集，并至少提前 30 日报中国证监会备案。基金份额合手有东谈主照章自行召集基金份额合手有东谈主大会的，基 金治理东谈主、基金托管东谈主应当配合，不得遏止、骚扰。 益登记日。   （五）召开基金份额合手有东谈主大会的通知时辰、通知内容、通知方式 告。基金份额合手有东谈主大和会知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的时辰、地点和会议体式；   （2）会议拟审议的事项、议事标准和表决方式；   （3）有权出席基金份额合手有东谈主大会的基金份额合手有东谈主的权益登记日；   （4）授权托福证明的内容要求（包括但不限于代理东谈主身份，代理权限和代 理有用期限等）、投递时辰和地点；   （5）会务常设磋商东谈主姓名及磋商电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东谈主需要通知的其他事项。          国泰中证医疗交易型怒放式指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年第一号） 中说明本次基金份额合手有东谈主大会所采用的具体通信方式、托福的公证机关偏执联 系方式和磋商东谈主、表决主张寄交的截止时辰和收取方式。 决主张的计票进行监督；如召集东谈主为基金托管东谈主，则应另行书面通知基金治理东谈主 到指定地点对表决主张的计票进行监督；如召集东谈主为基金份额合手有东谈主，则应另行 书面通知基金治理东谈主和基金托管东谈主到指定地点对表决主张的计票进行监督。基金 治理东谈主或基金托管东谈主拒不派代表对表决主张的计票进行监督的，不影响表决主张 的计票效率。   （六）基金份额合手有东谈主出席会议的方式   基金份额合手有东谈主大会可通过现场开会方式或通信开会方式或法律法则或监 管机构允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东谈主确定。 代表出席，现场开会时基金治理东谈主和基金托管东谈主的授权代表应当列席基金份额合手 有东谈主大会，基金治理东谈主或基金托管东谈主不派代表列席的，不影响表决效率。现场开 会同期合适以下条件时，不错进行基金份额合手有东谈主大会议程：   （1）躬行出席会议者合手有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的托福东谈主 合手有基金份额的凭证及托福东谈主的代理投票授权托福证明合适法律法则、《基金合 同》和会议通知的规定，而况合手有基金份额的凭证与基金治理东谈主合手有的注册登记 贵寓相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日合手有基金份额的凭证暴露， 有用的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之 一）。若到会者在权益登记日代表的有用的基金份额少于本基金在权益登记日基 金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份额合手有东谈主大会召开时辰的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项再行召集基金份额合手有东谈主大会。再行召 集的基金份额合手有东谈主大会到会者在权益登记日代表的有用的基金份额应不少于 本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。 体式或基金合同约定的其他方式在表决截止日畴昔投递至召集东谈主指定的地址或         国泰中证医疗交易型怒放式指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年第一号） 系统。通信开会应以书面方式或基金合同约定的其他方式进行表决。   在同期合适以下条件时，通信开会的方式视为有用：   （1）会议召集东谈主按《基金合同》约定公布会议通知后，在 2 个处事日内连 续公布联系请示性公告；   （2）召集东谈主按基金合同约定通知基金托管东谈主（如果基金托管东谈主为召集东谈主， 则为基金治理东谈主）到指定地点对表决主张的计票进行监督。会议召集东谈主在基金托 管东谈主（如果基金托管东谈主为召集东谈主，则为基金治理东谈主）和公证机关的监督下按照会 议通知规定的方式收取基金份额合手有东谈主的表决主张；基金托管东谈主或基金治理东谈主经 通知不参加收取表决主张的，不影响表决效率；   （3）本东谈主顺利出具表决主张或授权他东谈主代表出具表决主张的，基金份额合手 有东谈主所合手有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之 一）；若本东谈主顺利出具表决主张或授权他东谈主代表出具表决主张基金份额合手有东谈主所 合手有的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原公告 的基金份额合手有东谈主大会召开时辰的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项重 新召集基金份额合手有东谈主大会。再行召集的基金份额合手有东谈主大会应当有代表三分之 一以上（含三分之一）基金份额的合手有东谈主顺利出具表决主张或授权他东谈主代表出具 表决主张；   （4）上述第（3）项中顺利出具表决主张的基金份额合手有东谈主或受托代表他东谈主 出具表决主张的代理东谈主，同期提交的合手有基金份额的凭证、受托出具表决主张的 代理东谈主出具的托福东谈主合手有基金份额的凭证及托福东谈主的代理投票授权托福证明符 正当律法则、      《基金合同》和会议通知的规定，并与基金注册登记机构记录相符。 用其他非书面方式授权其代理东谈主出席基金份额合手有东谈主大会，具体方式在会议通知 中列明。 非现场方式相诱骗的方式召开基金份额合手有东谈主大会，会议标准比照现场开会和通 讯方式开会的标准进行。表决方式上，基金份额合手有东谈主也不错接纳网罗、电话或 其他方式进行表决，具体方式由会议召集东谈主确定并在会议通知中载明。   （七）议事内容与标准            国泰中证医疗交易型怒放式指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年第一号）   议事内容为关系基金份额合手有东谈主利益的要紧事项，如《基金合同》的要紧修 改、决定远隔《基金合同》、更换基金治理东谈主、更换基金托管东谈主、与其他基金合 并、法律法则及《基金合同》规定的其他事项以及会议召集东谈主以为需提交基金份 额合手有东谈主大会筹商的其他事项。   基金份额合手有东谈主大会的召集东谈主发出召集合议的通知后，对原有提案的修改应 当在基金份额合手有东谈主大会召开前实时公告。   基金份额合手有东谈主大会不得对未预先公告的议事内容进行表决。   （1）现场开会   在现场开会的方式下，领先由大会主合手东谈主按照下列第（九）条规定标准确定 和公布监票东谈主，然后由大会主合手东谈主宣读提案，经筹商后进行表决，并形成大会决 议。大会主合手东谈主为基金治理东谈主授权出席会议的代表，在基金治理东谈主授权代表未能 主合手大会的情况下，由基金托管东谈主授权其出席会议的代表主合手；如果基金治理东谈主 授权代表和基金托管东谈主授权代表均未能主合手大会，则由出席大会的基金份额合手有 东谈主和代理东谈主所合腕表决权的二分之一以上（含二分之一）选举产生又名基金份额合手 有东谈主动作该次基金份额合手有东谈主大会的主合手东谈主。基金治理东谈主和基金托管东谈主拒不出席 或主合手基金份额合手有东谈主大会，不影响基金份额合手有东谈主大会作出的决议的效率。   会议召集东谈主应当制作出席会议东谈主员的签名册。签名册载明参加会议东谈主员姓名 （或单元称呼）、身份证明文献号码、合手有或代表有表决权的基金份额、托福东谈主 姓名（或单元称呼）和磋商方式等事项。   （2）通信开会   在通信开会的情况下，领先由召集东谈主提前 30 日公布提案，在所通知的表决 截止日历后 2 个处事日内在公证机关监督下由召集东谈主统计一都有用表决，在公证 机关监督下形成决议。   （八）表决   基金份额合手有东谈主所合手每份基金份额有一票表决权。   基金份额合手有东谈主大会决议分为一般决议和相当决议：            国泰中证医疗交易型怒放式指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年第一号） 决权的二分之一以上（含二分之一）通过方为有用；除下列第 2 项所规定的须以 相当决议通过事项除外的其他事项均以一般决议的方式通过。 表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除基金合同另有约定外， 颐养基金运作方式、更换基金治理东谈主或者基金托管东谈主、远隔《基金合同》、本基 金与其他基金合并，以相当决议通过方为有用。   基金份额合手有东谈主大会采用记名方式进行投票表决。   采用通信方式进行表决时，除非在计票时监督员及公证机关均以为有充分的 违犯凭据证明，不然提交合适会议通知中规定的阐述基金份额合手有东谈主身份文献的 表决视为有用出席的基金份额合手有东谈主，口头合适会议通知规定的表决主张视为有 效表决，表决主张隐约不清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具表决意 见的基金份额合手有东谈主所代表的基金份额总额。   基金份额合手有东谈主大会的各项提案或褪色项提案内比肩的各项议题应当分开 审议、逐项表决。   （九）计票   （1）如大会由基金治理东谈主或基金托管东谈主召集，基金份额合手有东谈主大会的主合手 东谈主应当在会议起原后文书在出席会议的基金份额合手有东谈主和代理东谈主中选举两名基 金份额合手有东谈主代表与大会召集东谈主授权的又名监督员共同担任监票东谈主；如大会由基 金份额合手有东谈主自行召集或大会固然由基金治理东谈主或基金托管东谈主召集，关联词基金管 理东谈主或基金托管东谈主未出席大会的，基金份额合手有东谈主大会的主合手东谈主应当在会议起原 后文书在出席会议的基金份额合手有东谈主中选举三名基金份额合手有东谈主代表担任监票 东谈主。基金治理东谈主或基金托管东谈主不出席大会的，不影响计票的效率。   （2）监票东谈主应当在基金份额合手有东谈主表决后立即进行盘点并由大会主合手东谈主当 场公布计票结果。   （3）如果会议主合手东谈主或基金份额合手有东谈主或代理东谈主对于提交的表决结果有怀 疑，不错在文书表决结果后立即对所投票数要求进行再行盘点。监票东谈主应当进行 再行盘点，再行盘点以一次为限。再行盘点后，大会主合手东谈主应当速即公布再行清 点结果。            国泰中证医疗交易型怒放式指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年第一号）   （4）计票过程应由公证机关赐与公证，基金治理东谈主或基金托管东谈主拒不出席 大会的，不影响计票的效率。   在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东谈主授权的两名监督员在基金 托管东谈主授权代表（若由基金托管东谈主召集，则为基金治理东谈主授权代表）的监督下进 行计票，并由公证机关对其计票过程赐与公证。基金治理东谈主或基金托管东谈主拒派代 表对表决主张的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。   （十）获胜与公告   基金份额合手有东谈主大会的决议，召集东谈主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会 备案。   基金份额合手有东谈主大会的决议自表决通过之日起获胜。   基金份额合手有东谈主大会决议自获胜之日起 2 日内在规定媒介上公告。如果接纳 通信方式进行表决，在公告基金份额合手有东谈主大会决议时，必须将公文凭全文、公 证机构、公证员姓名等一同公告。   基金治理东谈主、基金托管东谈主和基金份额合手有东谈主应当膨大获胜的基金份额合手有东谈主 大会的决议。获胜的基金份额合手有东谈主大会决议对全体基金份额合手有东谈主、基金治理 东谈主、基金托管东谈主均有遏抑力。   （十一）本部分对于基金份额合手有东谈主大会召开事由、召开条件、议事标准、 表决条件等规定，但凡顺利援用法律法则的部分，如将来法律法则修改导致联系 内容被取消或变更的，基金治理东谈主与基金托管东谈主协商一致并提前公告后，可顺利 对本部老实容进行修改和调整，无需召开基金份额合手有东谈主大会审议。   三、基金合同的变更、远隔与基金财产的计帐   （一）《基金合同》的变更 大会决议通过的事项的，应召开基金份额合手有东谈主大会决议通过。对于法律法则规 定和基金合同约定可不经基金份额合手有东谈主大会决议通过的事项，由基金治理东谈主和 基金托管东谈主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 自决议获胜后 2 日内在规定媒介公告。         国泰中证医疗交易型怒放式指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年第一号）   （二）《基金合同》的远隔事由   有下列情形之一的，经履行联系标准后，《基金合同》应当远隔： 基金托管东谈主连结的；   （三）基金财产的计帐 成立基金财产计帐小组，基金治理东谈主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监 督下进行基金计帐。 管东谈主、合适《中华东谈主民共和国证券法》规定的注册司帐师、讼师以及中国证监会 指定的东谈主员组成。基金财产计帐小组不错聘用必要的办当事人谈主员。 估价、变现和分派。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行动。   （1）《基金合同》远隔情形出刻下，由基金财产计帐小组长入袭取基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐述；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐敷陈；   （5）礼聘司帐师事务所对计帐敷陈进行外部审计，礼聘讼师事务所对计帐 敷陈出具法律主张书；   （6）将计帐敷陈报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分派。 而不行实时变现的，计帐期限相应顺延。   （四）计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的统统合理费           国泰中证医疗交易型怒放式指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年第一号） 用，计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金财产中支付。   （五）基金财产计帐剩余财富的分派   依据基金财产计帐的分派有计划，将基金财产计帐后的一都剩余财富扣除基金 财产计帐用度、缴纳所欠税款并送还基金债务后，按基金份额合手有东谈主合手有的基金 份额比例进行分派。   （六）基金财产计帐的公告   计帐过程中的联系要紧事项须实时公告；基金财产计帐敷陈经合适《中华东谈主 民共和国证券法》规定的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律主张书后报 中国证监会备案并公告。基金财产计帐公告于基金财产计帐敷陈报中国证监会备 案后 5 个处事日内由基金财产计帐小组进行公告，基金财产计帐小组应当将计帐 敷陈登载在规定网站上，并将计帐敷陈请示性公告登载在规定报刊上。   （七）基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及联系文献由基金托管东谈主保存15年以上，法律法则另有规 定的从其规定。   四、争议的处理   各方当事东谈主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》联系的一切争 议，应经友好协商惩处，如经友好协商未能惩处的，则任何一方有权将争议提交 上海国外经济贸易仲裁委员会，按照届时有用的仲裁功令进行仲裁，仲裁的地点 在上海，仲裁裁决是终局的，对仲裁各方当事东谈主均具有遏抑力，仲裁用度由败诉 方承担。   争议处理期间，基金合同当事东谈主应坚守各自的职责，连接赤诚、远程、尽责 地履行基金合同规定的义务，调治基金份额合手有东谈主的正当权益。   《基金合同》受中国法律（为本基金合同之目的，不含港澳台地区法律）管 辖。   五、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式   《基金合同》可印制成册，供投资东谈主在基金治理东谈主、基金托管东谈主、销售机构 的办公场面和营业场面查阅。           第二十二部分      托管条约内容纲要   一、托管条约当事东谈主            国泰中证医疗交易型怒放式指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年第一号）   （一）基金治理东谈主   称呼：国泰基金治理有限公司   住所：中国（上海）解放贸易试验区浦东正途 1200 号 2 层 225 室   法定代表东谈主：周向勇   成立日历：1998 年 3 月 5 日   批准成立机关及批准成立文号：中国证监会证监基字【1998】5 号   组织体式：有限使命公司   注册老本：壹亿壹仟万元东谈主民币   存续期限：合手续计划   计划范围：基金成立、基金业务治理，及中国证监会批准的其他业务   （二）基金托管东谈主   称呼：中原银行股份有限公司   住所、办公地址：北京市东城区开国门内大街 22 号   邮政编码：100005   法定代表东谈主：李民吉   成立日历：1992 年 10 月 14 日   批准成立机关和批准成立文号：中国东谈主民银行银复（1992）391 号   基金托管业务批准文号：中国证监会证监基金字200525 号   组织体式：股份有限公司   注册老本：15914928468 元东谈主民币   存续期间：合手续计划   计划范围：汲取公众进款；披发短期、中期和耐久贷款；办理国表里结算； 办理单据承兑与贴现；刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承销政府债券；买 卖政府债券、金融债券；从事同行拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务； 提供信用证服务及担保；代理收付款项；提供守护箱服务；结汇、售汇业务；保 险兼业代理业务；经中国银行保障监督治理委员会批准的其他业务。   二、基金托管东谈主对基金治理东谈主的业务监督和核查   （一）基金托管东谈主根据联系法律法则的规定及基金合同的约定，对基金投资 范围、投资对象进行监督。           国泰中证医疗交易型怒放式指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年第一号）    本基金主要投资于标的指数成份股、备选成份股。为更好地竣事投资目的， 本基金可少量投资于非标的指数成份股（包括中小板、创业板偏执他中国证监会 允许基金投资的股票、存托凭证）、债券（包括国债、央行单据、金融债、企业 债、公司债、公开采行的次级债、地点政府债券、政府支合手机构债券、中期单据、 可颐养债券（含分离交易可转债）、可交换债券、短期融资券、超短期融资券等）、 债券回购、财富支合手证券、同行存单、银行进款、股指期货、货币市集用具以及 法律法则或中国证监会允许基金投资的其他金融用具（但须合适中国证监会联系 规定）   。    本基金将根据法律法则的规定参与融资和转融通证券出借业务。    基金的投资组合比例为：本基金投资于标的指数成份股和备选成份股的财富 比例不低于非现款基金财富的 80%且不低于基金财富净值的 90%，因法律法则的 规定而受限定的情形除外。    如法律法则或监管机构以后允许基金投资其他品种或变更投资比例限定，基 金治理东谈主在履行稳健标准后，不错相应调整本基金的投资范围和投资比例规定。    （二）基金托管东谈主根据联系法律法则的规定及基金合同的约定，对基金投资、 融资比例进行监督。基金托管东谈主按下述比例和调整期限进行监督：    （1）基金投资于标的指数成份股和备选成份股的财富比例不低于非现款基 金财富的 80%且不低于基金财富净值的 90%；    （2）本基金投资于褪色原始权益东谈主的种种财富支合手证券的比例，不得逾越 基金财富净值的 10%；    （3）本基金合手有的一都财富支合手证券，其市值不得逾越基金财富净值的    （4）本基金合手有的褪色（指褪色信用级别）财富支合手证券的比例，不得超 过该财富支合手证券范围的 10%；    （5）本基金治理东谈主治理的，本基金托管东谈主托管的一都基金投资于褪色原始 权益东谈主的种种财富支合手证券，不得逾越其种种财富支合手证券共计范围的 10%；    （6）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上（含 BBB）的财富支合手证券。 基金合手有财富支合手证券期间，如果其信用品级下降、不再合适投资圭臬，应在评 级敷陈发布之日起 3 个月内赐与一都卖出；           国泰中证医疗交易型怒放式指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年第一号）   （7）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不逾越本基金的总 财富，本基金所申报的股票数目不逾越拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；   （8）本基金参预寰宇银行间同行市集进行债券回购的资金余额不得逾越基 金财富净值的 40%；债券回购最耐久限为 1 年，债券回购到期后不得延期；   （9）本基金参与股指期货交易，遵从以下投资限定： 金财富净值的 10%；在职何交易日日终，合手有的买入股指期货合约价值与有价证 券市值之和，不得逾越基金财富净值的 100%，其中，有价证券指股票、债券（不 含到期日在一年以内的政府债券）、财富支合手证券、买入返售金融财富（不含质 押式回购）等； 合手有的股票总市值的 20%； 计算）应当合适基金合同对于股票投资比例的联系约定； 不得逾越上一交易日基金财富净值的 20%； 不低于交易保证金一倍的现款；   （10）本基金财富总值不逾越基金财富净值的 140%；   （11）本基金参与融资的，每个交易日日终，本基金合手有的融资买入股票与 其他有价证券市值之和，不得逾越基金财富净值的 95%；   （12）本基金参与转融通证券出借业务的，遵从以下投资限定： 上的出借证券应纳入《流动性风险治理规定》所述流动性受限证券的范围； 均计算；          国泰中证医疗交易型怒放式指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年第一号） 素甚而基金投资不合适上述比例限定的，基金治理东谈主不得新增出借业务；   （13）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为交易对 手开展逆回购交易的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资范围 保合手一致；   （14）本基金主动投资于流动性受限财富的市值共计不得逾越基金财富净值 的 15%；因证券市集波动、上市公司股票停牌、基金范围变动等基金治理东谈主之外 的因素甚而基金不合适该比例限定的，基金治理东谈主不得主动新增流动性受限财富 的投资；   （15）本基金投资存托凭证的比例限定依照境内上市交易的股票膨大，与境 内上市交易的股票合并计算；   （16）法律法则及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资比例限 制。   除上述第（6）、（12）、（13）、（14）项另有约定外，因证券/期货市集波动、 证券刊行东谈主合并、基金范围变动、标的指数成份股调整、标的指数成份股流动性 限定等基金治理东谈主之外的因素甚而基金投资比例不合适上述规定投资比例的，基 金治理东谈主应当在联系证券可交易的 10 个交易日内进行调整，但中国证监会规定 的特等情形除外。法律法则另有规定时，从其规定。   基金治理东谈主应当自基金合同获胜之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的联系约定。期间，基金的投资范围、投资策略应当合适基金合同的 约定。基金托管东谈主对基金投资的监督与检查自基金合同获胜之日起起原。   法律法则或监管部门取消或变更上述限定，如适用于本基金，基金治理东谈主在 履行稳健标准后，则本基金投资不再受联系限定或按变更后的规定膨大。   （三）根据联系法律法则的规定及《基金合同》的约定，本基金退却从事下 列行动：   （1）承销证券；   （2）违反规定向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽使命的投资；   （4）买卖其他基金份额，关联词中国证监会另有规定的除外；   （5）向其基金治理东谈主、基金托管东谈主出资；            国泰中证医疗交易型怒放式指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年第一号）   （6）从事内幕交易、把持证券交易价钱偏执他不正直的证券交易行动；   （7）法律、行政法则和中国证监会规定退却的其他行动。   法律、行政法则或监管部门取消或变更上述限定，如适用于本基金，基金管 理东谈主在履行稳健标准后，则本基金投资不再受联系限定或以变更后的限定为准。   基金治理东谈主运用基金财产买卖基金治理东谈主、基金托管东谈主偏执控股鼓吹、执行 限定东谈主或者与其有要紧利害关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他要紧关联交易的，应当合适基金的投资目的和投资策略，苦守基金份 额合手有东谈主利益优先原则，防卫利益打破，建立健全里面审批机制和评估机制，按 照市集公道合理价钱膨大。联系交易必须预先得到基金托管东谈主的同意，并按法律 法则赐与表示。要紧关联交易应提交基金治理东谈主董事会审议，并经过三分之二以 上的零丁董事通过。基金治理东谈主董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。   （四）基金托管东谈主根据联系法律法则的规定及基金合同的约定，对基金治理 东谈主参与银行间债券市集进行监督。基金治理东谈主应在基金投资运作之前向基金托管 东谈主提供合适法律法则及行业圭臬的、经介意采用的、本基金适用的银行间债券市 场交易敌手名单，并约定各交易敌手所适用的交易结算方式。基金治理东谈主应严格 按照交易敌手名单的范围在银行间债券市集采用交易敌手。基金托管东谈主监督基金 治理东谈主是否按事前提供的银行间债券市集交易敌手名单进行交易。基金治理东谈主可 以每半年对银行间债券市集交易敌手名单及结算方式进行更新，新名单确定前已 与本次剔除的交易敌手所进行但尚未结算的交易，仍应按照条约进行结算。如基 金治理东谈主根据市集情况需要临时调整银行间债券市集交易敌手名单及结算方式 的，应向基金托管东谈主说明事理，并在与交易敌手发生交易前 3 个处事日内与基金 托管东谈主协商惩处。   基金治理东谈主负责对交易敌手的资信限定，按银行间债券市集的交易功令进行 交易，并负责惩处因交易敌手不履行合同而形成的纠纷及损失，基金托管东谈主不承 担由此形成的任何法律使命及损失。若未践约的交易敌手在基金托管东谈主与基金管 理东谈主确定的时辰前仍未承担走嘴使命偏执他联系法律使命的，基金治理东谈主不错对 相应损失先行赐与承担，然后再向联系交易敌手追偿。基金托管东谈主则根据银行间 债券市集成交单对合同履行情况进行监督。如基金托管东谈主过后发现基金治理东谈主没 有按照预先约定的交易敌手或交易方式进行交易时，基金托管东谈主应实时提醒基金         国泰中证医疗交易型怒放式指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年第一号） 治理东谈主，基金托管东谈主不承担由此形成的任何损结怨使命。   （五）基金托管东谈主对基金投资运动受限证券进行监督   （1）基金投资运动受限证券，应遵从《对于基金投资非公开采行股票等流 通受限证券联系问题的通知》等联系法律法则规定。运动受限证券指由《上市公 司证券刊行治理办法》范例的非公开采行股票、公开采行股票网下配售部分等在 刊行时明确一如期限锁如期的可交易证券，不包括由于发布要紧音书或其他原因 而临时停牌的证券、已刊行未上市证券、回购交易中的质押券等运动受限证券。   （2）基金治理东谈主应在基金初次投资运动受限证券前，向基金托管东谈主提供经 基金治理东谈主董事会批准的联系基金投资运动受限证券的投资决策进程、风险限定 轨制。基金投资非公开采行股票，基金治理东谈主还应提供基金治理东谈主董事会批准的 流动性风险处置预案。上述贵寓应包括但不限于基金投资运动受限证券的投资额 度和投资比例限定情况。   基金治理东谈主应至少于初次膨大投资指示之前 2 个处事日将上述贵寓书面发 至基金托管东谈主，保证基金托管东谈主有阔气的时辰进行审核。基金托管东谈主应在收到上 述贵寓后 2 个处事日内，以书面或其他两边招供的方式阐述收到上述贵寓。   （3）基金投资运动受限证券前，基金治理东谈主应向基金托管东谈主提供合适法律 法则要求的联系必要书面信息。基金治理东谈主应保证上述信息的信得过、完好，并应 至少于拟膨大投资指示前将上述信息书面发至基金托管东谈主。   （4）基金托管东谈主草率基金治理东谈主是否遵从法律法则、投资决策进程、风险 限定轨制情况进行监督，并审核基金治理东谈主提供的联系书面信息。基金托管东谈主认 为上述贵寓可能导致基金出现风险的，有权要求基金治理东谈主在投资运动受限证券 前就该风险的排斥或防卫措施进行补充书面说明，不然，基金托管东谈主有权拒却执 行联系指示。因拒却膨大该指示形成基金财产损失的，基金托管东谈主不承担任何责 任，并有权敷陈中国证监会。   如基金治理东谈主和基金托管东谈主无法达成一致，应实时上报中国证监会请求解 决。如果基金托管东谈主切实履行监督职责，则不承担任何使命。如果基金托管东谈主没 有切实履行监督职责，导致基金出现风险，基金托管东谈主同意担相应使命。   （六）基金托管东谈主对基金治理东谈主采用进款银行进行监督   基金投资银行进款的，基金治理东谈主应根据法律法则的规定及基金合同的约           国泰中证医疗交易型怒放式指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年第一号） 定，确定合适条件的统统进款银行的名单，并实时提供给基金托管东谈主，基金托管 东谈主应据以对基金投资银行进款的交易敌手是否合适联系规定进行监督。   本基金投资银行进款应合适如下规定： 银行进款业务账目及核算的信得过、准确。 缔结书面条约，明确两边在联系条约签署、账户开设与治理、投资指示传达与执 行、资金划拨、账目查对、到期兑付、文献守护以及进款证实书的开立、传递、 守护等进程中的权利、义务和职责，以确保基金财产的安全，保护基金份额合手有 东谈主的正当权益。 联系条约、账户贵寓、投资指示、进款证实书等联系文献，切实履行托管职责。 《运作办法》等联系法律法则，以及国度联系账户治理、利率治理、支付结算等 的各项规定。   基金托管东谈主发现基金治理东谈主在采用进款银行时有违反联系法律法则的规定 及基金合同、本条约的约定的行动，应实时以书面体式通知基金治理东谈主在 10 个 处事日内纠正。基金治理东谈主对基金托管东谈主通知的违纪事项未能在 10 个处事日内 纠正的，基金托管东谈主应敷陈中国证监会。基金托管东谈主发现基金治理东谈主有要紧违纪 行动，应立即敷陈中国证监会，同期通知基金治理东谈主在 10 个处事日内纠正或拒 绝结算，若基金治理东谈主拒不膨大形成基金财产的损失，基金托管东谈主不承担任何责 任。   （七）基金托管东谈主根据联系法律法则的规定及基金合同的约定，对基金财富 净值计算、基金份额净值计算、应收资金到账、基金用度开支及收入确定、基金 收益分派、联系信息表示、基金宣传推介材料中登载基金功绩推崇数据等进行监 督和核查。   （八）基金治理东谈主运用基金财产参与转融通证券出借业务，应当遵从审慎经 营原则，配备本领系统和专科东谈主员，制定科学合理的投资策略和风险治理轨制， 完善业务进程，有用防卫和限定风险，切实调治基金财产的安全和基金份额合手有         国泰中证医疗交易型怒放式指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年第一号） 东谈主正当权益。基金托管东谈主对基金参与转融通证券出借业务进行监督和复核，切实 调治基金财产的安全和基金份额合手有东谈主正当权益。   （九）基金托管东谈主发现基金治理东谈主的上述事项及投资指示或执行投资运作违 反法律法则、基金合同和本托管条约的规定，应实时以电话提醒或书面请示等方 式通知基金治理东谈主限期纠正。基金治理东谈主应积极配合和协助基金托管东谈主的监督和 核查。基金治理东谈主收到书面通知后应不才一处事日前实时查对并以书面体式给基 金托管东谈主发出回函，就基金托管东谈主的疑义进行解释或举证，说明违纪原因及纠正 期限，并保证在规如期限内实时改正。在上述规如期限内，基金托管东谈主有权随时 对通知县项进行复查，督促基金治理东谈主改正。基金治理东谈主对基金托管东谈主通知的违 规事项未能在限期内纠正的，基金托管东谈主应敷陈中国证监会。   （十）基金治理东谈主有义务配合和协助基金托管东谈主依照法律法则、基金合同和 本托管条约对基金业务膨大核查。对基金托管东谈主发出的书面请示，基金治理东谈主应 在规定时辰内回答并改正，或就基金托管东谈主的疑义进行解释或举证；对基金托管 东谈主按照法律法则、基金合同和本托管条约的要求需向中国证监会报送基金监督报 告的事项，基金治理东谈主应积极配合提供联统共据贵寓和轨制等。   （十一）若基金托管东谈主发现基金治理东谈主依据交易标准也曾获胜的指示违反法 律、行政法则和其他联系规定，或者违反基金合同约定的，应当立即通知基金管 理东谈主，由此形成的损失由基金治理东谈主承担。   （十二）基金托管东谈主发现基金治理东谈主有要紧违游记动，应实时敷陈中国证监 会，同期通知基金治理东谈主限期纠正，并将纠正结果敷陈中国证监会。基金治理东谈主 无正直事理，拒却、扼制对方根据本托管条约规定把持监督权，或采用拖延、欺 诈等技能妨碍对方进行有用监督，情节严重或经基金托管东谈主提议劝诫仍不改正 的，基金托管东谈主应敷陈中国证监会。   三、基金治理东谈主对基金托管东谈主的业务核查   （一）基金治理东谈主对基金托管东谈主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括 基金托管东谈主安全守护基金财产、开设基金财产的资金账户、证券账户、期货结算 账户等投资所需账户、复核基金治理东谈主计算的基金财富净值和基金份额净值、根 据基金治理东谈主指示办理计帐交收、联系信息表示和监督基金投资运作等行动。   （二）基金治理东谈主发现基金托管东谈主私行挪用基金财产、未对基金财产实行分            国泰中证医疗交易型怒放式指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年第一号） 账治理、未膨大或无故蔓延膨大基金治理东谈主资金划拨指示、清楚基金投资信息等 违反《基金法》、基金合同、本条约偏执他联系规定时，应实时以书面体式通知 基金托管东谈主限期纠正。基金托管东谈主收到通知后应实时查对并以书面体式给基金管 理东谈主发出回函，说明违纪原因及纠正期限，并保证在规如期限内实时改正。在上 述规如期限内，基金治理东谈主有权随时对通知县项进行复查，督促基金托管东谈主改正。 基金托管东谈主应积极配合基金治理东谈主的核查行动，包括但不限于：提交联系贵寓以 供基金治理东谈主核查托管财产的完好性和信得过性，在规定时辰内回答基金治理东谈主并 改正。   （三）基金治理东谈主发现基金托管东谈主有要紧违游记动，应实时敷陈中国证监会， 同期通知基金托管东谈主限期纠正，并将纠正结果敷陈中国证监会。基金托管东谈主无正 当事理，拒却、扼制对方根据本条约规定把持监督权，或采用拖延、讹诈等技能 妨碍对方进行有用监督，情节严重或经基金治理东谈主提议劝诫仍不改正的，基金管 理东谈主应敷陈中国证监会。   四、基金财产的守护   （一）基金财产守护的原则 等投资所需账户。 与零丁。 方可另行协商惩处。基金托管东谈主未经基金治理东谈主的指示，不得自走运用、责罚、 分派本基金的任何财富（不包含基金托管东谈主依据中国证券登记结算有限使命公司 结算数据完成场内交易交收、托管财富开户银行扣收结算费和账户调治费等费 用）。 定到账日历并通知基金托管东谈主，到账日基金财产莫得到达基金账户的，基金托管 东谈主应实时通知基金治理东谈主采用措施进行催收。由此给基金财产形成损失的，基金           国泰中证医疗交易型怒放式指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年第一号） 治理东谈主应负责向联系当事东谈主追偿基金财产的损失，基金托管东谈主对此不承担任何责 任。 金财产。   （二）基金召募期间及召募资金的验资 东谈主或基金治理东谈主托福的登记机构开立并治理。 额（含网下股票认购所召募的股票市值）、基金份额合手有东谈主东谈主数合适《基金法》、 《运作办法》等联系规定后，基金治理东谈主应将召募的属于本基金财产的一都资金 划入基金托管东谈主为本基金开立的财富托管专户中，注册登记机构应将网下股票认 购所召募到的股票划入以基金托管东谈主和基金联名方式开立的证券账户下，基金托 管东谈主在收到资金和股票当日出具阐述文献。同期，基金治理东谈主应礼聘合适《中华 东谈主民共和国证券法》规定的司帐师事务所进行验资，出具验资敷陈，出具的验资 敷陈应由参加验资的 2 名以上（含 2 名）中国注册司帐师署名有用。 定办理退款等事宜。对于基金召募期间网下股票认购所召募的股票，发售代理机 构应赐与解冻。   （三）基金银行账户的开立和治理 基金治理东谈主正当合规的指示办理资金收付。本基金的银行预留印鉴由基金托管东谈主 守护和使用。 东谈主和基金治理东谈主不得假借本基金的口头开立任何其他银行账户；亦不得使用基金 的任何账户进行本基金业务除外的行动。 金财富的支付。   （四）基金证券账户和结算备付金账户的开立和治理          国泰中证医疗交易型怒放式指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年第一号） 基金开立基金托管东谈主与本基金联名的证券账户。 管东谈主和基金治理东谈主不得出借或未经对方同意私行转让基金的任何证券账户，亦不 得使用基金的任何账户进行本基金业务除外的行动。 治理和运用由基金治理东谈主负责。 结算备付金账户，并代表所托管的本基金完成与中国证券登记结算有限使命公司 的一级法东谈主计帐处事，基金治理东谈主应赐与积极协助。结算备付金、结算互保基金、 交收价差资金等的收取按照中国证券登记结算有限使命公司的规定膨大。 他投资品种的投资业务，触及联系账户的开立、使用的，若无联系规定，则基金 托管东谈主比照上述对于账户开立、使用的规定膨大。   （五）债券托管专户的开设和治理   基金合同获胜后，基金治理东谈主负责以本基金的口头央求并取得参预寰宇银行 间同行拆借市集的交易履历，并代表本基金进行交易；基金托管东谈主根据中国东谈主民 银行、银行间市集登记结算机构的联系规定，在银行间市集登记结算机构开立债 券托管账户，合手有东谈主账户和资金结算账户，并代表本基金进行银行间市集债券的 结算。基金治理东谈主和基金托管东谈主共同代表本基金缔结寰宇银行间债券市集债券回 购主条约。   （六）期货账户的开设和治理   基金托管东谈主与基金治理东谈主应依据联系期货交易所或期货公司的联系规定开 立和治理期货账户。   （七）其他账户的开立和治理 定，由基金托管东谈主负责开立，基金治理东谈主应给与必要的配合。新账户按联系规定 使用并治理。           国泰中证医疗交易型怒放式指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年第一号） 理。   （八）基金财产投资的联系有价凭证等的守护   基金财产投资的联系什物证券、银行进款开户证实书等有价凭证由基金托管 东谈主存放于基金托管东谈主的守护库，也可存入中央国债登记结算有限使命公司、中国 证券登记结算有限使命公司上海分公司/深圳分公司、银行间市集计帐所股份有 限公司或单据营业中心的代守护库，守护凭证由基金托管东谈主合手有。有价凭证的购 买和转让，由基金治理东谈主和基金托管东谈主共同办理。基金托管东谈主对由基金托管东谈主以 外机构执行有用限定的财富不承担守护使命。   （九）与基金财产联系的要紧合同的守护   与基金财产联系的要紧合同的签署，由基金治理东谈主负责。由基金治理东谈主代表 基金签署的、与基金财产联系的要紧合同的原件分别由基金治理东谈主、基金托管东谈主 守护。除本条约另有规定外，基金治理东谈主代表基金签署的与基金财产联系的要紧 合同包括但不限于基金年度审计合同、基金信息表示条约及基金投资业务中产生 的要紧合同，基金治理东谈主应保证基金治理东谈主和基金托管东谈主至少各合手有一份原本的 原件。基金治理东谈主应在要紧合同签署后实时以加密方式将要紧合同传真给基金托 管东谈主，并在三十个处事日内将原本投递基金托管东谈主处。要紧合同的守护期限为基 金合同远隔后 15 年。   对于无法取得二份以上的原本的，基金治理东谈主应向基金托管东谈主提供加盖公章 的合同传真件。未经两边协商一致，合同原件应由基金治理东谈主保存。   五、基金财富净值计算和司帐核算   （一）基金财富净值的计算、复核与完成的时辰及标准   基金财富净值是指基金财富总值减去基金欠债后的价值。基金份额净值是按 照每个处事日闭市后，基金财富净值除以当日基金份额的余额数目计算，精准到 净值精度济急调整机制。国度另有规定的，从其规定。   基金治理东谈主于每个处事日计算基金财富净值及基金份额净值，经基金托管东谈主 复核，按规定公告。但基金治理东谈主根据法律法则或基金合同的规定暂停估值时除 外。            国泰中证医疗交易型怒放式指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年第一号）   基金治理东谈主每个处事日对基金财富进行估值后，将基金财富净值及基金份额 净值结果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金治理东谈主按约定对外 公布。 东谈主承担。本基金的基金司帐使命方由基金治理东谈主担任，因此，就与本基金联系的 司帐问题，如经联系各方在对等基础上充分筹商后，仍无法达成一问候见的，按 照基金治理东谈主对基金净值信息的计算结果对外赐与公布。   （二）基金财富估值方法和特等情形的处理   基金所领有的股票、债券、股指期货合约和银行进款本息、应收款项、其它 投资等财富及欠债。   （1）证券交易所上市的有价证券的估值 市价（收盘价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生要紧变 化或证券刊行机构未发生影响证券价钱的要紧事件的，以最近交易日的市价（收 盘价）估值；如最近交易日后经济环境发生了要紧变化或证券刊行机构发生影响 证券价钱的要紧事件的，可参考类似投资品种的现行市价及要紧变化因素，调整 最近交易市价，确定公允价钱。 选取第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价估值。 交易所上市实行全价交易的债券（可转债除外），选取第三方估值机构提供的估 值全价减去估值全价中所含的债券（税后）应收利息得到的净价进行估值。 跃市集时接纳估值本领确定其公允价值进行估值。如成本不祥近似体现公允价 值，应合手续评估上述作念法的稳健性，并在情况发生改变时作念出稳健调整。   （2）处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理：         国泰中证医疗交易型怒放式指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年第一号） 褪色股票的估值方法估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘价）估值。 值本领难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 况下，应以活跃市集上未经调整的报价动作估值日的公允价值进行估值；对于活 跃市集报价未能代表估值日公允价值的情况下，按成本草率市集报价进行调整， 阐述估值日的公允价值；对于不存在市集行动或市集行动很少的情况下，则接纳 估值本领确定公允价值。 通过巨额交易取得的带限售期的股票等刊行时明确一如期限限售期的股票，按监 管机构或行业协会联系规定确定公允价值。   （3）对寰宇银行间市集上不含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提 供的相应品种当日的估值净价估值。对银行间市集上含权的固定收益品种，按照 第三方估值机构提供的相应品种当日的惟一估值净价或推选估值净价估值。对于 含投资东谈主回售权的固定收益品种，回售登记截止日（含当日）后未把持回售权的 按照长待偿期所对应的价钱进行估值。对银行间市集未上市，且第三方估值机构 未提供估值价钱的债券，在刊行利率与二级市集利率不存在彰着各异，未上市期 间市集利率莫得发生大的变动的情况下，按成本估值。   （4）褪色债券同期在两个或两个以上市集交易的，按债券所处的市集分别 估值。   （5）进款的估值方法   合手有的银行如期进款或通知进款以本金列示，按条约或合同利率逐日阐述利 息收入。   （6）因合手有股票而享有的配股权，接纳估值本领确定公允价值，在估值技 术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。   （7）本基金投资股指期货合约，一般以估值当日结算价进行估值，估值当 日无结算价的，且最近交易日后经济环境未发生要紧变化的，接纳最近交易日结 算价估值。国度有最新规定的，按其规定进行估值。          国泰中证医疗交易型怒放式指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年第一号）   （8）本基金参与转融通证券出借业务的，按照联系法律法则和行业协会的 联系规定进行估值。   （9）如有可信凭据标明按上述方法进行估值不行客不雅响应其公允价值的， 基金治理东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能响应公允价值的价钱估 值。   （10）本基金投资存托凭证的估值核算依照境内上市交易的股票膨大，国度 有最新规定的，按其规定进行估值。   （11）联系法律法则以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项， 按国度最新规定估值。   如基金治理东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程 序及联系法律法则的规定或者未能充分调治基金份额合手有东谈主利益时，应立即通知 对方，共同查明原因，两边协商惩处。   根据联系法律法则，基金财富净值计算和基金司帐核算的义务由基金治理东谈主 承担。本基金的基金司帐使命方由基金治理东谈主担任，因此，就与本基金联系的会 计问题，如经联系各方在对等基础上充分筹商后，仍无法达成一致的主张，按照 基金治理东谈主对基金净值信息的计算结果对外赐与公布。   基金治理东谈主、基金托管东谈主按估值方法的第（9）项进行估值时，所形成的误 差不动作基金财富估值裂缝处理。   （三）基金份额净值裂缝的处理方式   基金治理东谈主和基金托管东谈主将采用必要、稳健、合理的措施确保基金财富估值 的准确性、实时性。当基金份额净值少许点后 4 位以内（含第 4 位）发生估值错 误时，视为基金份额净值裂缝。   基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金治理东谈主或基金托管东谈主、或注册登记机构、 或销售机构、或投资东谈主自身的过错形成估值裂缝，导致其他当事东谈主碰到损失的， 过错的使命东谈主应当对由于该估值裂缝碰到损不当事东谈主（“受损方”）的顺利损失按 下述“估值裂缝处理原则”给予补偿，承担补偿使命。            国泰中证医疗交易型怒放式指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年第一号）   上述估值裂缝的主要类型包括但不限于：贵寓申报差错、数据传输差错、数 据计算差错、系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值裂缝已发生，但尚未给当事东谈主形成损失机，估值裂缝使命方应及 时融合各方，实时进行更正，因更正估值裂缝发生的用度由估值裂缝使命方承担； 由于估值裂缝使命方未实时更正已产生的估值裂缝，给当事东谈主形成损失的，由估 值裂缝使命方对顺利损失承担补偿使命；若估值裂缝使命方也曾积极融合，而况 有协助义务确当事东谈主有阔气的时辰进行更正而未更正，则其应当承担相应补偿责 任。估值裂缝使命方草率更正的情况向联系当事东谈主进行阐述，确保估值裂缝已得 到更正；   （2）估值裂缝的使命方对子系当事东谈主的顺利损失负责，不合转折损失负责， 而况仅对估值裂缝的联系顺利当事东谈主负责，不合第三方负责；   （3）因估值裂缝而赢得欠妥得利确当事东谈主负有实时返还欠妥得利的义务。 但估值裂缝使命方仍草率估值裂缝负责。如果由于赢得欠妥得利确当事东谈主不返还 或不一都返还欠妥得利形成其他当事东谈主的利益损失（“受损方”），则估值裂缝责 任方应补偿受损方的损失，并在其支付的补偿金额的范围内对赢得欠妥得利确当 事东谈主享有要求托福欠妥得利的权利；如果赢得欠妥得利确当事东谈主也曾将此部分不 当得利返还给受损方，则受损方应当将其也曾赢得的补偿额加上也曾赢得的欠妥 得利返还的总和逾越其执行损失的差额部分支付给估值裂缝使命方；   （4）估值裂缝调整接纳尽量规复至假定未发生估值裂缝的正确情形的方式。   估值裂缝被发现后，联系确当事东谈主应当实时进行处理，处理的标准如下：   （1）查明估值裂缝发生的原因，列明统统确当事东谈主，并根据估值裂缝发生 的原因确定估值裂缝的使命方。   （2）根据估值裂缝处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值裂缝形成的损失 进行评估。   （3）根据估值裂缝处理原则或当事东谈主协商的方法由估值裂缝的使命方进行 更正和补偿损失。   （4）根据估值裂缝处理的方法，需要修改基金注册登记机构交易数据的，            国泰中证医疗交易型怒放式指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年第一号） 由基金注册登记机构进行更正，并就估值裂缝的更正向联系当事东谈主进行阐述。   （1）基金份额净值计算出现裂缝时，基金治理东谈主应当立即赐与纠正，通报 基金托管东谈主，并采用合理的措施忽闪损失进一步扩大。   （2）裂缝偏差达到基金份额净值的 0.25%时，基金治理东谈主应当通报基金托 管东谈主并报中国证监会备案；裂缝偏差达到基金份额净值的 0.5%时，基金治理东谈主 应当公告，并报中国证监会备案。   （3）前述内容如法律法则或监管机构另有规定的，从其规定处理。   （四）暂停估值与公告基金份额净值的情形   （1）基金投资所触及的证券/期货交易市集遇法定节沐日或因其他原因暂停 营业时；   （2）因不可抗力或其他情形甚而基金治理东谈主、基金托管东谈主无法准确评估基 金财富价值时；   （3）当前一估值日基金财富净值 50%以上的财富出现无可参考的活跃市集 价钱且接纳估值本领仍导致公允价值存在要紧不确定性时，经与基金托管东谈主协商 一致的，基金治理东谈主应当暂停估值；   （4）法律法则、中国证监会和基金合同认定的其他情形。   （五）基金司帐轨制   按国度联系部门规定的司帐轨制膨大。   （六）基金账册的建立   基金治理东谈主进行基金司帐核算并编制基金财务司帐敷陈。基金治理东谈主、基金 托管东谈主分别独随即成立、记录和守护本基金的全套账册。若基金治理东谈主和基金托 管东谈主对司帐处理方法存在分歧，应以基金治理东谈主的处理方法为准。若当日查对不 符，暂时无法查找到错账的原因而影响到基金净值信息的计算和公告的，以基金 治理东谈主的账册为准。   （七）基金财务报表与敷陈的编制和复核   基金财务报表由基金治理东谈主编制，基金托管东谈主复核。           国泰中证医疗交易型怒放式指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年第一号）   基金托管东谈主在收到基金治理东谈主编制的基金财务报表后，进行零丁的复核。核 对不符时，应实时通知基金治理东谈主共同查出原因，进行调整，直至两边数据完全 一致。   （1）报表的编制   基金治理东谈主在季度终局之日起 15 个处事日内完成季度敷陈编制并公告；在 上半年终局之日起两个月内完成中期敷陈编制并公告；在每年终局之日起三个月 内完成年度敷陈编制并公告。基金年度敷陈的财务司帐敷陈应当经过合适《中华 东谈主民共和国证券法》规定的司帐师事务所审计。基金合同获胜不及两个月的，基 金治理东谈主不错不编制当期季度敷陈、中期敷陈或者年度敷陈。   （2）复核时辰安排   基金治理东谈主在季度敷陈完成当日，将联系敷陈提供给基金托管东谈主复核，基金 托管东谈主应在收到后 5 个处事日内完成复核，并将复核结果书面通知基金治理东谈主。 基金治理东谈主在中期敷陈完成当日，将联系敷陈提供给基金托管东谈主复核，基金托管 东谈主应在收到后 10 个处事日内完成复核，并将复核结果书面通知基金治理东谈主。基 金治理东谈主在年度敷陈完成当日，将联系敷陈提供基金托管东谈主复核，基金托管东谈主应 在收到后 15 个处事日内完成复核，并将复核结果书面通知基金治理东谈主。   （八）如有需要，基金治理东谈主应每季度向基金托管东谈主提供基金功绩相比基准 的基础数据和编制结果。   六、基金份额合手有东谈主名册的守护   基金治理东谈主和基金托管东谈主须分别妥善守护的基金份额合手有东谈主名册，包括《基 金合同》获胜日、《基金合同》远隔日、基金份额合手有东谈主大会权益登记日、每年 基金份额合手有东谈主的称呼和合手有的基金份额。基金份额合手有东谈主名册由基金登记机构 根据基金治理东谈主的指示编制和守护，基金治理东谈主和基金托管东谈主应分别守护基金份 额合手有东谈主名册，保存期不少于 15 年。如不行妥善守护，则按联系法则承担使命。   在基金托管东谈主要求或编制中期敷陈和年度敷陈前，基金治理东谈主应将联系贵寓 送交基金托管东谈主，不得无故拒却或延误提供，并保证其的信得过性、准确性和完好 性。基金托管东谈主不得将所守护的基金份额合手有东谈主名册用于基金托管业务除外的其          国泰中证医疗交易型怒放式指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年第一号） 他用途，并应遵从秘密义务。   七、争议惩处方式   两边当事东谈主同意，因本条约而产生的或与本条约联系的一切争议，应经友好 协商惩处。如经友好协商未能惩处的，则任何一方有权将争议提交上海国外经济 贸易仲裁委员会，根据该会届时有用的仲裁功令进行仲裁，仲裁地点为上海市。 仲裁裁决是终局的，对仲裁各方当事东谈主均具有遏抑力，仲裁用度由败诉方承担， 仲裁裁决另有决定的除外。   争议处理期间，两边当事东谈主应坚守基金治理东谈主和基金托管东谈主职责，各自连接 赤诚、远程、尽责地履行基金合同和托管条约规定的义务，调治基金份额合手有东谈主 的正当权益。   本条约受中国法律（为本条约之目的，在此不包括香港、澳门相当行政区和 台湾地区法律）统治。   八、基金托管条约的变更、远隔与基金财产的计帐   （一）托管条约的变更标准   本条约两边当事东谈主经协商一致，不错对条约进行修改。修改后的新条约，其 内容不得与基金合同的规定有任何打破。基金托管条约的变更报中国证监会备 案。   （二）基金托管条约远隔出现的情形   （三）基金财产的计帐 成立基金财产计帐小组，基金治理东谈主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监 督下进行基金计帐。 东谈主、合适《中华东谈主民共和国证券法》规定的注册司帐师、讼师以及中国证监会指 定的东谈主员组成。基金财产计帐小组不错聘用必要的办当事人谈主员。            国泰中证医疗交易型怒放式指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年第一号） 估价、变现和分派。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行动。   （1）《基金合同》远隔情形出刻下，由基金财产计帐小组长入袭取基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐述；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐敷陈；   （5）礼聘司帐师事务所对计帐敷陈进行外部审计，礼聘讼师事务所对计帐 敷陈出具法律主张书；   （6）将计帐敷陈报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分派。 不行实时变现的，计帐期限相应顺延。   （四）计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的统统合理费 用，计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金财产中支付。   （五）基金财产计帐剩余财富的分派   依据基金财产计帐的分派有计划，将基金财产计帐后的一都剩余财富扣除基金 财产计帐用度、缴纳所欠税款并送还基金债务后，按基金份额合手有东谈主合手有的基金 份额比例进行分派。   （六）基金财产计帐的公告   计帐过程中的联系要紧事项须实时公告；基金财产计帐敷陈经合适《中华东谈主 民共和国证券法》规定的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律主张书后报 中国证监会备案并公告。基金财产计帐公告于基金财产计帐敷陈报中国证监会备 案后 5 个处事日内由基金财产计帐小组进行公告，基金财产计帐小组应当将计帐 敷陈登载在规定网站上，并将计帐敷陈请示性公告登载在规定报刊上。   （七）基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及联系文献由基金托管东谈主保存 15 年以上，法律法则另有 规定的从其规定。                 国泰中证医疗交易型怒放式指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年第一号）           第二十三部分          对基金份额合手有东谈主的服务     基金治理东谈主承诺为基金份额合手有东谈主提供一系列的服务。以下是主要的服务内 容，基金治理东谈主根据基金份额合手有东谈主的需要和市集的变化，有权加多、修改这些 服务样式。     一、客户服务专线     二、客户投诉及建议受理服务     投资东谈主不错通过电话、信函、电邮、传真等方式提议参议、建议、投诉等需 求，基金治理东谈主将尽快给予回复，并在处理程度中随时给予追踪反馈。     三、短信请示发送服务     投资东谈主不错通过拨打基金治理东谈主客户服务电话、网站央求订制（退订）免费 的手机短信资讯。基金治理东谈主如期或不如期向投资东谈主发送短信资讯。     四、电子邮件电子刊物发送服务     投资东谈主不错通过拨打基金治理东谈主客户服务电话、网站央求订制（退订）免费 的电子邮件资讯。基金治理东谈主如期或不如期向投资东谈主发送电子资讯。     五、磋商基金治理东谈主 层     邮编：200082     六、如本招募说明书存在职何您/贵机构无法结实的内容，请通过上述方式 磋商基金治理东谈主。请确保投资前，您/贵机构也曾全面结实了本招募说明书。         国泰中证医疗交易型怒放式指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年第一号）         第二十四部分       其他应表示事项        公告称呼                 表示媒介         日历 国泰基金治理有限公司对于旗下部分交                           《中国证券报》、《证 易型怒放式基金新增东北证券股份有限                      2023/11/1                           券时报》、                               《证券日报》 公司为一级交易商的公告                           《中国证券报》、《上 国泰基金治理有限公司对于指定旗下部                           海证券报》、《证券时   2024/1/5 分基金主流动性服务商的公告                           报》、《证券日报》 国泰基金治理有限公司对于旗下部分交         《中国证券报》、《上 易型怒放式基金新增万联证券股份有限         海证券报》、《证券时   2024/2/2 公司为一级交易商的公告               报》、《证券日报》 国泰基金治理有限公司对于旗下部分交         《中国证券报》、《上 易型怒放式基金新增湘财证券股份有限         海证券报》、《证券时   2024/2/23 公司为一级交易商的公告               报》、《证券日报》 国泰基金治理有限公司高等治理东谈主员变                           《中国证券报》      2024/3/27 更公告 国泰基金治理有限公司对于旗下部分交         《中国证券报》、《上 易型怒放式基金新增渤海证券股份有限         海证券报》、《证券时   2024/4/17 公司为一级交易商的公告               报》、《证券日报》 国泰基金治理有限公司对于指定证券投                           《证券日报》       2024/4/25 资基金主流动性服务商的公告 国泰基金治理有限公司对于旗下部分交         《中国证券报》、《上 易型怒放式基金新增民生证券股份有限         海证券报》、《证券时   2024/5/8 公司为一级交易商的公告               报》、《证券日报》 国泰基金治理有限公司对于旗下部分交         《中国证券报》、《上 易型怒放式基金新增上海证券有限使命         海证券报》、《证券时   2024/5/15 公司为一级交易商的公告               报》、《证券日报》 国泰基金治理有限公司对于旗下部分交         《中国证券报》、《上 易型怒放式基金新增华源证券股份有限         海证券报》、《证券时   2024/5/27 公司为一级交易商的公告               报》、《证券日报》 国泰基金治理有限公司对于旗下部分交                           《中国证券报》、《证 易型怒放式基金新增流动性服务商的公                      2024/6/17                           券日报》 告 国泰基金治理有限公司高等治理东谈主员变                           《中国证券报》      2024/7/25 更公告 国泰基金治理有限公司对于旗下部分交         《中国证券报》、《上 易型怒放式基金新增爱建证券有限使命         海证券报》、《证券时   2024/8/23 公司为一级交易商的公告               报》、《证券日报》 国泰基金治理有限公司对于旗下部分交         《中国证券报》、《上 易型怒放式基金新增信达证券股份有限         海证券报》、《证券时   2024/8/29 公司为一级交易商的公告               报》、《证券日报》 国泰基金治理有限公司对于旗下部分交         《中国证券报》、《上 易型怒放式基金新增联储证券股份有限         海证券报》、《证券时            国泰中证医疗交易型怒放式指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年第一号） 公司为一级交易商的公告                  报》、《证券日报》 国泰基金治理有限公司对于旗下部分交            《中国证券报》、《上 易型怒放式基金新增大同证券有限使命            海证券报》、《证券时   2024/10/14 公司为一级交易商的公告                  报》、《证券日报》     第二十五部分        招募说明书存放偏执查阅方式   本招募说明书存放在本基金治理东谈主、基金托管东谈主、销售机构的办公场面，投 资东谈主可在办公时辰免费查阅；也可按工本费购买本招募说明书复制件或复印件， 但应以招募说明书原本为准。基金治理东谈主和基金托管东谈主保证文本的内容与所公告 的内容完全一致。                 第二十六部分         备查文献   以下备查文献存放在本基金治理东谈主、基金托管东谈主的办公场面。投资东谈主可在办 公时辰免费查阅，也可按工本费购买复印件。   一、中国证监会对于准予国泰中证医疗交易型怒放式指数证券投资基金注册 的批复文献   二、《国泰中证医疗交易型怒放式指数证券投资基金基金合同》   三、《国泰中证医疗交易型怒放式指数证券投资基金托管条约》   四、法律主张书   五、基金治理东谈主业务履历批件、营业牌照   六、基金托管东谈主业务履历批件、营业牌照   七、中国证监会要求的其他文献                                  国泰基金治理有限公司                                 二零二五年三月二十一日

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