国投瑞银瑞福深证100指数证券投资基金（LOF）基
金产物贵寓摘记更新
编制日历：2025年3月20日
送出日历：2025年3月21日
本摘记提供本基金的迫切信息，是招募评释书的一部分。
作出投资决定前，请阅读完好的招募评释书等销售文献。
一、产物大约
国投瑞银深证 100 指数
基金简称 基金代码 161227（前端）
（LOF）
国投瑞银基金料理有限 中国工商银行股份有限
基金料理东说念主 基金托管东说念主
公司 公司
上市来回所及上 深 圳 证 券 交 易 所
基金合同告成日 2015-08-14
市日历 2015-08-28
基金类型 股票型 来回币种 东说念主民币
运作方法 普遍敞开式 敞开频率 每个敞开日
开动担任本基金
基金司理 赵建 基金司理的日历
证券从业日历 2003-08-01
基金合同告成后，畅通二十个责任日出现基金份额执有东说念主数目活气二
百东说念主或者基金钞票净值低于五千万元情形的，基金料理东说念主应当在依期
论说中给予暴露；畅通六十个责任日出现前述情形的，基金料理东说念主应
其他
当向中国证监会论说并提倡料理决议，如调理运作方法、与其他基金
同一或者断绝基金合同等，并召开基金份额执有东说念主大会进行表决。法
律律例另有规矩时，从其规矩。
注：1、国投瑞银瑞福深证 100 指数证券投资基金（LOF）由国投瑞银瑞福深证 100 指数分
级证券投资基金（合同告成日历为 2012 年 7 月 17 日）分级运作期届满于 2015 年 8 月 14
日转型而成，国投瑞银瑞福深证 100 指数分级证券投资基金由国投瑞银瑞福泽级股票型证
券投资基金（合同告成日历为 2007 年 7 月 17 日）转型而成。
二、基金投资与净值发挥
(一) 投资指标与投资计谋
本基金通过被迫的指数化投而已理，齐备对深证100价钱指数的有用
投资指标 追踪，用功将基金净值收益率与事迹比较基准之间的日平均追踪误差
约束在0.35%以内，年追踪误差约束在4%以内。
投资规模 本基金倡导指数为深证100价钱指数。
本基金的投资对象是具有邃密流动性的金融器用，包括国内照章刊行
上市的股票（包括创业板、中小板偏激他经中国证监会核准上市的股
票、存托把柄，下同）、债券、权证、股指期货及法律、律例或中国
证监会允许基金投资的其他金融器用。
本基金投资于深证100指数成份股票偏激备选成份股票的市值不低于
基金钞票净值的80%；投资于倡导指数成份股票偏激备选成份股票的
市值加上买入、卖出股指期货合约的轧差总共值不低于基金钞票净值
的90%；本基金执有的现款或者到期日在一年以内的政府债券不低于
基金钞票净值的5%，其中，上述现款不包括结算备付金、存出保证金、
应收申购款等；权证以偏激他金融器用的投资比例相宜法律律例和中
国证监会的规矩。
如法律律例或监管机构以后允许基金投资于其他金融器用，基金料理
东说念主在履行稳健门径后，不错将其纳入投资规模。
本基金为被迫式指数基金，原则上聘请指数复制投资计谋，按照个股
在基准指数中的基准权重构建股票组合，并根据基准指数成份股偏激
权重的变动进行相应诊治，以复制和追踪基准指数。
（1）类别钞票确立：本基金聘请从上至下的两档次钞票确立计谋，首
先详情基金钞票在股票和其他钞票之间确切立比例，然后通过指数复
制的方法，详情各成份股确切立比例。
主要投资计谋 （2）股票组合构建与诊治：本基金聘请指数复制构建股票组合，根据
基准指数成份股偏激权重的变动、法律律例中的投资比例收尾、增发
新股等情形，对股票投资组合实时进行规则诊治。
（3）股指期货的投资：为有用约束指数的追踪误差，本基金在凝视风
险料理的前提下，以套期保值为目的，规则运用股指期货。
（4）存托把柄投资计谋：本基金将根据本基金的投资指标和投资计谋，
基于对基础证券投资价值的久了扣问判断，进行存托把柄的投资。
事迹比较基准 95%×深证100价钱指数收益率＋5%×银行活期入款利率（税后）
从基金钞票全体运作来看，本基金为股票型基金，属于高风险、高收
益的基金品种，基金钞票全体的预期收益和预期风险高于货币市集基
金、债券型基金和羼杂型基金。
根据2017年7月1日执行的《证券期货投资者稳健性料理倡导》，基金
风险收益特征
料理东说念主和销售机构已对本基金重新进行风险评级，风险评级算作不改
变本基金的骨子性风险收益特征，但由于风险等第分类步履的变化，
本基金的风险等第表述可能有相应变化，具体风险评级后果应以基金
料理东说念主和销售机构提供的评级后果为准。
注：详见《国投瑞银瑞福深证 100 指数证券投资基金（LOF）招募评释书》第九部分“基
金的投资”
。
(二) 投资组联合产确立图表/区域确立图表
投资组联合产确立图表
(三) 自基金合同告成以来基金每年的净值增长率及与同期事迹比较基准的比较
图
注：基金的过往事迹不代表改日发挥。本基金由国投瑞银瑞福深证100指数分级证券投资基
金于2015年8月14日转型而成。
三、投成本基金波及的用度
（一） 基金销售接头用度
以下用度在认购/申购/赎回基金历程中收取：
份额（S）或金额（M）
用度类型 收费方法/费率 备注
/执有期限（N）
M ＜ 100 万元 1.20% 场外份额
申购费（前收费） 100 万元 ≤ M ＜ 500 万元 0.80% 场外份额
M ≥ 500 万元 1000 元/笔 场外份额
N ＜ 365 天 1.40% 场外份额
申购费（后收费，若有）
N ≥ 1095 天 0.00% 场外份额
N ＜ 7天 1.50% 场外份额
赎回费
N ≥ 730 天 0.00% 场外份额
N ＜ 7天 1.50% 场内份额
N ≥ 7天 0.50% 场内份额
注：1、本基金的场内申购费率由基金代销机构比照场外前端申购费率执行。基金份额的申
购用度由基金申购东说念主承担，不列入基金财产，主要用于本基金的市集推行、销售、注册登记
等各项用度。赎回用度由基金赎回东说念主承担。
登记结算机构系统记载为准。
他手续费后的余额归基金财产。对执续执有期少于7日的投资者收取的赎回费全额计入基金
财产；其他赎回费归入基金财产的比例为80%。
购金额×申购费率/（1＋申购费率）；净申购金额=申购金额-申购用度；申购份额=净申购
金额/申购当日基金份额的基金份额净值。
（2）若投资东说念主弃取支付后端申购用度，则本基金申购份额的计较方法为：申购份额＝申购
金额/申购当日基金份额净值；当投资东说念主提倡赎回时，后端申购用度的计较方法为：后端申
购用度＝赎回份额×申购当日基金份额净值×后端申购费率。
（1）若投资者申购时弃取支付前端申购用度，则本基金赎回时净赎回金额的计较方法为：
赎回总金额=赎回份额×赎回当日基金份额的基金份额净值；赎回用度=赎回总金额×赎回费
率；净赎回金额=赎回总金额-赎回用度。
（2）若投资者申购时弃取支付后端申购用度，则本基金赎回时净赎回金额的计较方法为：
赎回总金额＝赎回份额×赎回当日基金份额净值；后端申购用度＝赎回份额×申购当日份额
净值×后端申购费率；赎回用度=赎回总金额×赎回费率；净赎回金额=赎回总金额－后端申
购用度－赎回用度。
（二） 基金运作接头用度
以下用度将从基金钞票中扣除：
用度类别 收费方法/年费率或金额 收费方
料理费 0.75% 基金料理东说念主、销售机构
托管费 0.15% 基金托管东说念主
审计用度 45，000.00 司帐师事务所
信息暴露费 120，000.00 规矩暴露报刊
《基金合同》告成后与基金接头的律
师费、基金份额执有东说念主大会用度、基
金的证券来回用度、基金的银行汇划
用度、基金接头账户的开户及真贵费
其他用度 用等用度，以及按照国度接头规矩和 接头工作机构
《基金合同》商定，不错在基金财产
中列支的其他用度。用度类别详见本
基金《基金合同》及《招募评释书》
或其更新。
注：1、本基金来回证券、期货等产生的用度和税负，按试验发生额从基金钞票扣除。
金额以基金依期论说暴露为准。
（三） 基金运作详尽用度测算
若投资者认购/申购本基金份额，在执惟恐辰，投资者需开销的运作费率如下表：
基金运作详尽费率（年化）
注：1、基金料理费率、托管费率为基金现行费率，其他运作用度以最近一次基金年报暴露
的接头数据为基准测算。
四、风险揭示与迫切提醒
（一）风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能损失本金。投资有风险，投资者购买基金时应持重
阅读本基金的《招募评释书》等销售文献。
（1）指数投资风险
本基金为股票型指数基金，投资倡导为深证 100 价钱指数，在基金的投资运作历程中
可能面对指数基金专有的风险。
指数编制确立与计较真贵受诸多成分影响，其中大批成分不受约束。因市集合构变化、
产物界说诊治，或其他原因导致指数不再对其忖度的倡导具有代表性等顶点情况均可能导致
指数断绝。
本基金用功将基金净值收益率与事迹比较基准之间的日平均追踪误差约束在 0.35%以
内，年追踪误差约束在 4%以内，但因倡导指数编制司法诊治或其他成分可能导致追踪误差
提高上述规模，本基金净值发挥与指数价钱走势可能发生较大偏离。
本基金的倡导指数由指数编制机构发布并料理和真贵，改日指数编制机构可能由于多样
原因罢手对指数的料理和真贵，本基金将根据基金合同的商定自该情形发生之日起十个责任
日向中国证监会论说并提倡料理决议，如更换基金倡导指数、调理运作方法，与其他基金合
并、或者断绝基金合同等，并在 6 个月内召集基金份额执有东说念主大会进行表决，基金份额执
有东说念主大会未得胜召开或就上述事项表决未通过的，基金合同断绝。投资东说念主将面对更换基金标
的指数、调理运作方法，与其他基金同一、或者断绝基金合同等风险。
自指数编制机构罢手倡导指数的编制及发布至料理决议详情并实施前，基金料理东说念主应按
照指数编制机构提供的最近一个来回日的指数信息罢免基金份额执有东说念主利益优先原则督察
基金投资运作，该时辰由于倡导指数不再更新等原因可能导致指数发挥与接头市集发挥有在
各异，影响投资收益。
倡导指数成份股可能因多样原因临时或永恒停牌，发生成份股停牌时可能面对如下风险：
a、基金可能因无法实时诊治投资组合而导致追踪偏离度和追踪误差扩大。
b、停牌成份股可能因其权重占比、市集复牌预期等成分影响本基金二级市集价钱的折
溢价水平。
（2）存托把柄投资风险
本基金的投资规模包括存托把柄，除承担境内上市来回股票投资的共同风险外，本基金
还将面对中国存托把柄价钱大幅波动以至出现较大亏本的风险，以及与中国存托把柄刊行机
制接头的风险，包括存托把柄执有东说念主与境外基础证券刊行东说念主的激动在法律地位、享有权柄等
方面存在各异可能激发的风险；存托把柄执有东说念主在分成派息、左右表决权等方面的迥殊安排
可能激发的风险；存托契约自动敛迹存托把柄执有东说念主的风险；因多地上市形成存托把柄价钱
各异以及波动的风险；存托把柄执有东说念主权益被摊薄的风险；存托把柄退市的风险；已在境外
上市的基础证券刊行东说念主，在执续信息暴露监管方面与境内可能存在各异的风险；境表里法律
轨制、监管环境各异可能导致的其他风险。
本基金的证券投资组合所面对的风险主要包括市集风险、信用风险及流动性风险。
（二）迫切提醒
中国证监会对本基金召募的核准，并不标明其对本基金的价值和收益作出骨子性判断或
保证，也不标明投资于本基金莫得风险。
基金料理东说念主依照恪尽责守、教悔信用、严慎用功的原则料理和运用基金财产，但不保证
基金一定盈利，也不保证最低收益。
基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额执有东说念主和基金合同确当事东说念主。
各方当事东说念主快乐，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》接头的一切争议，如经友
好协商未能料理的，应提交中国海外经济商业仲裁委员会根据该会那时有用的仲裁司法进行
仲裁，仲裁所在为北京，仲裁裁决是结尾性的并对各方当事东说念主具有敛迹力，仲裁费由败诉方
承担。
基金产物贵寓摘记信息发生紧要变更的，基金料理东说念主将在三个责任日内更新，其他信息
发生变更的，基金料理东说念主每年更新一次。因此，本文献内容比拟基金的试验情况可能存在一
定的滞后，如需实时、准确获得基金的接头信息，敬请同期关心基金料理东说念主发布的接头临时
公告等。
五、其他贵寓查询方法
［客服电
话：400-880-6868、0755-83160000］
（1） 《国投瑞银瑞福深证 100 指数证券投资基金（LOF）基金合同》
（2） 《国投瑞银瑞福深证 100 指数证券投资基金（LOF）托管契约》
（3） 《国投瑞银瑞福深证 100 指数证券投资基金（LOF）招募评释书》
（4）依期论说，包括基金季度论说、中期论说和年度论说
（5）基金份额净值
（6）基金销售机构及接头方法
（7）其他迫切贵寓
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